![]() 世界の個人ローン市場見通し、2030年Global Personal Loan Market Outlook, 2030 個人ローン業界は、債務整理、住宅改善、医療費など、様々な個人的な理由でお金を借りる能力を消費者に提供し、世界の金融情勢においてますます重要な要素となっています。従来の住宅ローンや自動車ローンとは異... もっと見る
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サマリー個人ローン業界は、債務整理、住宅改善、医療費など、様々な個人的な理由でお金を借りる能力を消費者に提供し、世界の金融情勢においてますます重要な要素となっています。従来の住宅ローンや自動車ローンとは異なり、個人ローンは通常無担保、つまり担保を必要としない。この特徴により、貴重な資産を所有していなくても資金援助を必要とする個人にとって、特に魅力的なものとなっている。消費者がより効率的に家計を管理する方法を求めるにつれ、個人ローン市場は大きく成長し、伝統的な金融機関と新時代のフィンテック企業の両方がこの需要に乗じている。個人ローン業界は固定的なものではなく、変化する消費者の嗜好や市場の需要に合わせて常に進化している。パーソナライズされたローン提供は、そのようなトレンドのひとつであり、牽引力を増している。貸し手はデータ分析を活用し、個々の借り手のニーズや財務状況により適したカスタマイズされたローン商品を提供するようになってきている。このようなローンには、柔軟な返済期間、ニーズに合わせた金利、借り手の信用情報に基づいて融資額を調整する機能が付いている。グリーンまたは持続可能な融資の成長は、個人ローン市場におけるもう一つの新たなトレンドである。貸出業者は、エネルギー効率の高い住宅改修や電気自動車の購入など、環境に優しいプロジェクトや持続可能な取り組みに資金を提供することを目的とした個人向け融資を提供するようになってきている。この傾向は、持続可能性に対する消費者の意識の高まりと、金銭的ニーズを満たしながら環境にも積極的に貢献したいという願望を反映している。Bonafide Research発行の調査レポート「個人向けローンの世界市場展望、2030年」によると、世界市場は2024年の96.32米ドルから2030年には2,397.1億米ドルの市場規模に達し、2025-30年までに年平均成長率16.76%で成長すると予測されている。生活費の上昇や予測不可能な経済状況により、人々は個人的な財政をより効果的に管理する方法を探している。個人向けローンは、迅速な審査、クレジットカードに比べた比較的低い金利、予測可能な毎月の支払いなど、迅速な解決策を提供する。このため、結婚式や休暇、住宅改修など人生の一大イベントの資金を調達したい個人や、高金利の借金を一本化したい人にとって魅力的な選択肢となっている。もう一つの重要な推進力は、デジタル融資プラットフォームとフィンテック革新の台頭である。テクノロジーは、個人向けローンの提供や利用方法を一変させた。ピアツーピア(P2P)融資サイトやデジタル銀行などのオンライン・プラットフォームにより、消費者は実店舗のある銀行に出向くことなく、自宅に居ながらにして融資を申し込めるようになった。これらのプラットフォームは、従来の銀行に比べて間接費が少ないため、処理時間が早く、競争力のある金利を提供することが多い。さらに、多くのフィンテック企業は高度なデータ分析や人工知能(AI)を活用して信用力を評価し、従来とは異なる信用履歴を持つ個人への融資を容易にしている。個人向けローン業界は、テクノロジー、消費者行動の変化、金融商品の進化に後押しされ、今後も成長を続ける構えだ。人工知能の技術革新と並んで、オンラインやモバイルの融資プラットフォームの人気が高まっており、個人向けローンの将来が形作られる可能性が高い。しかし、持続可能な成長を確保するためには、消費者債務の増加、競争の激化、規制圧力といった課題にも対処しなければならない。消費者がより柔軟性、利便性、個別化された選択肢を求め続ける中、貸金業者はカスタマイズされたローン商品を提供し、最先端技術を採用することで適応する必要があるだろう。グリーン・レンディング、ファイナンシャル・ウェルネス・ツール、AIによる信用スコアリングの台頭は、個人ローン市場の次の段階を形成する上で大きな役割を果たし、今日の借り手のニーズに合わせてより利用しやすくなるだろう。 市場牽引要因 - デジタルトランスフォーメーションとフィンテックの進歩:デジタル・レンディング・プラットフォームとフィンテック革新の台頭は、個人ローン業界の成長を牽引する最も重要な要因の一つである。消費者は現在、より迅速な承認プロセス、より競争力のある金利、顧客体験の向上を提供するオンライン金融業者やピアツーピア・プラットフォームを利用できる。また、人工知能(AI)や機械学習などの技術により、貸金業者は顧客の信用力をより効果的に分析し、従来とは異なる信用履歴を持つ人を含め、より幅広い申込者にローンを提供できるようになっている。このようなデジタル・プラットフォームへのシフトは、貸金業者の運営コストを削減し、消費者にとっては、より良い金利とより柔軟な融資条件の実現につながる。 - 債務一本化に対する消費者の需要の高まり:消費者の負債が増加する中、多くの個人が、クレジットカード残高や給料日ローンなど、既存の負債を低金利で毎月の支払いに一本化する効果的な方法として、個人向けローンに注目している。個人ローンによる債務整理は、借り手の金銭的負担を簡素化し、支払利息を減らし、長期的に信用度を向上させるのに役立つ。債務管理ソリューションに対する認識と需要の高まりが、個人ローン市場の成長に重要な役割を果たしている。 市場の課題 - 消費者債務の増加とローン不履行:個人向けローンは便利な金融手段である一方、消費者債務の増加に対する懸念が高まっている。様々な目的でローンを組む個人が増えるにつれ、債務不履行や延滞のリスクは高まる。個人ローンの債務不履行が多発すれば、貸金業者の収益性や広範な金融システムの安定性に影響を及ぼす可能性がある。貸金業者は、より多くの人々がローンを利用できるようにする一方で、債務危機のリスクを回避するため、責任ある融資を行うようバランスを取らなければならない。 - 規制遵守と監督:政府や金融規制当局が略奪的な融資慣行から消費者を守ろうとする中、個人ローン市場はますます厳しい規制の監視対象となっている。こうした規制の遵守は、特に規則の異なる複数の法域で事業を展開するフィンテック・レンダーにとって、コストと複雑さを伴う可能性がある。さらに、消費者データのプライバシーに関する懸念や、ローン引き受けにおけるAIの責任ある利用も、より明確な規制ガイドラインの必要性を高めている。収益性を維持しながらこうした法律の変化に対応することは、伝統的な貸金業者と新興のフィンテック・プラットフォームの双方にとって大きな課題となっている。 市場動向 - パーソナライズされた柔軟なローン商品:個人ローン業界の最も重要なトレンドの1つは、パーソナライズされた柔軟なローン商品に対する需要の高まりである。金融機関は、ビッグデータやAIを活用して顧客の財務プロフィールを評価し、個々のニーズに応じたローン商品を提供するようになってきている。このパーソナライゼーションには、借り手のクレジットスコア、収入、消費習慣に基づいて融資額、返済期間、金利を調整することも含まれる。カスタマイズ可能な返済プランを備えたフレキシブル・ローンは、よりオーダーメイドで管理しやすい金融ソリューションを求める借り手にとって、好ましい選択肢となりつつある。 - 持続可能性とグリーン・レンディングへの取り組み:環境意識の高まりに伴い、多くの消費者が金融上の意思決定と自分の価値観を一致させる方法を模索しています。グリーン・ローン(家庭用エネルギーのアップグレード、電気自動車の購入、環境に配慮した住宅改修など、持続可能で環境に優しい取り組みに利用される個人向けローン)の台頭は、個人向けローン市場の新たなトレンドになりつつある。金融機関は、環境意識の高い借り手向けに特化したローン商品を提供することで、この需要を取り込もうとしている。この傾向は、金融セクターにおける持続可能性への幅広い動きを反映したものであり、より多くの消費者が金銭的ニーズを満たしながら環境に積極的に貢献しようとする中で、今後も成長を続ける可能性がある。 無担保ローンは、アクセスのしやすさ、借り手のリスクの少なさ、有担保ローンに比べて魅力的な融資条件により、個人ローン市場をリードしている。 家や車などの担保を必要としない無担保ローンは、その利便性と柔軟性により、個人ローン市場で好まれる選択肢となっている。借り手が無担保ローンに魅力を感じるのは、個人資産をリスクにさらすことなく資金を利用できるためで、貴重な財産を所有していない個人や、財政難に陥った場合に資産をリスクにさらしたくない個人にとって魅力的な選択肢となっている。これらのローンは通常、有担保ローンに比べて手続きが早く、審査も簡単であるため、より多くの消費者が利用しやすくなっている。貸し手にとっても、無担保ローンは担保となる資産よりも借り手の信用力に頼ることができ、金利が高いためリスクが軽減されるというメリットがある。デジタル・レンディングの普及に伴い、多くのフィンテック企業やオンライン・プラットフォームがテクノロジーを活用し、競争力のある金利と柔軟な返済オプションで無担保ローンを迅速に提供している。これにより、特に消費者が信用を得るスピードと利便性を重視する地域では、無担保ローンの人気がさらに高まっている。さらに、既存の債務を一本化したり、住宅改修、教育、医療費などの個人的な出費を、固定期間と毎月の支払額を持つ無担保ローンで賄うことができることも、こうしたローン・タイプが好まれる要因となっている。 銀行が個人ローン市場をリードしているのは、その確立された信頼、幅広い顧客基盤、競争力のある金利と柔軟なローン商品を提供する能力によるものである。 銀行は、その信頼性、広範な金融資源、確立された顧客関係に対する評判により、長い間、個人ローン市場の要となってきた。信頼できる金融機関である銀行は、借り手がローンを検討する際に極めて重要な安心感を提供する。代替金融機関に比べて低金利で長い融資期間を提供できることも、消費者にとって銀行が好ましい選択肢となる重要な要因のひとつです。銀行はその広大なインフラと規制監督により、消費者保護法に裏打ちされた競争力のある商品を提供することができ、慎重な借り手にとってより魅力的なものとなる。さらに、銀行は多くの場合、顧客の財務プロフィールをより包括的に理解しているため、リスクを評価しやすく、個別のローン・オプションを提供しやすい。多くの消費者にとって、銀行との取引に慣れ親しみ、既存の口座を通じてローンを管理しやすいことは大きな利点である。銀行はまた、比較的低い諸経費で魅力的なローン商品を提供できるスケールメリットも享受している。広範な支店網、堅牢なデジタル・プラットフォーム、確立されたカスタマー・サポート・システムにより、スムーズで信頼できる借り入れ体験が保証される。フィンテックやオンライン・レンダーの台頭により金融業界の競争が激化する中、銀行は消費者との長年にわたる関係を活かし、信頼性と顧客本位のサービスを提供することで、個人ローン市場におけるリーダーシップを維持し続けている。 債務整理は、複数の債務を一本化し、管理しやすい月々の支払いにする一方で、低金利を提供する能力により、個人ローン市場をリードしている。 債務一本化は、消費者に未払い債務を管理・削減する効果的なソリューションを提供するため、個人ローン市場において支配的なトレンドとなっている。多くの個人は、クレジットカードの残高、医療費、個人ローンなど、複数の高金利の借金を抱えており、経済的なストレスや支払いの把握が困難になる可能性があります。これらの借金を1つの個人ローンにまとめることで、借り手は家計を合理化し、複数の返済期日やさまざまな金利の混乱を避けることができます。債務整理に使われる個人ローンは、クレジットカードや給料日ローンに比べて低金利であることが多く、長期的に支払う利息総額を減らしたい消費者にとっては魅力的な選択肢となる。さらに、借金を1つのローンにまとめると、一般的に固定金利と返済期間が設定されるため、借り手は毎月の支払いに安定性と予測可能性を得ることができる。この予測可能性は、個人がより良い財政計画を立て、より効率的に借金を返済するのに役立ちます。債務整理が実行可能な金融手段であるという認識が広まり、オンラインやデジタル融資プラットフォームが利用しやすくなったことも、債務整理の人気上昇に大きく寄与している。