世界のピアツーピア（P2P）レンディング市場 - 2023-2030

Global Peer-to-Peer (P2P) Lending Market - 2023-2030

概要世界のピア・ツー・ピア（P2P）レンディング市場は、2022年に1,543億米ドルに達し、2030年には1兆1,329億米ドルに達すると予測され、予測期間2023-2030年のCAGRは28.3%で成長する見込みである。世界のP2P... もっと見る

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DataM Intelligence データMインテリジェンス	2023年12月15日	US$4,350 シングルユーザライセンスライセンス・価格情報・注文方法はこちら	183	英語

サマリー

概要
世界のピア・ツー・ピア（P2P）レンディング市場は、2022年に1,543億米ドルに達し、2030年には1兆1,329億米ドルに達すると予測され、予測期間2023-2030年のCAGRは28.3%で成長する見込みである。
世界のP2Pレンディング市場は大きく成長し、勢いを増し、世界的な広がりを見せている。P2P融資は、個人と個人が互いに貸し借りするデジタル融資モデルであり、現代の借り入れと投資の慣行に変革をもたらしつつある。革新的な「グリーン・バンキング」アプローチは、オンライン・プラットフォームを通じて借り手と投資家をつなぎ、手間のかからないペーパーレス金融取引を可能にする。
このプラットフォームは、借り手にとっては低利で資金を調達できる理想的な方法であり、貸し手にとっては神業的なリターンによって利益を得ることができる。P2Pプラットフォームは仲介役として、貸し手と借り手をマッチングし、金融取引の透明性と利便性を確保する。P2P融資の魅力は、アクセスのしやすさ、迅速な資金調達プロセス、諸経費の低さにあり、その結果、普及が進んでいる。
P2Pレンディング市場では、北米が大きなシェアを占め、最大市場になると予想されている。この金融モデルの普及は、この地域の成熟した金融インフラと、成長を促進する規制の枠組みに起因している。LendingClubやProsperのようなP2Pレンディング・プラットフォームは米国で大きな支持を得ており、北米市場のリーダーシップに貢献している。
ダイナミクス
P2Pレンディングは受動的な収入を求める人々に力を与える
ピア2ピアレンディングは、パッシブ収入戦略を再構築している。従来の銀行をバイパスして、借り手と投資家をオンライン・プラットフォームで結びつける。借り手はローンのニーズをリストアップし、投資家はリスクとリターンに基づいてローンを選択する。借り手が返済すると、投資家は元本と利息の両方を得て、投資ポートフォリオを多様化し、パッシブ収入を得る。P2Pレンディングの魅力は、分散投資、競争力のあるリターン、アクセスのしやすさ、コントロール、定期的な収入、伝統的な市場との相関性の低さにある。
透明性の高いプラットフォームは、借り手のデータとリスク評価を提供し、情報に基づいた投資判断を可能にする。しかし、P2Pレンディングには、借り手のデフォルトやプラットフォーム関連の問題など、リスクが伴う。個人が徹底的な調査とデューデリジェンスを行うことが不可欠です。P2Pレンディングは、サラリーマンが安定した受動的収入源を構築するための効果的な方法であり、P2Pのようなプラットフォームがその機会を提供している。
借入の簡素化とリターンの向上
P2Pレンディングは、フィンテックの分野で重要な役割を担っており、関係者に新たな投資の展望と利点をもたらしている。P2P融資分野は、その利点と従来の方法からP2P融資アプリケーションへの移行により、大幅な拡大を経験している。このようなプラットフォームを利用すれば、借り手は従来の銀行取引に比べて金利が下がるという恩恵を受け、投資家はより大きなリターンを得ることができる。
従来の銀行では、融資の申し込みに複雑なプロセスや事務処理が伴うことが多かった。P2Pレンディング・プラットフォームは、ユーザーフレンドリーな電子申請でこれを合理化し、借り手のプロフィール作成を簡素化し、実現可能な貸し手とつなぎます。P2Pレンディングは、完全に自動化された融資プロセスにより、1週間以内に融資を提供することができ、資金への迅速なアクセスを提供します。P2P融資は、完全に自動化された融資プロセスにより、1週間以内に融資を行うことができるため、迅速な資金調達が可能である。
規制上の課題
