サマリー

米国の生命保険市場は、平均寿命の低下、政府の取り組み、生命保険給付に対する消費者の意識の高まりなどの要因によって、予測期間中に力強い成長を遂げている。保険契約者が支払う保険料と引き換えに、保険会社は被保険者の死亡時または一定期間後に受取人に一定額の保険金を提供することに同意する。生命保険として知られるこの仕組みでは、保険契約者は保険料を支払う一方で、保険会社から包括的な生命保障を受ける必要がある。近年、生命保険市場では顧客体験の向上が重視されるようになっている。保険会社は、顧客を引き付け、維持するために、満足のいくカスタマージャーニーを作り出すことの重要性を認識している。デジタル・プラットフォームやオンライン・ツールへの投資により、顧客は保険契約の購入や管理をオンラインで簡単に行えるようになった。さらに、保険会社は現在、個々の顧客のニーズに合わせて、よりパーソナライズされた商品やサービスを提供している。例えば、生命保険と他の金融商品を組み合わせたパッケージ商品や、フレキシブルな保険契約オプションを提供する保険会社もある。オンライン・チャット、電子メール、電話など、総合的なチャネルへの投資による顧客サービスの向上も重点分野の一つである。さらに、保険会社は、顧客が保険の選択肢をよりよく理解できるよう、教育に重点を置いている。これには、十分な情報に基づいた意思決定を促進するための教育資料の提供や、保険契約書類の簡素化などが含まれる。

米国の生命保険業界では、ウェルネスと予防治療が重視されるようになっている。生命保険会社は、契約者の健康的なライフスタイルと予防措置を促進することの重要性を認識している。さらに、多くの保険会社は、積極的に健康増進を図る契約者に対して、ウェルネス・イニシアチブや報奨金を提供している。例えば、フィットネス活動や禁煙、定期健康診断の受診に対して割引やインセンティブを提供する保険もある。さらに、生命保険会社によっては、契約者が遠隔医療サービスを利用できるようにし、便利で費用対効果の高い医療や指導を可能にしている。ウェルネスと予防医療を推進することで、生命保険会社は契約者の健康維持を支援するだけでなく、契約者自身のリスクを軽減することもできる。健康な保険契約者は保険金を請求する可能性が低く、保険料が誰にとっても手頃になる。
市場の成長に拍車をかけているのは、平均寿命の低下である。外交問題評議会の報告書によると、オピオイドの流行とそれに続くCOVID-19の大流行により、米国では平均寿命が大幅に低下している。米国疾病予防管理センター（CDC）のデータによると、2020年と2021年は過去100年で最も大幅な減少が見られ、2021年生まれのアメリカ人は76.1歳まで減少した。COVID-19がこの減少の主な原因であり、減少の半分以上はコロナウイルス関連死亡によるものである。米国は、パンデミック開始以来、COVID-19による死亡者が100万人を超え、記録された死亡者数が最も多い国である。さらにCDCは、心臓病や不慮の怪我といった他の要因も減少に寄与していると指摘している。COVID-19によって悪化したオピオイドの流行は、不慮の傷害、特に薬物の過剰摂取の増加をもたらした。
政府の取り組みが市場成長の原動力となっており、医療サービスに対する多額の支出がある。米国政府は2023会計年度に市民の福利を確保するために4063億7000万米ドルを割り当てた。2021年には、国内で9,140億米ドルが医療サービスに費やされた。こうした政府支出の増加は、生命保険加入の重要性に対する国民の意識を高めた。
オンライン・プラットフォームの利用可能性は、市場の成長を後押しする上で重要な役割を果たしている。インターネット利用の増加とスマートフォンの普及により、オンラインでの購入が大幅に増加している。企業のウェブサイトやモバイル・アプリケーションは、消費者に生命保険商品に関する情報への容易なアクセスを提供し、市場の認知度向上に貢献している。また、オンライン・プラットフォームは、さまざまなプロバイダーの幅広い選択肢を提供し、利用者が保険料の高い生命保険商品を閲覧・購入するのに便利である。オンライン・プラットフォームにおける生命保険会社のプレゼンスは今後も拡大し、市場の成長をさらに促進すると予想される。
ミレニアル世代における生命保険需要の増加は顕著である。この層は、稼ぎ盛りの年齢に達し、家庭を持つようになるにつれて、予期せぬ死亡時に愛する人を守るために十分な生命保険に加入することの重要性を認識している。この傾向を受け、保険会社はミレニアル世代特有のニーズや嗜好に合わせた商品やサービスを開発している。デジタル・プラットフォームが導入され、保険契約の購入・管理プロセスがオンラインで簡素化され、より柔軟でパーソナライズされた生命保険ソリューションが提供されている。ミレニアル世代における生命保険需要の増加傾向は、今後も続くと予想される。
市場の細分化
米国の生命保険市場は、保険料タイプ、保障タイプ、保障期間、購入形態によって区分される。保険料タイプに基づき、市場は普通保険と単身保険に分けられる。保障タイプ別に見ると、個人と団体に区分される。さらに、保険期間に基づいて、市場は定期保険と終身保険に分けられる。購入形態に基づき、市場は保険代理店／ブローカー、保険会社、その他（インシュアテック企業、第三者機関などを含む）に分けられる。
市場プレイヤー
Haven Life Insurance Agency LLC、Northwestern Mutual Investment Services, LLC、Guardian Life Insurance Co of America、Transamerica Corp、MassMutual Holding LLC、Prudential Financial, Inc、Banner Life Insurance Co、Legal & General Investment Management America, Inc、Nationwide Mutual Insurance Co.