貸金業者、特に銀行やフィンテック企業は、競争力のある金利と柔軟な条件で債務整理に特化したローン商品を提供することでこの需要を取り込み、個人ローン市場のこの分野の成長をさらに促進している。 固定金利ローンは、その安定性、予測可能性、ローン期間を通じて借り手に安心感を与えることから、個人ローン市場をリードしている。 固定金利ローンは、借り手に経済的な安心感と予測可能性を提供するため、個人ローン市場で人気の選択肢となっている。固定金利ローンでは、金利はローン期間中ずっと同じであるため、毎月の支払いは一定で予測可能です。この安定性は、明確な返済スケジュールを好み、将来ローンの支払いが割高になる可能性のある金利の予期せぬ変動を避けたいと考える個人にとって特に魅力的です。金融市場が経済情勢や中央銀行の政策によって金利の変動を経験する中、固定金利ローンを利用する借り手はそのような変動から守られるため、費用の増加を心配することなく、効果的な予算を立て、将来の計画を立てることができます。元本から利息まで、毎月の返済額が正確に把握できるという安心感から、固定金利型ローンは、厳しい予算や長期的な財務目標を持つ人にとって特に魅力的です。さらに、固定金利ローンは、債務不履行のリスクを防ぐのに役立つ予測可能な返済構造を提供するため、完璧な信用を持っていないかもしれない借り手にとって魅力的なオプションになります。競争力のある固定金利ローン商品を提供する金融機関が増え、デジタル・レンディング・プラットフォームが簡単にアクセスできるようになったことで、これらのローンに対する需要は高まり、個人ローン市場における主要な選択肢としての地位はさらに確固たるものとなっている。 ミディアム・テニュア・ローンは、手頃な毎月の支払額と合理的な返済期間のバランスにより、個人ローン市場をリードしており、幅広い借り手にとって魅力的なローンとなっている。 ミディアムテニュアローンは、通常3年から5年で、手頃な価格と返済の柔軟性の理想的なバランスを実現しているため、多くの個人ローン借り手にとって好ましい選択肢となっている。個人ローンを利用しようとする借り手は、月々の支払いを管理しやすいものにしつつ、借入期間をあまり長くしすぎると、長期的に多くの利息を支払うことになりかねないという選択肢を探すことが多い。ミディアム・テニュア・ローンは、借り手が経済的に負担をかけることなく、毎月の支払いを適度に抑えることができるスイート・スポットを提供します。これらのローンは、債務整理や住宅改修など、まとまった金額を借りる必要があるが、何年も借金を引きずる可能性のある長い返済期間に縛られたくない個人にとって、特に魅力的である。また、ミディアム・テニュア・ローンの固定期間は、借り手がローンを完済する明確なタイムラインを提供し、より確実でコントロールしやすい財政計画を立てるのに役立ちます。さらに、金融機関はミディアム・テニュア・ローンに対して競争力のある金利を提供する傾向があり、低金利の支払いと合理的なローン期間のバランスを求める人にとって魅力的な選択肢となっています。その結果、このタイプのローンは、長期的なコミットメントに縛られることなく、管理しやすい返済構造を重視するさまざまな所得層の消費者に人気のある選択肢となっている。柔軟な融資条件と競争力のある金利を提供する金融機関が増えたことで、ミディアム・テニュア・ローンは幅広い借り手のニーズに応え、個人ローン市場をリードし続けている。 北米が個人ローン市場をリードしているのは、先進的な金融インフラ、消費者の高い信用需要、デジタル融資プラットフォームの普及が背景にある。 北米が個人ローン市場で優位な地位を占めているのは、金融システムが高度に発達しており、消費者の信用需要が広く浸透しているためである。同地域には、銀行、信用組合、代替金融業者の確立されたネットワークがあり、これらすべてが消費者のさまざまなニーズに応える幅広い個人ローン商品を提供している。このような多様で競争の激しい融資環境は、技術革新を促し、金利競争力を維持し、多様なローン・オプションで借り手に利益をもたらしている。さらに、北米にはクレジットを利用する文化が根付いており、消費者は債務整理から住宅改修、医療費まで幅広い目的で個人ローンを利用している。デジタル・レンディング・プラットフォームとフィンテック革新の採用により、個人ローンの状況は大きく変化し、消費者が迅速かつ効率的にローンを利用しやすくなり、多くの場合、従来の銀行よりも少ない要件で利用できるようになった。オンラインやピアツーピアの融資モデルは、申し込み手続きを簡素化し、より柔軟な融資条件を提供することで、市場の急成長にさらに貢献している。高い利便性に慣れた北米の消費者は、借り入れのニーズをこうしたデジタル・プラットフォームに求めるようになっている。また、同地域の可処分所得と個人消費は高水準にあり、多額の買い物や不測の出費を管理するための資金調達オプションを個人が求めるため、個人向けローンの需要に拍車をかけている。さらに、クレジットスコアリングシステムの普及により、金融機関は信用力をより適切に評価し、従来とは異なるクレジットヒストリーを持つ人々を含む、より広範な人々にローンを提供できるようになった。これらの要因が相まって、北米は個人ローン市場のリーダーとなっており、消費者に幅広い選択肢を提供し、業界の継続的な成長を可能にしている。 - 2023年10月、レンディングクラブは、医療費の補填や住宅改修の資金調達など、特定の目的に合わせた個人向けローンソリューションの提供を開始した。この戦略的な動きは、消費者の多様な金融ニーズに対応し、総合的な顧客満足度を高めることを目的としている。 - 2023年9月、米連邦準備制度理事会(FRB)は、消費者債務の増加と個人ローン需要の増加との関連性を検証する調査研究を発表した。その結果、消費者の債務残高が増加するにつれ、金銭的債務を管理する手段として個人ローンを利用する個人が増加していることが明らかになり、借入パターンの変化が示唆された。 