P2Pレンディング・セクターは、比較的最近登場し、急速に進化しているため、規制上の課題に取り組んでいる。監督官庁が限られているため、投資家の保護や市場の安定性維持に対する懸念が高まっている。包括的な規制がないため、詐欺行為や貸し倒れ、不公正な融資慣行など、借り手と貸し手の双方の利益を脅かしかねない潜在的なリスクが生じる余地がある。
このような懸念に対処するため、様々な国がP2Pレンディング分野の透明性、安全性、公平性を高める規制の枠組みを導入または検討し始めている。持続可能で信頼できるP2Pレンディングの育成を目指す規制当局にとって、イノベーションの育成と金融セキュリティの確保との間で適切なバランスを取ることは、重要なハードルとなっている。
セグメント分析
世界のP2Pレンディング市場は、ビジネスモデル、ローンタイプ、エンドユーザー、地域によって区分される。
需要が高まる中、消費者金融がP2Pレンディング市場を独占
消費者金融に対する需要の高まりにより、消費者信用ローンがP2Pレンディング市場で最大のシェアを占めている。生活費の上昇、基準金利の上昇、賃金の低成長により、多くの世帯が経済的に苦境に立たされている。その結果、消費者金融に対するニーズが高まっている。伝統的な銀行や金融業者も、クレジット商品の金利を引き上げている。
消費者に焦点を当てたP2P融資プラットフォームは、個人投資家から資金を調達し、必要な個人に手頃で利用しやすい融資を提供することを目的としている。しかし、P2P消費者金融市場は進化しており、一部の大手企業はこのセクターから撤退し、プラットフォームは需要を満たし、責任ある融資を確保するため、信用力、テクノロジー、データ分析に注力している。消費者向け融資の需要が高まり続ける中、革新的な信用調査技術を持つP2Pプラットフォームは、この市場にサービスを提供する上で有利な立場にある。
地理的普及率
北米が世界のP2Pレンディング市場を独占
北米はP2Pレンディング市場で最大のシェアを占めており、グローバルプレーヤーが存在感を示している。この融資モデルでは、借り手は従来のクレジット・ソースに代わるものとして、機関投資家から資金提供を受けたオンライン・ローンを利用することができる。P2Pプラットフォームは融資の申し込み手続きを合理化し、従来のローンと比べてより柔軟な与信条件を提供することが多い。
市場は競争が激しく、さまざまなP2P金融業者が最高50,000米ドルの個人向けローンを提供している。市場の有力プレーヤーには、プロスパー、レンディング・ポイント、ユニバーサル・クレジットなどがある。金融業者はさまざまなオプションを提供しているため、借り手は自分のニーズに合ったプラットフォームを選択する際に、APR、最大融資額、最低クレジットスコア要件を慎重に比較することが不可欠である。
COVID-19の影響分析
COVID-19の流行は、ピア2ピアレンディング市場に大きな影響を与えた。経済の不確実性と財務上の課題が増大するにつれ、P2P融資セクターはリスクの高まりと混乱に直面した。多くのP2P貸出プラットフォームは、借り手が失業や経済不安により金銭的な義務を果たすのに苦労したため、ローンの延滞や債務不履行が急増しました。
こうしたプラットフォームの投資家は不確実性とリスクに直面し、新規投資の減少につながった。一部のP2P融資プラットフォームは、融資基準を厳格化し、ローン組成を減らし、一時的に業務を停止せざるを得なくさえなった。パンデミックは、P2Pレンディング市場における借り手と投資家の双方にとって、リスク評価とローン分散の重要性を浮き彫りにした。また、このような予期せぬ危機を乗り切るための効果的なリスク管理戦略の必要性も浮き彫りになった。
ロシア・ウクライナ戦争の影響分析
ウクライナ戦争はP2Pレンディング市場に大きな影響を与えた。紛争はP2P投資家の間に恐怖と不確実性をもたらし、ミントスのセカンダリーマーケットのようなプラットフォームでは大幅なディスカウントの売りにつながった。現在の状況はロシアに対する制裁によって特徴付けられ、融資先がP2Pプラットフォームに資金を送金することを困難にしている。
影響を受けた国の為替レートが下落し、ウクライナの融資事業が停止したため、近隣諸国への投資リスクが高まっている。一部のP2P融資プラットフォームは、ロシア、ベラルーシ、ウクライナの投資家からの新規融資を停止し、早期返済を要求している。
戦争はロシアとウクライナの投資リスクを増大させ、投資家は支払遅延、為替変動による損失、債務不履行、割安な売り抜けを経験している。リスクを下げるため、投資家は紛争から遠く離れた国への投資や、西ヨーロッパの銀行とのプラットフォームを検討するよう勧められている。課題はあるものの、他の国にもP2Pレンディングのチャンスはある。P2Pレンディング・ポートフォリオへの影響は様々で、いくつかの予防策としては、影響を受ける国への投資を中止し、可能な限り流動性を高めることが挙げられる。長期的な影響は、継続的な懸念のため、依然として不透明である。