レポートの範囲
本レポートでは、米国の生命保険市場を以下のカテゴリーに分類し、業界動向についても詳述しています：
- 米国の生命保険市場、保険料タイプ別
o レギュラー
o シングル
- 米国の生命保険市場：保障タイプ別
o 個人
団体
- 米国の生命保険市場：保険期間別
o 定期
終身
- 米国の生命保険市場：購入形態別
o 保険代理店／ブローカー
o 保険会社
o その他
- 米国の生命保険市場：地域別
o 南部
o 中西部
o 西部
o 北東部
競合他社の状況
企業プロフィール：米国の生命保険市場における主要企業を詳細に分析。
利用可能なカスタマイズ
TechSci Research社は、与えられた市場データをもとに、企業の特定のニーズに応じてカスタマイズを提供します。本レポートでは以下のカスタマイズが可能です：
企業情報
- 追加市場参入企業（最大5社）の詳細分析とプロファイリング

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目次

1. Introduction
1.1. Product Overview
1.2. Key Highlights of the Report
1.3. Market Coverage
1.4. Market Segments Covered
1.5. Research Tenure Considered
2. Research Methodology
2.1. Objective of the Study
2.2. Baseline Methodology
2.3. Key Industry Partners
2.4. Major Association and Secondary Sources
2.5. Forecasting Methodology
2.6. Data Triangulation & Validation
2.7. Assumptions and Limitations
3. Executive Summary
3.1. Market Overview
3.2. Market Forecast
3.3. Key Regions
3.4. Key Segments
4. Voice of Customer Analysis (B2C Model Analysis)
4.1. Sample Size Determination
4.2. Respondent Demographics
4.2.1. By Gender
4.2.2. By Age
4.2.3. By Occupation
4.3. Brand Awareness
4.4. Factors Influencing Purchase Decision
4.5. Sources of Information
4.6. Challenges Faced Post Purchase
5. United States Life Insurance Market Outlook
5.1. Market Size & Forecast
5.1.1. By Value
5.2. Market Share & Forecast
5.2.1. By Premium Type Market Share Analysis (Regular Vs Single)
5.2.2. By Type of Coverage Market Share Analysis (Individual, Group)
5.2.3. By Term of Coverage Market Share Analysis (Term Vs Whole)
5.2.4. By Mode of Purchase Market Share Analysis (Insurance Agents/Brokers, Insurance Companies, Others (Insurtech Companies, Third Party, etc.))
5.2.5. By Regional Market Share Analysis
5.2.5.1. South Market Share Analysis
5.2.5.2. Midwest Market Share Analysis
5.2.5.3. West Market Share Analysis
5.2.5.4. Northeast Market Share Analysis
5.2.6. By Top 5 Companies Market Share Analysis, Others (2022)
5.3. United States Life Insurance Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.1. By Premium Type Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.2. By Type of Coverage Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.3. By Term of Coverage Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.4. By Mode of Purchase Market Mapping & Opportunity Assessment
5.3.5. By Regional Market Mapping & Opportunity Assessment
6. United States Regular Premium Life Insurance Market Outlook
6.1. Market Size & Forecast
6.1.1. By Value
6.2. Market Share & Forecast
6.2.1. By Type of Coverage Market Share Analysis
6.2.2. By Term of Coverage Market Share Analysis
6.2.3. By Mode of Purchase Market Share Analysis
7. United States Single Premium Life Insurance Market Outlook
7.1. Market Size & Forecast
7.1.1. By Value
7.2. Market Share & Forecast
7.2.1. By Type of Coverage Market Share Analysis
7.2.2. By Term of Coverage Market Share Analysis
7.2.3. By Mode of Purchase Market Share Analysis
8. Market Dynamics
8.1. Drivers
8.1.1. Declining life expectancy
8.1.2. Rising Number of Government Initiatives
8.1.3. Easy availability
8.2. Challenges
8.2.1. Rising insurance rates
8.2.2. Economic Inflation
9. Impact of COVID-19 on United States Life Insurance Market
9.1. Impact Assessment Model
9.1.1. Key Segments Impacted
9.1.2. Key Regions Impacted
9.1.3. Key Mode of Purchase Impacted
