APIバンキング市場：コンポーネント別（ソリューション、サービス）、展開別（オンプレミス、クラウド）、企業規模別（大企業、中小企業）：世界の機会分析と産業予測、2023年～2032年

API Banking Market By Component (Solution, Service), By Deployment (On-premise, Cloud), By Enterprise Size (Large Enterprises, Small and Medium-sized Enterprises): Global Opportunity Analysis and Industry Forecast, 2023-2032

アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）バンキングとは、銀行のサービスをAPI経由で他の第三者企業が利用できるようにする一連のプロトコルを指す。これは、銀行とサードパーティ企業の双方... もっと見る

出版社	出版年月	電子版価格	ページ数	言語
Allied Market Research アライドマーケットリサーチ	2023年6月30日	US$5,730 シングルユーザライセンスライセンス・価格情報注文方法はこちら	230	英語

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サマリー

アプリケーション・プログラミング・インターフェース（API）バンキングとは、銀行のサービスをAPI経由で他の第三者企業が利用できるようにする一連のプロトコルを指す。これは、銀行とサードパーティ企業の双方が、それぞれの得意分野や提供するサービスを補完し、単独で顧客に提供できる以上のものを増強するのに役立つ。さらに、APIは銀行業界のリスク管理とコンプライアンスにおいて重要な役割を果たしている。例えば、APIは取引データへのリアルタイムのアクセスを提供し、銀行が不正防止やマネーロンダリング防止の目的で疑わしい活動を監視・検出するのに役立つ。さらに、本人確認サービスと統合することで、Know Your Customer（KYC）検証などの規制コンプライアンス・プロセスの合理化を支援することもできる。

APIバンキング市場の主な推進要因のひとつは、デジタル・トランスフォーメーションである。銀行業界ではデジタル・トランスフォーメーションが進行しており、異なるシステムやプラットフォーム間のシームレスな統合と接続の必要性が生じている。APIは銀行がサービスやデータを安全に公開することを可能にし、サードパーティの開発者が顧客のために革新的なアプリケーションやサービスを構築できるようにする。このデジタル化の流れは、APIバンキングの採用を加速させている。さらに、オープンバンキング規制により、銀行はAPIを通じてデータやサービスを公開することが義務付けられ、APIバンキング市場の成長に大きく寄与している。さらに、顧客の期待がAPIバンキング市場の成長を後押ししている。顧客はパーソナライズされたシームレスなバンキング体験を求める。APIバンキングによって、銀行はリアルタイムの決済、口座集約、パーソナライズされた財務管理ツールなど、強化されたデジタルサービスを提供できるようになる。APIを活用することで、銀行は顧客に幅広いサービスを提供し、さまざまなプラットフォーム、アプリケーション、デバイスと統合することができる。しかし、APIバンキング市場の成長を妨げる要因として、規制遵守やセキュリティ上の懸念が挙げられる。さらに、レガシーシステムの課題も市場の成長を制限する要因となっている。多くの銀行はいまだに、API統合を念頭に置いて設計されていないレガシー・システムに依存している。これらのシステムには、シームレスなAPIバンキングに必要な柔軟性や俊敏性が欠けていることが多い。APIとレガシーシステムの統合は複雑で、時間、資金、熟練したIT専門家など、多大なリソースを必要とする。課題は、既存のインフラを近代化し、APIとレガシー・システム間の互換性を確保することにある。こうしたシステムのアップグレードに伴うコストと労力は、APIバンキングを急速に導入する際の障壁となる。逆に、技術の進歩と市場競争は、今後数年間、APIバンキング市場に有利な成長機会をもたらすと期待されている。

APIバンキング市場は、コンポーネント、展開、企業規模、地域に区分される。コンポーネント別では、市場はソリューションとサービスに区別される。展開によって、オンプレミスとクラウドに細分化される。企業規模別では、大企業と中小企業に分けられる。地域別では、北米、欧州、アジア太平洋、LAMEAに区分される。
APIバンキング市場で事業を展開する主要企業には、Infosys Limited、IBM Corporation、BankProv、FidyPay、Razorpay、Google LLC、Oracle Corporation、Salesforce, Inc、SAP SE、Cloud Software Group, Inc.などが含まれる。これらのプレーヤーは、市場への浸透を高め、APIバンキング業界での地位を強化するために様々な戦略を採用している。