AIによる影響分析
ピア2ピアレンディング市場は、人工知能の統合によって大きな変貌を遂げた。AIがP2Pレンディングに与える影響は、いくつかの重要な分野で顕著である。第一に、AIは従来の財務記録やソーシャルメディア活動のような非伝統的な情報源を含む広範なデータを分析することで、信用スコアリングとリスク評価プロセスを強化する。その結果、より正確な信用力評価が可能になり、債務不履行のリスクが軽減され、従来は十分なサービスを受けられなかった人々のクレジットへのアクセスが拡大する。
さらに、AIはローンの引き受けプロセスを自動化し、借り手の情報を迅速に分析してローンの承認を合理化する。AIは、膨大なデータセットを分析して疑わしい行為を特定し、貸し手と借り手を金銭的損失から守ることができるため、不正行為の検出と防止においても極めて重要である。また、AIは借り手の財務状況に基づいてパーソナライズされたローンを提案し、借り入れ体験を向上させ、責任ある融資慣行を促進する。また、貸し倒れの可能性を早期に特定し、督促や返済支援を自動化することで、回収と回収を最適化する。
ビジネスモデル別
- 従来型レンディング
- オルタナティブ・マーケットプレイス・レンディング
ローンタイプ別
- 消費者信用ローン
- 中小企業向けローン
- 学生ローン
- 不動産ローン
エンドユーザー別
- ビジネス
- 個人
地域別
- 北米
米国
o カナダ
o メキシコ
- ヨーロッパ
o ドイツ
o イギリス
o フランス
o イタリア
o ロシア
o その他のヨーロッパ
- 南アメリカ
o ブラジル
o アルゼンチン
o その他の南米諸国
- アジア太平洋
o 中国
o インド
o 日本
o オーストラリア
o その他のアジア太平洋地域
- 中東およびアフリカ
主な展開
- 2021年8月、フィンテックプラットフォームのCREDは、初のピアツーピア（P2P）融資機能を備えたCRED Mintを発表した。RBI登録のP2P NBFCであるLiquiloansと提携したCRED Mintは、会員が他の信頼できる会員に融資することで利息を得ることを可能にする。利用者は、遊休資金に対して最大年率9％の利息を得ることができる。CREDはクレジットカードの返済プラットフォームとしてスタートし、サービスを拡大してきた。会員はCRED Mintへの早期アクセスに申し込むことができ、CRED Mintを通じて行われた投資は、認可を受けた銀行やNBFCと協力して、CRED Cashという高信頼会員向けの緊急融資商品を通じて貸し出される。
- 2021年10月、VakrangeeはLenDenClubと提携し、ピアツーピア（P2P）融資プラットフォームを立ち上げると発表した。Vakrangeeは、BharatEasyモバイル・アプリケーションとNextgen Kendrasを通じて、国内の遠隔地で貸し借りサービスを提供することを目指している。インド最大のP2PプラットフォームであるLenDenClubは、20,000人の借り手、年平均4.5,000件のローン、8,000人の登録投資家のユーザーベースに対して1,000億ルピー以上のローンを提供しており、かなりの実績がある。
競争環境
市場の主なグローバルプレーヤーには、SocietyOne、Prosper Funding LLC、Funding Circle Limited、LendingTree, LLC、Harmoney Australia Pty Ltd、Lending Club Bank、Upstart Network, Inc.、goPeer、Linked Finance、Lending Loopが含まれる。
レポートを購入する理由
- ビジネスモデル、ローンタイプ、エンドユーザー、地域に基づく世界のピアツーピア（P2P）レンディング市場のセグメンテーションを可視化し、主要な商業資産とプレーヤーを理解する。
- トレンドと共同開発の分析による商機の特定。
- ピアツーピア（P2P）レンディング市場レベルの数多くのデータを全セグメントでまとめたエクセルデータシート。
- PDFレポートは、徹底的な定性インタビューと綿密な調査の後の包括的な分析で構成されています。
- 主要プレーヤーの主要ビジネスモデルからなるビジネスモデル・マッピングをエクセルで提供。
世界のピアツーピア（P2P）レンディング市場レポートは約61表、56図、183ページを提供します。
対象読者
- メーカー/バイヤー
- 業界投資家/投資銀行家
- 調査専門家
- 新興企業

