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貸出におけるデジタル化市場のデプロイメント別(スマートフォン、PC)、タイプ別(ビジネス、コンシューマー)、地域別セグメント~2019年~2020年の市場規模、シェア&トレンド、2030年までの予測を世界規模で分析


Digitization in Lending Market Segments by Deployment (Smartphone and Computer); by Type (Business, and Consumer) and Region – Global Analysis of Market Size, Share & Trends for 2019 – 2020 and Forecasts to 2030

製品概要 ペーパーワークを使わずにデジタルで行われる貸し借りのプロセスにおける革新が、融資のデジタル化です。デジタル化により、貸し手はリアルタイムで提供する商品の中からエンドユーザーをターゲットに... もっと見る

 

 

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Fatpos Global
Fatpos グローバル
2022年4月26日 US$4,950
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サマリー

製品概要
ペーパーワークを使わずにデジタルで行われる貸し借りのプロセスにおける革新が、融資のデジタル化です。デジタル化により、貸し手はリアルタイムで提供する商品の中からエンドユーザーをターゲットにすることができます。また、融資のデジタル化により、複雑なプロセスが自動化され、手作業が軽減されます。デジタル化は、銀行セクター全体における個人向け融資の基準となっています。デジタル革命が始まり、融資のデジタル化が進むにつれ、個人向け融資の依頼は携帯電話のスワイプ操作で行われるようになりました。いまや銀行は、中小企業のデジタル優先の時代です。伝統的な銀行やFinTech企業は、中小企業向けのオンライン融資プランを提供し始めています。

市場のハイライト
貸出におけるデジタル化の世界市場は、2030年に46.02%という注目すべきCAGRを予測。
世界の融資におけるデジタル化市場は、2020年の4,177百万米ドルから2030年には84,359百万米ドルを超え、今後数年間、すなわち2021年から30年の間に46.02%のCAGRで推移すると予想されます。スマートフォンの利用強化や銀行セクターのデジタル化により、世界の貸し手におけるデジタル化市場は予測期間中に拡大すると予測される。高度なプロセスの自動化とペーパーワークの減少に伴い、リンク市場のデジタル化が進展。中小企業の増加は、近い将来、信用分野における主要なデジタルプレーヤーに有利な成長見通しを提供します。



世界の貸出におけるデジタル化市場セグメント別
2020年から30年にかけて、ビジネスセグメントが最も高いCAGRで成長する
貸出におけるデジタル化の世界市場は、タイプ別にビジネスとコンシューマーに分類される。ビジネス分野は、2020年の時点で最大の市場シェアを獲得。2020年から2030年の間に、ビジネスローン分野が上昇するのは、中小企業の増加によるものである。また、ローンのデジタル化により運用コストが削減され、顧客と中小企業の双方が定着することが期待されます。

2020年から30年にかけて、スマートフォン分野が最も高いCAGRで成長する見込み
融資のデジタル化の世界市場は、展開別に「スマートフォン」と「パソコン」に分けられます。2020年から2030年にかけては、「スマートフォン」セグメントがCAGRの成長を記録すると予想されます。スマートフォンは、様々な先進的なアプリケーションへのアクセスやサポートが可能であることから、その普及が進んでいます。2020年の貸出デジタル化市場全体で最大に優勢なのは、コンピュータの展開要素である。さまざまな分野でデジタルレンディングのためにコンピュータが広く使用されていることが、このセグメントの成長への大きな要素となっている。

貸出におけるデジタル化の世界市場ダイナミクス
ドライバ
運用コストの低減
デジタルレンディングプラットフォームは、物理的な支店、雇用、支店管理のコストを下げることで運営コストを最小化し、ビジネスの成長を高めることを目的としています。デジタルレンディングネットワークは、借り手の返済メカニズムを確保するための効果的なフレームワークを提供し、投資家の市場リスクを低減します。デジタルレンディングサービスにより、投資家は金利、失業率、不動産価格のリスクなど、様々な種類の市場リスクを軽減することができ、グローバルなビジネス展開にさらにプラスの影響を与えることができます。