本レポートにおける考察 - 歴史的年:2019年 - 基準年2024 - 推定年2025 - 予測年2030 本レポートの対象分野 - 個人ローン市場の価値とセグメント別予測 - 様々な促進要因と課題 - 進行中のトレンドと開発 - 注目企業 - 戦略的提言 ローンタイプ別 - 有担保ローン - 無担保ローン 融資先別 - 銀行 - 非銀行金融会社(NBFC) - デジタル・レンダー 金利別 - 固定金利 - 変動金利 レポートのアプローチ 本レポートは、一次調査と二次調査を組み合わせたアプローチで構成されている。まず二次調査は、市場を理解し、市場に存在する企業をリストアップするために行われた。二次調査は、プレスリリース、企業の年次報告書、政府が作成した報告書やデータベースの分析などの第三者情報源からなる。二次ソースからデータを収集した後、一次調査は、市場がどのように機能しているかについて主要なプレーヤーと電話インタビューを行い、市場のディーラーやディストリビューターと取引を行いました。その後、消費者を地域別、階層別、年齢層別、性別に均等にセグメンテーションし、一次調査を開始した。一次データを入手した後は、二次ソースから入手した詳細の検証を開始した。 対象読者 本レポートは、業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、農業関連団体・組織、政府機関、その他のステークホルダーが市場中心の戦略を立てる際に役立ちます。マーケティングやプレゼンテーションに加え、業界に関する競合知識を高めることもできます。 ***注:ご注文確認後、レポートのお届けまで48時間(2営業日)かかります。 目次目次1.エグゼクティブ・サマリー 2.市場ダイナミクス 2.1.市場促進要因と機会 2.2.市場の阻害要因と課題 2.3.市場動向 2.3.1.XXXX 2.3.2.XXXX 2.3.3.XXXX 2.3.4.XXXX 2.3.5.XXXX 2.4.コビッド19効果 2.5.サプライチェーン分析 2.6.政策と規制の枠組み 2.7.業界専門家の見解 3.調査方法 3.1.二次調査 3.2.一次データ収集 3.3.市場形成と検証 3.4.レポート作成、品質チェック、納品 4.市場構造 4.1.市場への配慮 4.2.前提条件 4.3.制限事項 4.4.略語 4.5.出典 4.6.定義 5.経済・人口統計 6.世界の個人ローン市場の展望 6.1.市場規模(金額ベース 6.2.地域別市場シェア 6.3.地域別市場規模および予測 6.4.市場規模・予測:ローンタイプ別 6.5.市場規模および予測:ソース別 6.6.市場規模・予測:目的別 6.7.市場規模・予測:金利別 6.8.市場規模・予測:保有期間別 7.北米個人ローン市場展望 7.1.市場規模:金額別 7.2.国別市場シェア 7.3.市場規模および予測、ローンタイプ別 7.4.市場規模・予測:ソース別 7.5.市場規模・予測:金利別 7.6.市場規模および予測:契約期間別 7.7.米国の個人ローン市場展望 7.7.1.市場規模:金額別 7.7.2.ローンタイプ別の市場規模と予測 7.7.3.出所別の市場規模と予測 7.7.4.金利別の市場規模と予測 7.8.カナダの個人ローン市場展望 7.8.1.金額別市場規模 7.8.2.ローンタイプ別の市場規模と予測 7.8.3.出所別の市場規模と予測 7.8.4.金利別の市場規模と予測 7.9.メキシコ個人ローン市場展望 7.9.1.市場規模:金額別 7.9.2.ローンタイプ別市場規模と予測 7.9.3.出所別の市場規模と予測 7.9.4.金利別の市場規模と予測 8.欧州個人ローン市場展望 8.1.金額別市場規模 8.2.国別市場シェア 8.3.市場規模および予測、ローンタイプ別 8.4.市場規模・予測:ソース別 8.5.市場規模・予測:金利別 8.6.市場規模および予測:契約期間別 8.7.ドイツの個人ローン市場展望 8.7.1.市場規模:金額別 8.7.2.ローンタイプ別市場規模と予測 8.7.3.出所別の市場規模と予測 8.7.4.金利別の市場規模と予測 8.8.イギリスの個人ローン市場展望 8.8.1.金額別市場規模 8.8.2.ローンタイプ別市場規模と予測 8.8.3.出所別の市場規模と予測 8.8.4.金利別の市場規模と予測 8.9.フランスの個人ローン市場展望 8.9.1.市場規模:金額別 8.9.2.ローンタイプ別市場規模および予測 8.9.3.出所別の市場規模と予測 8.9.4.金利別の市場規模と予測 8.10.イタリアの個人ローン市場展望 8.10.1.市場規模:金額別 8.10.2.ローンタイプ別市場規模および予測 8.10.3.出所別の市場規模と予測 8.10.4.金利別の市場規模と予測 8.11.スペインの個人ローン市場展望 8.11.1.市場規模:金額別 8.11.2.ローンタイプ別市場規模と予測 8.11.3.出所別の市場規模と予測 8.11.4.金利別の市場規模と予測 8.12.ロシアの個人ローン市場展望 8.12.1.金額別市場規模 8.12.2.ローンタイプ別市場規模および予測 8.12.3.出所別の市場規模と予測 8.12.4.金利別の市場規模と予測 9.アジア太平洋地域の個人ローン市場展望 9.1.金額別市場規模 9.2.国別市場シェア 9.3.市場規模および予測、ローンタイプ別 9.4.市場規模・予測:ソース別 9.5.市場規模・予測:目的別 9.6.市場規模・予測:金利別 9.7.市場規模・予測:保有期間別 9.8.中国個人ローン市場の展望 9.8.1.市場規模:金額別 9.8.2.ローンタイプ別市場規模と予測 9.8.3.出所別の市場規模と予測 9.8.4.金利別の市場規模と予測 9.9.日本の個人ローン市場展望 9.9.1.金額別市場規模 9.9.2.ローンタイプ別市場規模と予測 9.9.3.出所別の市場規模と予測 9.9.4.金利別の市場規模と予測 9.10.インドの個人ローン市場展望 9.10.1.金額別市場規模 9.10.2.ローンタイプ別市場規模と予測 9.10.3.出所別の市場規模と予測 9.10.4.金利別の市場規模と予測 9.11.オーストラリアの個人ローン市場展望 9.11.1.金額別市場規模 9.11.2.ローンタイプ別市場規模および予測 9.11.3.出所別の市場規模と予測 9.11.4.金利別の市場規模と予測 9.12.韓国の個人ローン市場展望 9.12.1.金額別市場規模 9.12.2.