ステークホルダーにとっての主なメリット
本調査は、APIバンキング市場の詳細な分析と現在の動向、将来予測を提供し、差し迫った投資ポケットを示します。
主な促進要因、阻害要因、機会、およびそれらがAPIバンキング市場規模に与える影響分析に関する情報を提供します。
ポーターのファイブフォース分析により、業界で活動するバイヤーとサプライヤーの影響力を示します。
2022年から2032年までのAPIバンキング市場の定量分析により、市場の可能性を判断します。

主要市場セグメント
コンポーネント別
ソリューション
サービス別
デプロイメント別
オンプレミス
クラウド
企業規模別
大企業
中小企業
地域別
北米
米国
カナダ
欧州
イギリス
ドイツ
フランス
イタリア
スペイン
その他のヨーロッパ
アジア太平洋
中国
日本
インド
オーストラリア
韓国
その他のアジア太平洋地域
ラテンアメリカ
ラテンアメリカ
中東
アフリカ
主な市場プレイヤー
バンクプロブ
クラウドソフトウェアグループ
フィディペイ
グーグル
IBMコーポレーション
インフォシス
オラクル・コーポレーション
レイゾーペイ
セールスフォース
SAP SE

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CHAPTER 1: INTRODUCTION
1.1. Report description
1.2. Key market segments
1.3. Key benefits to the stakeholders
1.4. Research Methodology
1.4.1. Primary research
1.4.2. Secondary research
1.4.3. Analyst tools and models
CHAPTER 2: EXECUTIVE SUMMARY
2.1. CXO Perspective
CHAPTER 3: MARKET OVERVIEW
3.1. Market definition and scope
3.2. Key findings
3.2.1. Top impacting factors
3.2.2. Top investment pockets
3.3. Porter’s five forces analysis
3.3.1. High to moderate bargaining power of suppliers
3.3.2. High threat of new entrants
3.3.3. Moderate to high threat of substitutes
3.3.4. Moderate to high intensity of rivalry
3.3.5. High to low bargaining power of buyers
3.4. Market dynamics
3.4.1. Drivers
3.4.1.1. Open banking initiatives
3.4.1.2. Digital transformation and customer experience
3.4.1.3. Enhanced security and compliance