10. Market Trends & Developments
10.1. Increasing financial literacy
10.2. Innovative marketing techniques
10.3. Rising awareness through online channels
10.4. Presence of various life insurance schemes
11. Porter’s Five Forces Model
11.1. Competitive Rivalry
11.2. Bargaining Power of Buyers
11.3. Bargaining Power of Suppliers
11.4. Threat of New Entrants
11.5. Threat of Substitutes
12. SWOT Analysis
12.1. Strengths
12.2. Weaknesses
12.3. Opportunities
12.4. Threats
13. United States Economic Profile
14. Policy & Regulatory Landscape
15. Competitive Landscape
15.1. Company Profiles
15.1.1. Haven Life Insurance Agency LLC
15.1.1.1. Company Details
15.1.1.2. Product & Services
15.1.1.3. Financials (As Reported)
15.1.1.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.1.5. Recent Developments
15.1.1.6. Key Management Personnel
15.1.2. Northwestern Mutual Investment Services, LLC
15.1.2.1. Company Details
15.1.2.2. Product & Services
15.1.2.3. Financials (As Reported)
15.1.2.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.2.5. Recent Developments
15.1.2.6. Key Management Personnel
15.1.3. Guardian Life Insurance Co of America
15.1.3.1. Company Details
15.1.3.2. Product & Services
15.1.3.3. Financials (As Reported)
15.1.3.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.3.5. Recent Developments
15.1.3.6. Key Management Personnel
15.1.4. Transamerica Corp
15.1.4.1. Company Details
15.1.4.2. Product & Services
15.1.4.3. Financials (As Reported)
15.1.4.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.4.5. Recent Developments
15.1.4.6. Key Management Personnel
15.1.5. MassMutual Holding LLC
15.1.5.1. Company Details
15.1.5.2. Product & Services
15.1.5.3. Financials (As Reported)
15.1.5.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.5.5. Recent Developments
15.1.5.6. Key Management Personnel
15.1.6. Prudential Financial, Inc.
15.1.6.1. Company Details
15.1.6.2. Product & Services
15.1.6.3. Financials (As Reported)
15.1.6.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.6.5. Recent Developments
15.1.6.6. Key Management Personnel
15.1.7. Banner Life Insurance Co
15.1.7.1. Company Details
15.1.7.2. Product & Services
15.1.7.3. Financials (As Reported)
15.1.7.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.7.5. Recent Developments
15.1.7.6. Key Management Personnel
15.1.8. Legal & General Investment Management America, Inc.
15.1.8.1. Company Details
15.1.8.2. Product & Services
15.1.8.3. Financials (As Reported)
15.1.8.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.8.5. Recent Developments
15.1.8.6. Key Management Personnel
15.1.9. Nationwide Mutual Insurance Co.
15.1.9.1. Company Details
15.1.9.2. Product & Services
15.1.9.3. Financials (As Reported)
15.1.9.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.9.5. Recent Developments
15.1.9.6. Key Management Personnel
15.1.10. John Hancock Life Insurance Co USA
15.1.10.1. Company Details
15.1.10.2. Product & Services
15.1.10.3. Financials (As Reported)
15.1.10.4. Key market Focus & Geographical Presence
15.1.10.5. Recent Developments
15.1.10.6. Key Management Personnel
16. Strategic Recommendations/Action Plan
16.1. Key Focus Areas
16.2. Target Mode of Purchase
16.3. Target Premium Type
17. About Us & Disclaimer

(Note: The companies list can be customized based on the client requirements.)