透明性の向上
デジタル・ネットワーク・レンディングは、インターネットを介したサービスです。データは一般に公開され、オンラインプロバイダーは自社のウェブサイトへのアクセスを義務付けるため、顧客はアクセス可能なローンやローンの種類をより良くイメージすることができます。デジタル・レンディング・ネットワークは、市場の透明性が高いという点で、従来の銀行の仕組みに比べて創造的な利点があります。借り手となる見込みのある人は、プラットフォームに申請書を提出し、承認を得た後に、プラットフォームのウェブサイトにローンが掲載され、すべてのリスクと金利が返済期間と共に明示されます。

制約事項
相互運用性の欠如
相互運用性と標準の欠如により、予測期間中の市場成長がマイナスに働く可能性があります。さらに、ほとんどの人は、潜在的なリスクをもたらす可能性があるため、デジタルローンサービスよりも銀行を選択することを好み、これは世界のデジタル融資市場の収益成長を妨げると予想される重要な要因となっています。その結果、サービスプロバイダーは無担保で債務に対する保証を提供するため、プロバイダーに損失が発生するリスクがあります。これもグローバルデジタルレンディング市場の成長に悪影響を及ぼす可能性のある側面です。

世界の貸出におけるデジタル化市場主要プレイヤー
レンディングストリーム

会社概要, 事業戦略, 主要製品, 財務実績, 主要業績評価指標, リスク分析, 最近の開発状況, 地域的存在感, SWOT分析

トリグ
スピーディキャッシュ
LLC
ファーストキャッシュ
ライズクレジット
118118Money
アバント
オポチュニティ・ファイナンシャル
ウォンガ・グループ
アミーゴ・ローンズ・リミテッド
シンプリック
プロスパー・マーケットプレイス
その他有力プレイヤー
貸出におけるデジタル化の世界市場地域別
貸出におけるデジタル化の世界市場は、地域分析に基づいて5つの主要地域に区分されています。北米、中南米、ヨーロッパ、アジア太平洋地域、中東・アフリカ地域です。2020年の欧州における貸出におけるデジタル化の世界市場は、最大の市場シェアを占めています。貸出市場におけるデジタル化の主要な割合は、2020年のヨーロッパが約%であった。ヨーロッパでは、イギリスとフランスが同地域の貸出市場のデジタル化において主要な役割を果たしました。フランスやイギリスといった国々では、大手銀行部門の存在が市場の成長に大きく貢献しました。HSBCは欧州の大手銀行で、総資産は1兆ドル弱にのぼります。この地域の金融セクターは予測期間中も拡大を続け、同市場に巨大な成長機会をもたらすと予想されます。



貸出におけるデジタル化の世界市場は、さらに地域別に以下のように区分されます。
北米市場規模、シェア、動向、機会、YoY成長率、CAGR - 米国、カナダ
中南米市場規模、シェア、トレンド、機会、前年比成長率、CAGR - メキシコ、アルゼンチン、ブラジル、その他の中南米地域
欧州市場規模、シェア、トレンド、機会、前年比成長率、CAGR-イギリス、フランス、ドイツ、イタリア、スペイン、ベルギー、ハンガリー、ルクセンブルク、オランダ、ポーランド、ノルディック、ロシア、トルコ、その他の欧州市場
アジア太平洋地域の市場規模、シェア、動向、機会、前年比成長率、CAGR - インド、中国、韓国、日本、マレーシア、インドネシア、ニュージーランド、オーストラリア、APACのその他地域
中東・アフリカ市場規模、シェア、動向、機会、YoY成長率、CAGR - 北アフリカ、イスラエル、GCC、南アフリカ、その他のMENA地域
貸出のデジタル化市場の世界市場レポートでは、以下の分析も行っています。
貸出におけるデジタル化のセグメント