3.4.2. Restraints
3.4.2.1. Regulatory compliance
3.4.2.2. Security concerns

3.4.3. Opportunities
3.4.3.1. Technological advancements
3.4.3.2. Changing customer demands

3.5. COVID-19 Impact Analysis on the market
CHAPTER 4: API BANKING MARKET, BY COMPONENT
4.1. Overview
4.1.1. Market size and forecast
4.2. Solution
4.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
4.2.2. Market size and forecast, by region
4.2.3. Market share analysis by country
4.3. Service
4.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
4.3.2. Market size and forecast, by region
4.3.3. Market share analysis by country
CHAPTER 5: API BANKING MARKET, BY DEPLOYMENT
5.1. Overview
5.1.1. Market size and forecast
5.2. On-premise
5.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
5.2.2. Market size and forecast, by region
5.2.3. Market share analysis by country
5.3. Cloud
5.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
5.3.2. Market size and forecast, by region
5.3.3. Market share analysis by country
CHAPTER 6: API BANKING MARKET, BY ENTERPRISE SIZE
6.1. Overview
6.1.1. Market size and forecast
6.2. Large Enterprises
6.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
6.2.2. Market size and forecast, by region
6.2.3. Market share analysis by country
6.3. Small and Medium-sized Enterprises
6.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
6.3.2. Market size and forecast, by region
6.3.3. Market share analysis by country
CHAPTER 7: API BANKING MARKET, BY REGION
7.1. Overview
7.1.1. Market size and forecast By Region
7.2. North America
7.2.1. Key trends and opportunities
7.2.2. Market size and forecast, by Component
7.2.3. Market size and forecast, by Deployment
7.2.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.2.5. Market size and forecast, by country
7.2.5.1. U.S.
7.2.5.1.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.2.5.1.2. Market size and forecast, by Component
7.2.5.1.3. Market size and forecast, by Deployment
7.2.5.1.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.2.5.2. Canada
7.2.5.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.2.5.2.2. Market size and forecast, by Component
7.2.5.2.3. Market size and forecast, by Deployment
7.2.5.2.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3. Europe
7.3.1. Key trends and opportunities
7.3.2. Market size and forecast, by Component
7.3.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5. Market size and forecast, by country
7.3.5.1. UK
7.3.5.1.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.1.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.1.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.1.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5.2. Germany
7.3.5.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.2.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.2.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.2.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5.3. France
7.3.5.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.3.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.3.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.3.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5.4. Italy
7.3.5.4.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.4.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.4.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.4.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5.5. Spain
7.3.5.5.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.5.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.5.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.5.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.3.5.6. Rest of Europe
7.3.5.6.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.3.5.6.2. Market size and forecast, by Component
7.3.5.6.3. Market size and forecast, by Deployment
7.3.5.6.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4. Asia-Pacific
7.4.1. Key trends and opportunities
7.4.2. Market size and forecast, by Component
7.4.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5. Market size and forecast, by country
7.4.5.1. China
7.4.5.1.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.1.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.1.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.1.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5.2. Japan
7.4.5.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.2.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.2.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.2.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5.3. India
7.4.5.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.3.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.3.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.3.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5.4. Australia
7.4.5.4.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.4.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.4.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.4.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5.5. South Korea
7.4.5.5.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.5.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.5.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.5.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.4.5.6. Rest of Asia-Pacific
7.4.5.6.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.4.5.6.2. Market size and forecast, by Component
7.4.5.6.3. Market size and forecast, by Deployment
7.4.5.6.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.5. LAMEA
7.5.1. Key trends and opportunities
7.5.2. Market size and forecast, by Component
7.5.3. Market size and forecast, by Deployment
7.5.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.5.5. Market size and forecast, by country
7.5.5.1. Latin America
7.5.5.1.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.5.5.1.2. Market size and forecast, by Component
7.5.5.1.3. Market size and forecast, by Deployment
7.5.5.1.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.5.5.2. Middle East
7.5.5.2.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.5.5.2.2. Market size and forecast, by Component
7.5.5.2.3. Market size and forecast, by Deployment
7.5.5.2.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
7.5.5.3. Africa
7.5.5.3.1. Key market trends, growth factors and opportunities
7.5.5.3.2. Market size and forecast, by Component
7.5.5.3.3. Market size and forecast, by Deployment
7.5.5.3.4. Market size and forecast, by Enterprise Size
CHAPTER 8: COMPETITIVE LANDSCAPE
8.1. Introduction
8.2. Top winning strategies
8.3. Product Mapping of Top 10 Player
8.4. Competitive Dashboard
8.5. Competitive Heatmap
8.6. Top player positioning, 2022
CHAPTER 9: COMPANY PROFILES
9.1. Infosys Limited
9.1.1. Company overview
9.1.2. Key Executives
9.1.3. Company snapshot
9.1.4. Operating business segments
9.1.5. Product portfolio
9.1.6. Business performance
9.2. IBM Corporation
9.2.1. Company overview
9.2.2. Key Executives
9.2.3. Company snapshot
9.2.4. Operating business segments
9.2.5. Product portfolio
9.2.6. Business performance
9.3. BankProv
9.3.1. Company overview
9.3.2. Key Executives
9.3.3. Company snapshot
9.3.4. Operating business segments
9.3.5. Product portfolio
9.3.6. Business performance
9.3.7. Key strategic moves and developments
9.4. FidyPay
9.4.1. Company overview
9.4.2. Key Executives
9.4.3. Company snapshot
9.4.4. Operating business segments
9.4.5. Product portfolio
9.4.6. Key strategic moves and developments
9.5. Razorpay
9.5.1. Company overview
9.5.2. Key Executives
9.5.3. Company snapshot
9.5.4. Operating business segments
9.5.5. Product portfolio
9.5.6. Key strategic moves and developments
9.6. Google LLC
9.6.1. Company overview
9.6.2. Key Executives
9.6.3. Company snapshot
9.6.4. Operating business segments
9.6.5. Product portfolio
9.6.6. Business performance
9.6.7. Key strategic moves and developments
9.7. Oracle Corporation.
9.7.1. Company overview
9.7.2. Key Executives
9.7.3. Company snapshot
9.7.4. Operating business segments
9.7.5. Product portfolio
9.7.6. Business performance
9.7.7. Key strategic moves and developments
9.8. Salesforce, Inc.
9.8.1. Company overview
9.8.2. Key Executives
9.8.3. Company snapshot
9.8.4. Operating business segments
9.8.5. Product portfolio
9.8.6. Business performance
9.9. SAP SE
9.9.1. Company overview
9.9.2. Key Executives
9.9.3. Company snapshot
9.9.4. Operating business segments
9.9.5. Product portfolio
9.9.6. Business performance
9.10. Cloud Software Group, Inc.
9.10.1. Company overview
9.10.2. Key Executives
9.10.3. Company snapshot
9.10.4. Operating business segments
9.10.5. Product portfolio