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1. Methodology and Scope
1.1. Research Methodology
1.2. Research Objective and Scope of the Report
2. Definition and Overview
3. Executive Summary
3.1. Snippet by Business Model
3.2. Snippet by Loan Type
3.3. Snippet by End-User
3.4. Snippet by Region
4. Dynamics
4.1. Impacting Factors
4.1.1. Drivers
4.1.1.1. P2P Lending Empowering Passive Income Seekers
4.1.1.2. Simplifying Borrowing and Boosting Returns
4.1.2. Restraints
4.1.2.1. Regulatory Challenges
4.1.3. Opportunity
4.1.4. Impact Analysis
5. Industry Analysis
5.1. Porter's Five Force Analysis
5.2. Supply Chain Analysis
5.3. Pricing Analysis
5.4. Regulatory Analysis
5.5. Russia-Ukraine War Impact Analysis
5.6. DMI Opinion
6. COVID-19 Analysis
6.1. Analysis of COVID-19
6.1.1. Scenario Before COVID
6.1.2. Scenario During COVID
6.1.3. Scenario Post COVID
6.2. Pricing Dynamics Amid COVID-19
6.3. Demand-Supply Spectrum
6.4. Government Initiatives Related to the Market During Pandemic
6.5. Manufacturers Strategic Initiatives
6.6. Conclusion
7. By Business Model
7.1. Introduction
7.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
7.1.2. Market Attractiveness Index, By Business Model
7.2. Traditional Lending*
7.2.1. Introduction
7.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
7.3. Alternate Marketplace Lending
8. By Loan Type
8.1. Introduction
8.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
8.1.2. Market Attractiveness Index, By Loan Type
8.2. Consumer Credit Loans*
8.2.1. Introduction
8.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
8.3. Small Business Loans
8.4. Student Loans
8.5. Real estate Loans
9. By End-User
9.1. Introduction
9.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
9.1.2. Market Attractiveness Index, By End-User
9.2. Business*
9.2.1. Introduction
9.2.2. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%)
9.3. Personal
10. By Region
10.1. Introduction
10.1.1. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Region
10.1.2. Market Attractiveness Index, By Region
10.2. North America
10.2.1. Introduction
10.2.2. Key Region-Specific Dynamics
10.2.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
10.2.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
10.2.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
10.2.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.2.6.1. U.S.
10.2.6.2. Canada
10.2.6.3. Mexico
10.3. Europe
10.3.1. Introduction
10.3.2. Key Region-Specific Dynamics
10.3.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
10.3.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
10.3.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
10.3.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.3.6.1. Germany
10.3.6.2. UK
10.3.6.3. France
10.3.6.4. Italy
10.3.6.5. Russia
10.3.6.6. Rest of Europe
10.4. South America
10.4.1. Introduction
10.4.2. Key Region-Specific Dynamics
10.4.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
10.4.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
10.4.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
10.4.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.4.6.1. Brazil
10.4.6.2. Argentina
10.4.6.3. Rest of South America
10.5. Asia-Pacific
10.5.1. Introduction
10.5.2. Key Region-Specific Dynamics
10.5.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
10.5.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
10.5.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
10.5.6. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Country
10.5.6.1. China
10.5.6.2. India
10.5.6.3. Japan
10.5.6.4. Australia
10.5.6.5. Rest of Asia-Pacific
10.6. Middle East and Africa
10.6.1. Introduction
10.6.2. Key Region-Specific Dynamics
10.6.3. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Business Model
10.6.4. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By Loan Type
10.6.5. Market Size Analysis and Y-o-Y Growth Analysis (%), By End-User
11. Competitive Landscape
11.1. Competitive Scenario
11.2. Market Positioning/Share Analysis
11.3. Mergers and Acquisitions Analysis
12. Company Profiles
12.1. SocietyOne*
12.1.1. Company Overview
12.1.2. Business Model Portfolio and Description
12.1.3. Financial Overview
12.1.4. Key Developments
12.2. Prosper Funding LLC
12.3. Funding Circle Limited
12.4. LendingTree, LLC
12.5. Harmoney Australia Pty Ltd
12.6. Lending Club Bank
12.7. Upstart Network, Inc.
12.8. goPeer
12.9. Linked Finance
12.10. Lending Loop
LIST NOT EXHAUSTIVE
13. Appendix
13.1. About Us and Services
13.2. Contact Us

