デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模調査＆予測：コンポーネント別（ソリューション、サービス）、展開別（オンプレミス、クラウド）、タイプ別（リテールバンキング、コーポレートバンキング）、モード別（オンラインバンキング、モバイルバンキング）、地域別分析、2023年～2030年

Global Digital Banking Platform Market Size study & Forecast, by Component (Solution, Services), by Deployment (On-premises, Cloud), by Type (Retail Banking, Corporate Banking), by Mode (Online Banking, Mobile Banking) and Regional Analysis, 2023-2030

デジタル・バンキング・プラットフォームの世界市場は、2022年に約51億米ドルと評価され、予測期間2023年から2030年にかけて13.60%以上の健全な成長率で成長すると予測されている。デジタル・バンキング・プラッ... もっと見る

出版社	出版年月	電子版価格	ページ数	言語
Bizwit Research & Consulting LLP ビズウィットリサーチ&コンサルティング	2023年10月4日	US$4,950 シングルユーザライセンス（印刷不可）ライセンス・価格情報注文方法はこちら	200	英語

サマリー

デジタル・バンキング・プラットフォームの世界市場は、2022年に約51億米ドルと評価され、予測期間2023年から2030年にかけて13.60%以上の健全な成長率で成長すると予測されている。デジタル・バンキング・プラットフォームとは、銀行などの金融機関がオンラインやデジタル・チャネルを通じてさまざまなバンキング・サービスや業務を提供できるようにする包括的で統合されたソフトウェア・ソリューションのことである。デジタル・バンキング・プラットフォームは、様々なデジタル・バンキング活動や顧客とのやり取りをサポートする技術インフラとしての役割を果たす。デジタル・バンキング・プラットフォームは、顧客にシームレスで便利なバンキング体験を提供するよう設計されており、顧客はインターネット・バンキングやモバイル・アプリケーション、その他のデジタル・チャネルを通じて遠隔地から金融サービスにアクセスし、管理することができる。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、デジタル・バンキング取引の増加やインターネット・ユーザーの増加などの要因により拡大している。

世界中でデジタル決済が増加していることが、市場成長の原動力となっている。インド準備銀行の報告書によると、2020-21年の非現金小売決済総額に占めるデジタル取引の割合は97.0%から98.5%に増加した。同資料によると、デジタル決済の総額は2018-2019会計年度に2,818万米ドルであり、2020-2021会計年度には5,295万米ドルに達する。また、カナダ銀行協会によると、2018年のカナダにおけるモバイルバンキングの取引額は6億6,370万米ドルで、2020年には9億4,700万米ドルに増加する。このように、デジタル決済取引の増加が市場の成長を促進している。また、金融サービスのデジタル化に注力する組織の増加や、デジタル・バンキング・プラットフォームにおける機械学習や人工知能の利用拡大が、市場成長の好機を生み出している。しかし、デジタル・バンキング・プラットフォームの高コストとセキュリティおよびコンプライアンスの問題が、2023～2030年の予測期間を通じて市場の成長を阻害している。

デジタルバンキングプラットフォームの世界市場調査において考慮した主要地域は、アジア太平洋、北米、欧州、中南米、中東・アフリカです。アジア太平洋地域は、同地域の法人銀行によるクラウド技術の採用が増加していること、同地域の銀行預金額が増加していること、同地域で新しいキャッシュマネジメントシステムの開発が増加していることから、2022年の市場を支配した。このようなスマート小売業の発展とともに、オンライン小売売上高の増加、この地域におけるデジタル決済取引件数の増加が、有利な市場成長機会を生み出している。一方、北米は、デジタルバンキングやネオバンクの利用者数の増加などの要因により、大きな成長が見込まれている。これらに加え、同地域における小売業や製品開発活動の高まりが、同市場に有利な成長をもたらしている。

本レポートに含まれる主な市場プレイヤーは以下の通りです：
Appway AG
コー・フィナンシャル・ソリューション社
Edgeverve（インフォシスの子会社）
NCino Inc.
フィサーブ・インク
オラクル・コーポレーション
SAP SE
テメノス
ヴソフト株式会社
FIS

市場における最近の動き
 2023年1月、台湾のデジタルバンクであるネクストバンクがテメノスのサービスを開始した。ネクストバンクは、テメノスのオープンプラットフォームのおかげで、商品を迅速かつ効果的に販売促進できる。同行は、資産管理ツールや海外にいる労働者のための送金ツールなど、提供する外貨サービスの範囲を徐々に拡大していく意向だ。テメノスをバックエンド技術に採用するネクスト・バンクは、立ち上げから9カ月で30万人の加入者を見込んでいる。
 ウェルズ・ファーゴは2022年12月、法人投資および商業銀行顧客向けにワンストップのデジタル・バンキング・インターフェースを導入した。この導入により、同社は機械学習（ML）と人工知能（AI）を活用し、組織独自のニーズに対応した法人・商業金融サービスを提供することを目指している。