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Table of Contents

Summary

Application programming interface (API) banking refers to a set of protocols that makes a bank’s services available to other third-party companies via API. This helps both banks and third-party companies augment their complementary specialties and offerings more than they can provide to their customers by themselves. Furthermore, API plays a crucial role in risk management and compliance in the banking industry. For instance, API provides real-time access to transaction data, helping banks monitor and detect suspicious activities for fraud prevention and anti-money laundering purposes. Moreover, it can assist in streamlining regulatory compliance processes, such as Know Your Customer (KYC) verification, by integrating with identity verification services.

One of the key drivers of the API banking market is digital transformation. The ongoing digital transformation in the banking industry has created the need for seamless integration and connectivity between different systems and platforms. API enables banks to expose their services and data securely, allowing third-party developers to build innovative applications and services for their customers. This digitalization trend has accelerated the adoption of API banking. Furthermore, open banking regulations have mandated banks to open up their data and services through API and have significantly contributed to the growth of the API banking market. In addition, customer expectations drive the API banking market growth. Customers demand personalized and seamless banking experiences. API banking enables banks to provide enhanced digital services, such as real-time payments, account aggregation, and personalized financial management tools. By leveraging API, banks can offer their customers a broader range of services and integrations with various platforms, applications, and devices. However, regulatory compliance and security concerns are some of the factors that hamper the API banking market growth. Furthermore, legacy system challenges are another factor limiting the growth of the market. Many banks still rely on legacy systems that were not designed with API integration in mind. These systems often lack the flexibility and agility required for seamless API banking. Integrating API with legacy systems can be complex and require significant resources, including time, money, and skilled IT professionals. The challenge lies in modernizing the existing infrastructure and ensuring compatibility between the API and the legacy systems. The cost and effort associated with upgrading these systems act as a barrier to the rapid adoption of API banking. On the contrary, technological advancements and market competition are expected to provide lucrative growth opportunities to the API banking market in the upcoming years.

The API banking market is segmented into component, deployment, enterprise size, and region. By component, the market is differentiated into solution and service. Depending on deployment, it is fragmented into on-premise and cloud. The enterprise size segment is divided into large enterprises and small and medium-sized enterprises. Region wise, the market is segmented into North America, Europe, Asia-Pacific, and LAMEA.
The key players operating in the API banking market include Infosys Limited, IBM Corporation, BankProv, FidyPay, Razorpay, Google LLC, Oracle Corporation, Salesforce, Inc., SAP SE, and Cloud Software Group, Inc. These players have adopted various strategies to increase their market penetration and strengthen their position in the API banking industry.

Key Benefits for Stakeholders
●The study provides in-depth analysis of the API banking market along with current trends and future estimations to illustrate the imminent investment pockets.
●Information about key drivers, restrains, & opportunities and their impact analysis on the API banking market size are provided in the report.
●The Porter’s five forces analysis illustrates the potency of buyers and suppliers operating in the industry.
●The quantitative analysis of the API banking market from 2022 to 2032 is provided to determine the market potential.

Key Market Segments
By Component
● Solution
● Service
By Deployment
● On-premise
● Cloud
By Enterprise Size
● Large Enterprises
● Small and Medium-sized Enterprises
By Region
● North America
○ U.S.
○ Canada
● Europe
○ UK
○ Germany
○ France
○ Italy
○ Spain
○ Rest of Europe
● Asia-Pacific
○ China
○ Japan
○ India
○ Australia
○ South Korea
○ Rest of Asia-Pacific
● LAMEA
○ Latin America
○ Middle East
○ Africa
● Key Market Players
○ BankProv
○ Cloud Software Group, Inc.
○ FidyPay
○ Google LLC
○ IBM Corporation
○ Infosys Limited
○ Oracle Corporation.
○ Razorpay
○ Salesforce, Inc.
○ SAP SE

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