デプロイメント別
スマートフォン
パソコン
タイプ別
ビジネス
コンシューマー
融資のデジタル化 ダイナミクス
貸出のデジタル化規模
需要と供給
現在の動向/課題/問題点
競合・参入企業
市場のバリューチェーン
市場の促進要因と阻害要因

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目次

Contents
1. Executive Summary
2. Global Digitization in lending Market
2.1. Product Overview
2.2. Market Definition
2.3. Segmentation
2.4. Assumptions and Acronyms
3. Research Methodology
3.1. Research Objectives
3.2. Primary Research
3.3. Secondary Research
3.4. Forecast Model
3.5. Market Size Estimation
4. Average Pricing Analysis
5. Macro-Economic Indicators
6. Market Dynamics
6.1. Growth Drivers
6.2. Restraints
6.3. Opportunity
6.4. Trends
7. Correlation & Regression Analysis
7.1. Correlation Matrix
7.2. Regression Matrix
8. Recent Development, Policies & Regulatory Landscape
9. Risk Analysis
9.1. Demand Risk Analysis
9.2. Supply Risk Analysis
10. Global Digitization in lending Market Analysis
10.1. Porters Five Forces
10.1.1. Threat of New Entrants
10.1.2. Bargaining Power of Suppliers
10.1.3. Threat of Substitutes
10.1.4. Rivalry
10.2. PEST Analysis
10.2.1. Political
10.2.2. Economic
10.2.3. Social
10.2.4. Technological
11. Global Digitization in lending Market
11.1. Market Size & forecast, 2020A-2030F
11.1.1. By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
11.1.2. By Volume (Million Units) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12. Global Digitization in lending Market: Market Segmentation
12.1. By Regions
12.1.1. North America:(U.S. and Canada), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.2. Latin America: (Brazil, Mexico, Argentina, Rest of Latin America), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.3. Europe: (Germany, UK, France, Italy, Spain, BENELUX, NORDIC, Hungary, Poland, Turkey, Russia, Rest of Europe), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.4. Asia-Pacific: (China, India, Japan, South Korea, Indonesia, Malaysia, Australia, New Zealand, Rest of Asia Pacific), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.5. Middle East and Africa: (Israel, GCC, North Africa, South Africa, Rest of Middle East and Africa), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.2. By Type into: Market Share (2020-2030F)
12.2.1. Business, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.2.2. Consumer, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.3. By Deployment Type: Market Share (2020-2030F)
12.3.1. Smartphone, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.3.2. Computer, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
Company Profile
1. Wonga Group
1. Company Overview
2. Company Total Revenue (Financials)
3. Market Potential
4. Global Presence
5. Key Performance Indicators
6. SWOT Analysis
7. Product Launch
2. Lending Stream
3. Trigg
4. Speedy Cash
5. LLC
6. FirstCash
7. Rise Credit
8. 118118Money
9. Avant
10. Opportunity Financial
11. Amigo Loans Ltd
12. Simplic
13. Prosper Marketplace
14. Other Prominent Players
Consultant Recommendation
**The above-given segmentations and companies could be subjected to further modification based on in-depth feasibility studies conducted for the final deliverable.

 

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Summary

Product Overview
Innovation in the process of lending & borrowing that is carried out digitally without the use of paperwork is digitization in lending. Digitization lets lenders target end-users across offerings in real-time. Digitization in lending, in addition, automates complex processes and lessens manual interventions. Digitalization has become a benchmark for retail lending throughout the banking sector. With the beginning of the digital revolution and the growing digitization in lending, personal loan requests are now being submitted via mobile phone swiping. Nowadays, the banks have the digital priority of small and medium-sized companies. Traditional banks and FinTech companies have begun to offer online lending plans for SMEs.