世界のデジタルバンキングプラットフォーム市場レポート範囲：
 過去データ - 2020 - 2021
 推計基準年 - 2022年
 予測期間 - 2023年〜2030年
 レポート対象 - 売上予測、企業ランキング、競合環境、成長要因、動向
 対象セグメント - コンポーネント、展開、タイプ、モード、地域
 対象地域 - 北米; 欧州; アジア太平洋; 中南米; 中東およびアフリカ
 カスタマイズ範囲 - レポートのカスタマイズは無料（アナリストの作業時間8時間分まで）。国、地域、セグメントスコープの追加または変更*。

本調査の目的は、近年における様々なセグメントおよび国の市場規模を定義し、今後数年間の市場価値を予測することです。本レポートは、調査対象国における産業の質的・量的側面の両方を盛り込むよう設計されています。

また、市場の将来的な成長を規定する推進要因や課題などの重要な側面に関する詳細情報も提供しています。さらに、主要企業の競争環境とComponentofferingsの詳細な分析とともに、利害関係者が投資するためのミクロ市場における潜在的な機会も組み込んでいます。市場の詳細なセグメントとサブセグメントを以下に説明する：

コンポーネント別
ソリューション
サービス

デプロイメント別
オンプレミス
クラウド

タイプ別
リテールバンキング
コーポレート・バンキング

モード別
オンラインバンキング
モバイル・バンキング

地域別

北米
米国
カナダ

ヨーロッパ
英国
ドイツ
フランス
スペイン
イタリア
ROE

アジア太平洋
中国
インド
日本
オーストラリア
韓国
RoAPAC

ラテンアメリカ
ブラジル
メキシコ

中東・アフリカ
サウジアラビア
南アフリカ
その他の中東・アフリカ

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Chapter 1. Executive Summary
1.1. Market Snapshot
1.2. Global & Segmental Market Estimates & Forecasts, 2020-2030 (USD Billion)
1.2.1. Digital Banking Platform Market, by Region, 2020-2030 (USD Billion)
1.2.2. Digital Banking Platform Market, by Component, 2020-2030 (USD Billion)
1.2.3. Digital Banking Platform Market, by Deployment, 2020-2030 (USD Billion)
1.2.4. Digital Banking Platform Market, by Type, 2020-2030 (USD Billion)
1.2.5. Digital Banking Platform Market, by Mode, 2020-2030 (USD Billion)
1.3. Key Trends
1.4. Estimation Methodology
1.5. Research Assumption
Chapter 2. Global Digital Banking Platform Market Definition and Scope
2.1. Objective of the Study
2.2. Market Definition & Scope
2.2.1. Industry Evolution
2.2.2. Scope of the Study
2.3. Years Considered for the Study
2.4. Currency Conversion Rates
Chapter 3. Global Digital Banking Platform Market Dynamics
3.1. Digital Banking Platform Market Impact Analysis (2020-2030)
3.1.1. Market Drivers
3.1.1.1. Increasing digital banking transactions
3.1.1.2. Increasing number of internet users
3.1.2. Market Challenges
3.1.2.1. High cost of digital banking platform
3.1.2.2. Security and compliance issues
3.1.3. Market Opportunities
3.1.3.1. Increase in focus of organizations on digitalizing their financial services.
3.1.3.2. Growth in usage of machine learning and artificial intelligence in digital banking platform
Chapter 4. Global Digital Banking Platform Market Industry Analysis
4.1. Porter’s 5 Force Model
4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
4.1.2. Bargaining Power of Buyers
4.1.3. Threat of New Entrants
4.1.4. Threat of Substitutes
4.1.5. Competitive Rivalry
4.2. Porter’s 5 Force Impact Analysis
4.3. PEST Analysis
4.3.1. Political
4.3.2. Economical
4.3.3. Social
4.3.4. Technological
4.3.5. Environmental
4.3.6. Legal
4.4. Top investment opportunity
4.5. Top winning strategies
4.6. COVID-19 Impact Analysis
4.7. Disruptive Trends
4.8. Industry Expert Perspective
4.9. Analyst Recommendation & Conclusion
Chapter 5. Global Digital Banking Platform Market, by Component
5.1. Market Snapshot
5.2. Global Digital Banking Platform Market by Component, Performance - Potential Analysis
5.3. Global Digital Banking Platform Market Estimates & Forecasts by Component 2020-2030 (USD Billion)
5.4. Digital Banking Platform Market, Sub Segment Analysis
5.4.1. Solution
5.4.2. Services
Chapter 6. Global Digital Banking Platform Market, by Deployment
6.1. Market Snapshot
6.2. Global Digital Banking Platform Market by Deployment, Performance - Potential Analysis
6.3. Global Digital Banking Platform Market Estimates & Forecasts by Deployment 2020-2030 (USD Billion)
6.4. Digital Banking Platform Market, Sub Segment Analysis
6.4.1. On -premise
6.4.2. Cloud
Chapter 7. Global Digital Banking Platform Market, by Type
7.1. Market Snapshot
7.2. Global Digital Banking Platform Market by Type, Performance - Potential Analysis
7.3. Global Digital Banking Platform Market Estimates & Forecasts by Type 2020-2030 (USD Billion)
7.4. Digital Banking Platform Market, Sub Segment Analysis