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Table of Contents

Summary

Overview
Global Peer-to-Peer (P2P) Lending Market reached US$ 154.3 billion in 2022 and is expected to reach US$ 1,132.9 billion by 2030, growing with a CAGR of 28.3% during the forecast period 2023-2030.
The global peer-to-peer lending market is on a significant upswing, gaining momentum and expanding it's reach globally. P2P lending, a digital lending model where individuals and lend to one another, is transforming the modern borrowing and investing practices. The innovative "green banking" approach connects borrowers to investors through online platforms, enabling hassle-free, paperless financial transactions.
The platforms are the ideal way for borrowers to take the money on lower interests and lenders benefit with god returns. The P2P platform acts as an intermediary, matching lenders with borrowers, ensuring transparency and convenience in financial transactions. P2P lending's appeal lies in it's accessibility, quick funding process and lower overhead costs, resulting in growing adoption.
North America is expected to holds the largest market in p2p lending market with significant share. The prevalence of this financial model is attributed to the region's mature financial infrastructure and a conducive regulatory framework that facilitates it's growth. P2P lending platforms, like LendingClub and Prosper, have gained significant traction in United States, contributing to North America's market leadership.
Dynamics
P2P Lending Empowering Passive Income Seekers
Peer 2 peer lending is reshaping passive income strategies. It connects borrowers and investors via online platforms, bypassing traditional banks. Borrowers list their loan needs and investors choose loans based on risk and return. As borrowers repay, investors earn both principal and interest, diversifying their investment portfolio and generating passive income. P2P lending is attractive due to diversification, competitive returns, accessibility, control, regular income and low correlation with traditional markets.
Transparent platforms provide borrower data and risk assessments, enabling informed investment decisions. However, P2P lending carries risks, including borrower defaults and platform-related issues. It's essential for individuals to conduct thorough research and due diligence. P2P lending is an effective way for salaried employees to build a stable passive income stream, with platforms like P2P offering opportunities.
Simplifying Borrowing and Boosting Returns
P2P lending is assuming a critical role in the field of fintech, introducing fresh investment prospects and advantages for those involved. The P2P lending sector has experienced substantial expansion due to it's benefits and the transition from conventional methods to P2P lending applications. WIth these platforms the borrowers benefit from reduced interest rates as compared with old banking, while investors can achieve more substantial returns.
Traditional banks often involve complex processes and paperwork for loan applications. P2P lending platforms streamline this with user-friendly e-applications, simplifying the borrower's profile creation and connecting them with feasible lenders.P2P lending offers quick access to funds, with a fully automated lending process that can provide loans within a week or less. The accessibility to smaller loan amounts further drives participation.
Regulatory Challenges
The P2P lending sector grapples with regulatory challenges due to its relatively recent emergence and rapidly evolving nature. With limited oversight in place, there are growing apprehensions about safeguarding investors and maintaining market stability. The absence of comprehensive regulations creates space for potential risks, such as fraudulent activities, loan defaults and unfair lending practices, which could jeopardize the interests of both borrowers and lenders.
To tackle these concerns, various countries are beginning to introduce or explore regulatory frameworks to boost transparency, security and equitable practices within the P2P lending field. Striking the right balance between fostering innovation and ensuring financial security poses a significant hurdle for regulators as they aim to cultivate a sustainable and dependable P2P lending landscape.
Segment Analysis
The global P2P lending market is segmented based on business model, loan type, end-user and region.
Consumer Credit Dominates P2P Lending Market Amid Growing Demand
Consumer credit loans hold the largest share in the peer 2 peer lending market due to increasing demand for consumer financing. Rising living costs, higher base interest rates and low wage growth have led many households to struggle financially. The has resulted in a growing need for consumer credit options. Traditional banks and lenders have also increased their interest rates on credit products.
Consumer focused P2P lending platforms aim to provide affordable and accessible financing to individuals in need, funded by retail investors. However, the P2P consumer lending market has evolved, with some major players leaving the sectorand platforms focusing on creditworthiness, technologyand data analysis to meet demand and ensure responsible lending. As consumer lending demand continues to rise, P2P platforms with innovative credit-checking technology are well-positioned to serve this market.
Geographical Penetration
North America Dominates the Global P2P Lending Market
North America, holds the largest share in peer 2 peer lending market and features the presence of global players. The lending model allows borrowers to access online loans funded by institutional investors as an alternative to traditional credit sources. P2P platforms streamline the loan application process, often offering more flexible credit requirements compared to traditional loans.
The market is competitive, with various P2P lenders offering personal loans up to US$50,000. Some prominent players in the market include Prosper, Lending Point and Universal Credit. The lenders provide a range of options, making it essential for borrowers to carefully compare APR, maximum loan amounts and minimum credit score requirements when choosing the right platform for their needs.