ローンタイプ別市場規模および予測 9.12.3.出所別の市場規模と予測 9.12.4.目的別市場規模・予測 9.12.5.金利別の市場規模・予測 9.12.6.保有期間別市場規模・予測 10.南米の個人ローン市場展望 10.1.金額別市場規模 10.2.国別市場シェア 10.3.市場規模および予測、ローンタイプ別 10.4.市場規模・予測:ソース別 10.5.市場規模・予測:金利別 10.6.市場規模および予測:契約期間別 10.7.ブラジルの個人ローン市場展望 10.7.1.市場規模:金額 10.7.2.ローンタイプ別市場規模と予測 10.7.3.出所別の市場規模と予測 10.7.4.金利別の市場規模と予測 10.8.アルゼンチンの個人ローン市場展望 10.8.1.市場規模:金額別 10.8.2.ローンタイプ別市場規模および予測 10.8.3.出所別の市場規模と予測 10.8.4.金利別の市場規模と予測 10.9.コロンビアの個人ローン市場展望 10.9.1.金額別市場規模 10.9.2.ローンタイプ別市場規模及び予測 10.9.3.出所別の市場規模と予測 10.9.4.金利別の市場規模と予測 11.中東・アフリカの個人ローン市場展望 11.1.金額別市場規模 11.2.国別市場シェア 11.3.市場規模および予測、ローンタイプ別 11.4.市場規模・予測:ソース別 11.5.市場規模・予測:金利別 11.6.市場規模および予測:契約期間別 11.7.UAEの個人ローン市場展望 11.7.1.市場規模:金額別 11.7.2.ローンタイプ別市場規模・予測 11.7.3.出所別の市場規模と予測 11.7.4.金利別の市場規模と予測 11.8.サウジアラビアの個人ローン市場展望 11.8.1.金額別市場規模 11.8.2.ローンタイプ別市場規模および予測 11.8.3.出所別の市場規模と予測 11.8.4.金利別の市場規模と予測 11.9.南アフリカの個人ローン市場展望 11.9.1.金額別市場規模 11.9.2.ローンタイプ別の市場規模と予測 11.9.3.出所別の市場規模と予測 11.9.4.金利別の市場規模と予測 12.競争環境 12.1.競合ダッシュボード 12.2.主要企業の事業戦略 12.3.主要プレーヤーの市場シェアの洞察と分析、2022年 12.4.主要プレーヤーの市場ポジショニングマトリックス 12.5.ポーターのファイブフォース 12.6.企業プロフィール 12.6.1.バークレイズ 12.6.1.1.会社概要 12.6.1.2.会社概要 12.6.1.3.財務ハイライト 12.6.1.4.地理的洞察 12.6.1.5.事業セグメントと業績 12.6.1.6.製品ポートフォリオ 12.6.1.7.主要役員 12.6.1.8.戦略的な動きと展開 12.6.2.シティグループ 12.6.3.BNPパリバ 12.6.4.HSBC ホールディングス plc 12.6.5.DBS銀行 12.6.6.ファースト・アブダビ銀行 PJSC 12.6.7.中国建設銀行 12.6.8.バローダ銀行 12.6.9.BBVA銀行 12.6.10.スタンダード・バンク・グループ・リミテッド 12.6.11.トルイスト・ファイナンシャル・コーポレーション 12.6.12.リボルト・グループ・ホールディングス・リミテッド 12.6.13.ウニクレディトS.p.A. 12.6.14.オーストラリア・コモンウェルス銀行 12.6.15.ネッドバンク・グループ・リミテッド 12.6.16.カイシャ・エコノミカ・フェデラル 12.6.17.ニュー・ホールディングス・リミテッド 12.6.18.HDFC銀行 12.6.19.ウェストパック銀行 12.6.20.アメリカン・エキスプレス・カンパニー 13.戦略的提言 14.付録 14.1.よくある質問 14.2.注意事項 14.3.関連レポート 15. 免責事項 図表一覧 図1:個人向けローンの世界市場規模(10億米ドル)、地域別、2024年・2030年 図2:市場魅力度指数(2030年地域別 図3:市場魅力度指数(2030年セグメント別 図4:パーソナルローンの世界市場規模(金額ベース)(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル 図5:パーソナルローンの世界地域別市場シェア(2024年) 図6:北米の個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図7:北米個人ローン市場国別シェア(2024年) 図8:米国の個人ローン市場規模:金額ベース(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図9:カナダの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030年)(単位:億米ドル) 図10:メキシコの個人向けローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図11:欧州個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図12:欧州個人ローン市場国別シェア(2024年) 図13:ドイツの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図14:イギリスの個人ローン市場規模:金額ベース(2019年、2024年、2030年)(単位:億米ドル) 図15:フランスの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図16:イタリアの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図17:スペインの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図18:ロシアの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図19:アジア太平洋地域の個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030年)(単位:億米ドル) 