Market Highlights
Global Digitization in Lending Market is expected to project a notable CAGR of 46.02% in 2030.
Global Digitization in Lending Market to surpass USD 84,359 million by 2030 from USD 4,177 million in 2020 at a CAGR of 46.02% in the coming years, i.e., 2021-30. Owing to enhanced smartphone use and digitalization in the banking sector, the worldwide digitization in the lender market is estimated to expand in the prediction period. The development of the digitalization of linking market with the automation of advanced processes and decreased paperwork. A growing number of SMEs provide lucrative growth prospects for key digital players in the credit sector in the near term.



Global Digitization in Lending Market: Segments
Business segment to grow with the highest CAGR during 2020-30
Global Digitization in Lending Market is segmented by Type into Business and Consumer. Business, the segment held the largest market share in the year 2020. During the period from 2020 to 2030, the rise in the business loans segment is due to the growing number of small and medium-sized enterprises. In addition, the digitalization of loans reduces operating costs and helps to retain both customers and small businesses.

Smartphone segment to grow with the highest CAGR during 2020-30
Global Digitization in Lending Market is divided by deployment into Smartphone and Computer. The deployment segment "smartphone" is expected to record a CAGR growth between 2020 and 2030. Facility of access and support for various advanced applications drive the on-smartphone segment. The maximum dominance in the overall digitization of the lending market in 2020 was the computer deployment component. The wide use of computers for digital lending in different sectors is the major element to the segment's growth.

Global Digitization in lending Market Dynamics
Drivers
Lower Operational Cost
Digital lending platform aims to minimize operating costs by lowering the costs of physical branches, hiring, and branch management, thus increasing business growth. Digital lending network offers an effective framework to ensure repayment mechanism for borrowers, which reduces the investor's market risk. With the aid of digital lending service, investors can reduce various types of market risks such as interest rate, unemployment levels, and risk of property prices, which further positively impact global business development.

Greater Transparency
Digital network lending operates via Internet-based services. The data is publicly accessible and the online providers require access to their websites, giving customers a better image of the accessible loans and types of loans. Digital lending network has a creative advantage over conventional banking structures, owing to the fact that it offers greater market transparency. A prospective borrower submits an application to the platform for approval before a loan is placed on the platform’s website, with all of the risks and interest rates explicitly outlined along with the repayment period.

Restraint
Lack of Interoperability
The market growth during the projected timeframe can have a negative effect because of a lack of interoperability and standards. Furthermore, most people prefer to choose banks over digital loan services as they may pose potential risks and this is an important factor expected to hinder global digital lending market revenue growth. Consequently, service providers are at risk as they provide guarantees against the debt without any collateral, which can result in a loss to providers. That's another aspect that might negatively affect global digital lending market growth.

Global Digitization in Lending Market: Key Players
Lending Stream

Company Overview, Business Strategy, Key Product Offerings, Financial Performance, Key Performance Indicators, Risk Analysis, Recent Development, Regional Presence, SWOT Analysis

Trigg
Speedy Cash
LLC
FirstCash
Rise Credit
118118Money
Avant
Opportunity Financial
Wonga Group
Amigo Loans Ltd
Simplic
Prosper Marketplace
Other Prominent Players
Global Digitization in Lending Market: Regions
Global Digitization in Lending Market is segmented based on regional analysis into five major regions. These include North America, Latin America, Europe, Asia Pacific, and the Middle East and Africa. Global Digitization in Lending Market in Europe held the largest market share in the year 2020. The major percentage of digitalization in the lending market was Europe in 2020 of around percent. In Europe, the United Kingdom and France played the major role in digitization in the area's lending market. In nations such as France and the UK, the existence of major banking sectors significantly contributed to market growth. HSBC is one of Europe's leading banks, with total assets totaling less than trillion dollars. The region's financial sector is anticipated to continue to expand over the forecast period to create enormous growth opportunities for this market.