COVID-19 Impact Analysis
The COVID-19 pandemic had a substantial impact on the peer 2 peer lending market. As economic uncertainty and financial challenges increased, the P2P lending sector faced heightened risk and turbulence. Many P2P lending platforms experienced a surge in loan delinquencies and defaults as borrowers struggled to meet their financial obligations due to job losses and economic instability.
Investors on these platforms faced uncertainty and risk, leading to a decrease in new investments. Some P2P lending platforms had to tighten their lending criteria, reduce loan origination and even pause operations temporarily. The pandemic underscored the importance of risk assessment and loan diversification for both borrowers and investors in the P2P lending market. It also highlighted the need for effective risk management strategies to navigate such unexpected crises.
Russia-Ukraine War Impact Analysis
The war in Ukraine has had a significant impact on the P2P lending market. The conflict has caused fear and uncertainty among P2P investors, leading to heavily discounted sell-offs on platforms like Mintos' secondary market. The current situation is characterized by sanctions on Russia, making it challenging for lending partners to transfer funds to P2P platforms.
The currency exchange rates of affected countries have fallen and Ukraine's lending business has come to a halt, leading to an increase in investment risk in neighboring countries. Some P2P lending platforms have suspended new placements of loans from Russia, Belarus and Ukraine investors have demanded early repayments.
The war has increased investment risk in Russia and Ukraine and investors are experiencing payment delays, losses due to currency fluctuations, defaults and discounted sell-offs. To lower the risk, investors are advised to consider investing in countries far from the conflict and platforms with banks in Western Europe. Despite the challenges, there are still P2P lending opportunities in other countries. The impact on P2P lending portfolios varies some preventive measures include stopping investments in affected countries and increasing liquidity where possible. The long-term impact remains uncertain due to the ongoing concerns.
AI Impact Analysis
The Peer 2 Peer lending market has experienced a significant transformation with the integration of artificial intelligence. AI's impact on P2P lending is evident in several key areas. Firstly, AI enhances the credit scoring and risk assessment processes by analyzing extensive data, including traditional financial records and non-traditional sources like social media activity. The results in more accurate creditworthiness assessments, reduces the risk of defaults and broadens access to credit for those traditionally underserved.
Moreover, AI automates the loan underwriting process, rapidly analyzing borrower information to streamline loan approvals, providing borrowers with a more efficient experience and benefiting lenders. AI is also crucial in fraud detection and prevention, as it can analyze vast datasets to identify suspicious activities and protect lenders and borrowers from financial losses. Also, AI offers personalized loan recommendations based on a borrower's financial situation, improving the borrowing experience and promoting responsible lending practices. It also optimizes collections and recovery by identifying potential defaults early and automating reminders and repayment assistance.
By Business Model
• Traditional Lending
• Alternate Marketplace Lending
By Loan Type
• Consumer Credit Loans
• Small Business Loans
• Student Loans
• Real estate Loans
By End-User
• Business
• Personal
By Region
• North America
o U.S.
o Canada
o Mexico
• Europe
o Germany
o UK
o France
o Italy
o Russia
o Rest of Europe
• South America
o Brazil
o Argentina
o Rest of South America
• Asia-Pacific
o China
o India
o Japan
o Australia
o Rest of Asia-Pacific
• Middle East and Africa
Key Developments
• In August 2021, CRED, a fintech platform, introduced CRED Mint with its first peer-to-peer (P2P) lending feature. Partnering with RBI-registered P2P NBFC, Liquiloans, CRED Mint enables members to earn interest by lending to other trusted members. Users can earn up to 9% per annum on idle money. CRED started as a credit card repayment platform and expanded its offerings. Members can apply for early access to CRED Mintand investments made through it are lent through CRED Cash, an emergency lending product used for high-trust members, in collaboration with licensed banks and NBFCs.
• In October 2021, Vakrangee announced its collaboration with LenDenClub to launch a peer-to-peer (P2P) lending platform. Through its BharatEasy mobile application and Nextgen Kendras, Vakrangee aims to provide lending and borrowing services across remote areas of the country. LenDenClub, India's largest P2P platform, has a substantial track record, disbursing over Rs 1000 crore in loans to a user base of 20 lakh borrowers, with an annual average of 4.5 lakh loans and 8 lakh registered investors.
Competitive Landscape
The major global players in the market include SocietyOne, Prosper Funding LLC, Funding Circle Limited, LendingTree, LLC, Harmoney Australia Pty Ltd, Lending Club Bank, Upstart Network, Inc., goPeer, Linked Finance, Lending Loop.
Why Purchase the Report?
• To visualize the global peer-to-peer (P2P) lending market segmentation based on business model, loan type, end-user and region, as well as understand key commercial assets and players.
• Identify commercial opportunities by analyzing trends and co-development.
• Excel data sheet with numerous data points of peer-to-peer (P2P) lending market-level with all segments.
• PDF report consists of a comprehensive analysis after exhaustive qualitative interviews and an in-depth study.
• Business Model mapping available as excel consisting of key Business Models of all the major players.
The global peer-to-peer (P2P) lending market report would provide approximately 61 tables, 56 figures and 183 Pages.
Target Audience 2023
• Manufacturers/ Buyers
• Industry Investors/Investment Bankers
• Research Professionals
• Emerging Companies