図20:アジア太平洋地域の個人ローン市場国別シェア(2024年) 図21:中国の個人ローン市場規模:金額ベース(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図22:日本の個人ローン市場規模:金額ベース(2019年、2024年、2030年)(単位:億米ドル) 図23:インドの個人ローン市場規模:金額ベース(2019年、2024年、2030F)(単位:USD Billion) 図24:オーストラリアの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図25:韓国の個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図26:南米の個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図27:南米の個人ローン市場国別シェア(2024年) 図28:ブラジルの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図29:アルゼンチンの個人ローン市場規模アルゼンチン個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図30:コロンビアの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F) (単位:億米ドル) 図31:中東・アフリカの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図32:中東・アフリカ個人ローン市場国別シェア(2024年) 図33:UAEの個人ローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F)(単位:億米ドル) 図34:サウジアラビアの個人向けローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F) (単位:億米ドル) 図35:南アフリカの個人向けローン市場規模:金額(2019年、2024年、2030F) (単位:億米ドル) 図36:南アフリカの個人ローン市場上位5社の競争ダッシュボード(2024年 図37:主要企業の市場シェア(2024年主要プレイヤーの市場シェア洞察(2024年 図38:世界個人ローン市場のポーターの5つの力 表一覧 表1:個人向けローンの世界市場スナップショット(セグメント別)(2024年・2030年)(単位:億米ドル 表2:個人ローン市場の影響要因(2024年 表3:上位10カ国の経済スナップショット(2022年 表4:その他の主要国の経済スナップショット(2022年 表5:外国通貨から米国通貨への平均為替レートドル 表6:世界の個人ローン市場規模・予測:地域別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表7:個人向けローンの世界市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表8:個人向けローンの世界市場規模・予測:資金源別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表9:個人ローンの世界市場規模・予測:目的別(2019年~2030F)(単位:USD Billion) 表10:個人ローンの世界市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表11:個人ローンの世界市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表12:北米の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表13:北米の個人ローン市場規模・予測:資金源別(2019年~2030年)(単位:億米ドル) 表14:北米の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表15:北米の個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表16:米国の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表17:米国の個人ローン市場規模・予測:貸付元別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表18:米国の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表19:カナダの個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表20:カナダの個人ローン市場規模・予測:貸付元別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表21:カナダの個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表22:メキシコの個人向けローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F) (単位:USD Billion) 表23:メキシコの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:USD Billion) 