Global Digitization in Lending Market is further segmented by region into:
North America Market Size, Share, Trends, Opportunities, Y-o-Y Growth, CAGR – United States and Canada
Latin America Market Size, Share, Trends, Opportunities, Y-o-Y Growth, CAGR – Mexico, Argentina, Brazil, and Rest of Latin America
Europe Market Size, Share, Trends, Opportunities, Y-o-Y Growth, CAGR – United Kingdom, France, Germany, Italy, Spain, Belgium, Hungary, Luxembourg, Netherlands, Poland, NORDIC, Russia, Turkey, and Rest of Europe
Asia Pacific Market Size, Share, Trends, Opportunities, Y-o-Y Growth, CAGR – India, China, South Korea, Japan, Malaysia, Indonesia, New Zealand, Australia, and Rest of APAC
Middle East and Africa Market Size, Share, Trends, Opportunities, Y-o-Y Growth, CAGR – North Africa, Israel, GCC, South Africa, and Rest of MENA
Global Digitization in Lending Market report also contains analysis on:
Digitization in lending Segments:

By Deployment
Smartphone
Computer
By Type
Business
Consumer
Digitization in lending Dynamics
Digitization in lending Size
Supply & Demand
Current Trends/Issues/Challenges
Competition & Companies Involved in the Market
Value Chain of the Market
Market Drivers and Restraints



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Table of Contents

Contents
1. Executive Summary
2. Global Digitization in lending Market
2.1. Product Overview
2.2. Market Definition
2.3. Segmentation
2.4. Assumptions and Acronyms
3. Research Methodology
3.1. Research Objectives
3.2. Primary Research
3.3. Secondary Research
3.4. Forecast Model
3.5. Market Size Estimation
4. Average Pricing Analysis
5. Macro-Economic Indicators
6. Market Dynamics
6.1. Growth Drivers
6.2. Restraints
6.3. Opportunity
6.4. Trends
7. Correlation & Regression Analysis
7.1. Correlation Matrix
7.2. Regression Matrix
8. Recent Development, Policies & Regulatory Landscape
9. Risk Analysis
9.1. Demand Risk Analysis
9.2. Supply Risk Analysis
10. Global Digitization in lending Market Analysis
10.1. Porters Five Forces
10.1.1. Threat of New Entrants
10.1.2. Bargaining Power of Suppliers
10.1.3. Threat of Substitutes
10.1.4. Rivalry
10.2. PEST Analysis
10.2.1. Political
10.2.2. Economic
10.2.3. Social
10.2.4. Technological
11. Global Digitization in lending Market
11.1. Market Size & forecast, 2020A-2030F
11.1.1. By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
11.1.2. By Volume (Million Units) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12. Global Digitization in lending Market: Market Segmentation
12.1. By Regions
12.1.1. North America:(U.S. and Canada), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.2. Latin America: (Brazil, Mexico, Argentina, Rest of Latin America), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.3. Europe: (Germany, UK, France, Italy, Spain, BENELUX, NORDIC, Hungary, Poland, Turkey, Russia, Rest of Europe), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.4. Asia-Pacific: (China, India, Japan, South Korea, Indonesia, Malaysia, Australia, New Zealand, Rest of Asia Pacific), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.1.5. Middle East and Africa: (Israel, GCC, North Africa, South Africa, Rest of Middle East and Africa), By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.2. By Type into: Market Share (2020-2030F)
12.2.1. Business, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.2.2. Consumer, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.3. By Deployment Type: Market Share (2020-2030F)
12.3.1. Smartphone, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
12.3.2. Computer, By Value (USD Million) 2020-2030F; Y-o-Y Growth (%) 2021-2030F
Company Profile
1. Wonga Group
1. Company Overview
2. Company Total Revenue (Financials)
3. Market Potential
4. Global Presence
5. Key Performance Indicators
6. SWOT Analysis
7. Product Launch
2. Lending Stream
3. Trigg
4. Speedy Cash
5. LLC
6. FirstCash
7. Rise Credit
8. 118118Money
9. Avant
10. Opportunity Financial
11. Amigo Loans Ltd
12. Simplic
13. Prosper Marketplace
14. Other Prominent Players
Consultant Recommendation
**The above-given segmentations and companies could be subjected to further modification based on in-depth feasibility studies conducted for the final deliverable.

 

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