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4)データリソース社からレポート発行元の調査会社へ納品手配します。
5) 調査会社からお客様へ納品されます。最近は、pdfにてのメール納品が大半です。

お支払方法の方法はどのようになっていますか?

納品と同時にデータリソース社よりお客様へ請求書（必要に応じて納品書も）を発送いたします。
お客様よりデータリソース社へ（通常は円払い）の御振り込みをお願いします。
請求書は、納品日の日付で発行しますので、翌月最終営業日までの当社指定口座への振込みをお願いします。振込み手数料は御社負担にてお願いします。
お客様の御支払い条件が60日以上の場合は御相談ください。
尚、初めてのお取引先や個人の場合、前払いをお願いすることもあります。ご了承のほど、お願いします。

データリソース社はどのような会社ですか?

当社は、世界各国の主要調査会社・レポート出版社と提携し、世界各国の市場調査レポートや技術動向レポートなどを日本国内の企業・公官庁及び教育研究機関に提供しております。
世界各国の「市場・技術・法規制などの」実情を調査・収集される時には、データリソース社にご相談ください。
お客様の御要望にあったデータや情報を抽出する為のレポート紹介や調査のアドバイスも致します。

世界のピアツーピア（P2P）レンディング市場 - 2023-2030

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よくあるご質問

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お支払方法の方法はどのようになっていますか?

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