表24:メキシコの個人向けローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表25:欧州個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表26:欧州個人ローン市場規模・予測:資金源別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表27:欧州個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表28:欧州個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表29:ドイツ個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表30:ドイツ個人ローン市場規模・予測:源泉別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表31:ドイツの個人ローン市場ドイツ個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表32:イギリスの個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表33:イギリスの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表34:イギリスの個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表35:フランス個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表36:フランスの個人向けローン市場規模及び予測フランス個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表37:フランスの個人ローン市場フランス個人ローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表38:イタリアの個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表39:イタリアの個人向けローン市場イタリアの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表40:イタリアの個人ローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表41:スペインの個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表42:スペインの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表43:スペインの個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表44:ロシアの個人向けローン市場規模・予測:ローンタイプ別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表45:ロシアの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表46:ロシアの個人ローン市場ロシアの個人向けローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表47:アジア太平洋地域の個人向けローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表 48:アジア太平洋地域の個人向けローン市場規模・予測:資金源別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表49:アジア太平洋地域の個人向けローン市場アジア太平洋地域の個人ローン市場規模・予測:目的別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表50:アジア太平洋地域のパーソナルローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表51:アジア太平洋地域の個人向けローン市場アジア太平洋地域の個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表52:中国個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表53:中国の個人ローン市場規模・予測(2019年~2030年中国の個人ローン市場規模・予測:出所別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表54:中国の個人ローン市場中国個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表55:日本の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表56:日本の個人ローン市場規模・予測日本の個人ローン市場規模・予測:貸付元別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表57:日本の個人ローン市場日本の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表58:インド個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表59:インドの個人ローン市場規模・予測:貸付先別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表60:インドの個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表61:オーストラリア個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表62:オーストラリアの個人向けローン市場規模・予測オーストラリアの個人ローン市場規模・予測:貸付元別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表63:オーストラリアの個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表64:韓国の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表65:韓国の個人ローン市場規模・予測:源泉別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表 