7.4.1. Retail Banking
7.4.2. Corporate Banking
Chapter 8. Global Digital Banking Platform Market, by Mode
8.1. Market Snapshot
8.2. Global Digital Banking Platform Market by Mode, Performance - Potential Analysis
8.3. Global Digital Banking Platform Market Estimates & Forecasts by Mode 2020-2030 (USD Billion)
8.4. Digital Banking Platform Market, Sub Segment Analysis
8.4.1. Online Banking
8.4.2. Mobile Banking
Chapter 9. Global Digital Banking Platform Market, Regional Analysis
9.1. Top Leading Countries
9.2. Top Emerging Countries
9.3. Digital Banking Platform Market, Regional Market Snapshot
9.4. North America Digital Banking Platform Market
9.4.1. U.S. Digital Banking Platform Market
9.4.1.1. Component breakdown estimates & forecasts, 2020-2030
9.4.1.2. Deployment breakdown estimates & forecasts, 2020-2030
9.4.1.3. Type breakdown estimates & forecasts, 2020-2030
9.4.1.4. Mode breakdown estimates & forecasts, 2020-2030
9.4.2. Canada Digital Banking Platform Market
9.5. Europe Digital Banking Platform Market Snapshot
9.5.1. U.K. Digital Banking Platform Market
9.5.2. Germany Digital Banking Platform Market
9.5.3. France Digital Banking Platform Market
9.5.4. Spain Digital Banking Platform Market
9.5.5. Italy Digital Banking Platform Market
9.5.6. Rest of Europe Digital Banking Platform Market
9.6. Asia-Pacific Digital Banking Platform Market Snapshot
9.6.1. China Digital Banking Platform Market
9.6.2. India Digital Banking Platform Market
9.6.3. Japan Digital Banking Platform Market
9.6.4. Australia Digital Banking Platform Market
9.6.5. South Korea Digital Banking Platform Market
9.6.6. Rest of Asia Pacific Digital Banking Platform Market
9.7. Latin America Digital Banking Platform Market Snapshot
9.7.1. Brazil Digital Banking Platform Market
9.7.2. Mexico Digital Banking Platform Market
9.8. Middle East & Africa Digital Banking Platform Market
9.8.1. Saudi Arabia Digital Banking Platform Market
9.8.2. South Africa Digital Banking Platform Market
9.8.3. Rest of Middle East & Africa Digital Banking Platform Market

Chapter 10. Competitive Intelligence
10.1. Key Company SWOT Analysis
10.1.1. Company 1
10.1.2. Company 2
10.1.3. Company 3
10.2. Top Market Strategies
10.3. Company Profiles
10.3.1. Appway AG
10.3.1.1. Key Information
10.3.1.2. Overview
10.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
10.3.1.4. Product Summary
10.3.1.5. Recent Developments
10.3.2. Cor Financial Solution Ltd.
10.3.3. Edgeverve (Subsidiary of Infosys)
10.3.4. NCino Inc.
10.3.5. Fiserv Inc.
10.3.6. Oracle Corporation
10.3.7. SAP SE
10.3.8. Temenos
10.3.9. Vsoft Corporation
10.3.10. FIS
Chapter 11. Research Process
11.1. Research Process
11.1.1. Data Mining
11.1.2. Analysis
11.1.3. Market Estimation
11.1.4. Validation
11.1.5. Publishing
11.2. Research Attributes
11.3. Research Assumption

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Table of Contents

Summary

Global Digital Banking Platform Market is valued at approximately USD 5.10 billion in 2022 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 13.60% over the forecast period 2023-2030. A digital banking platform refers to a comprehensive and integrated software solution that enables financial institutions, such as banks, to provide a range of banking services and operations through online and digital channels. It serves as the technological infrastructure that supports various digital banking activities and customer interactions. Digital banking platforms are designed to offer a seamless and convenient banking experience to customers, allowing them to access and manage their financial services remotely through Internet banking, mobile applications, and other digital channels. The Digital Banking Platform Market is expanding because of factors such as increasing digital banking transactions and an increasing number of Internet users.

The rising number of digital payments across the globe is driving market growth. According to a Reserve Bank of India report, in 2020–21, the proportion of digital transactions in the total volume of non–cash retail payments increased to 98.5% from 97.0%. According to the same source, the total value of digital payments was USD 28.18 million in the fiscal year 2018-2019 and reached USD 52.95 million in the fiscal year 2020-2021. In addition, according to the Canadian Bankers Association, in the year 2018 the value of mobile banking transactions in Canada stood at USD 663.7 million which increased to USD 947 million in the year 2020. Thus, the rising number of digital payment transactions is fostering market growth. In addition, the increase in focus of organizations on digitalizing their financial services and growth in the usage of machine learning and artificial intelligence in digital banking platforms are creating lucrative opportunity for market growth. However, the high cost of digital banking platform and security and compliance issues stifles market growth throughout the forecast period of 2023-2030.

The key regions considered for the Global Digital Banking Platform Market study includes Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Middle East & Africa. Asia Pacific dominated the market in 2022 owing to the rising adoption of cloud technology by corporate banks in the region, the rising value of bank deposits in the region, as well as rise in the development of new cash management systems in the region. Along with this development of the smart retail industry, rising online retail sales, a rising number of digital payment transactions in the region are creating a lucrative market growth opportunity. Whereas, North America is expected to have significant growth owing to factors such as the rising number of digital banking and neo banks users in the region. Along with these, the rising retail industry and product development activities in the region are creating lucrative growth in the market.

Major market player included in this report are:
Appway AG
Cor Financial Solution Ltd.
Edgeverve (Subsidiary of Infosys)
NCino Inc
Fiserv Inc.
Oracle Corporation
SAP SE
Temenos
Vsoft Corporation
FIS

Recent Developments in the Market:
 In January 2023, Taiwan's Next Bank, a digital bank, launched Temenos. Next Bank is able to promote its goods quickly and effectively thanks to Temenos' open platform. The bank intends to gradually expand the range of foreign currency services it provides, including tools for managing assets and remittances for workers who are abroad. Next Bank, a company that employs Temenos as its backend technology, expects to reach 300,000 subscribers within nine months of its launch.
 In December 2022,, Wells Fargo introduced a one-stop digital banking interface for its corporate investment and commercial banking clients. With this launch, the company aims to leverage machine learning (ML) and artificial intelligence (AI) to provide organisations with specialised corporate and commercial financial services catered to their unique needs.

Global Digital Banking Platform Market Report Scope:
 Historical Data – 2020 - 2021
 Base Year for Estimation – 2022
 Forecast period - 2023-2030
 Report Coverage - Revenue forecast, Company Ranking, Competitive Landscape, Growth factors, and Trends
 Segments Covered – Component, Deployment, Type, Mode, Region
 Regional Scope - North America; Europe; Asia Pacific; Latin America; Middle East & Africa
 Customization Scope - Free report customization (equivalent up to 8 analyst’s working hours) with purchase. Addition or alteration to country, regional & segment scope*

The objective of the study is to define market sizes of different segments & countries in recent years and to forecast the values to the coming years. The report is designed to incorporate both qualitative and quantitative aspects of the industry within countries involved in the study.

The report also caters detailed information about the crucial aspects such as driving factors & challenges which will define the future growth of the market. Additionally, it also incorporates potential opportunities in micro markets for stakeholders to invest along with the detailed analysis of competitive landscape and Componentofferings of key players. The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:

By Component:
Solution
Services

By Deployment:
On -premise
Cloud

By Type:
Retail Banking
Corporate banking

By Mode:
Online Banking
Mobile Banking

By Region:

North America
U.S.
Canada

Europe
UK
Germany
France
Spain
Italy
ROE

Asia Pacific
China
India
Japan
Australia
South Korea
RoAPAC

Latin America
Brazil
Mexico

Middle East & Africa
Saudi Arabia
South Africa
Rest of Middle East & Africa

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