66:韓国の個人ローン市場規模・予測:目的別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表67:韓国の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表 68:韓国の個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表 69:南米の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表70:南米の個人ローン市場規模・予測:源泉別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表71:南米の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表72:南米の個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表73:ブラジル個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表74:ブラジルの個人向けローン市場ブラジルの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表75:ブラジルの個人ローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表 76:アルゼンチン個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表77:アルゼンチンの個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表78:アルゼンチンの個人ローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表79:コロンビアの個人ローン市場規模推移と予測:ローンタイプ別(2019~2030F) (単位:億米ドル) 表80:コロンビアの個人向けローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:USD Billion) 表81:コロンビアの個人向けローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表82:中東・アフリカの個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表83:中東・アフリカの個人ローン市場規模・予測:資金源別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表84:中東・アフリカ個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表85:中東・アフリカ個人ローン市場規模・予測:保有期間別(2019~2030F)(単位:億米ドル) 表86:アラブ首長国連邦の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019~2030F) (単位:億米ドル) 表87:アラブ首長国連邦の個人ローン市場規模・予測:貸付元別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表88:アラブ首長国連邦の個人向けローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表89:サウジアラビアの個人向けローン市場規模・予測:ローンタイプ別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表90:サウジアラビアの個人ローン市場規模及び予測 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表91:サウジアラビアの個人向けローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル) 表92:南アフリカの個人向けローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表93:南アフリカの個人ローン市場規模・予測:貸付元別(2019年~2030F)(単位:億米ドル) 表94:南アフリカの個人ローン市場南アフリカの個人ローン市場規模・予測:金利別 (2019年~2030F) (単位:億米ドル)
SummaryThe personal loan industry has become an increasingly vital component of the global financial landscape, offering consumers the ability to borrow money for various personal reasons such as debt consolidation, home improvement, medical expenses, and more. Unlike traditional mortgages or auto loans, personal loans are typically unsecured, meaning they don’t require collateral. This feature has made them particularly attractive to individuals who may not own valuable assets but still require financial assistance. As consumers seek ways to manage their finances more efficiently, the personal loan market has grown substantially, with both traditional financial institutions and new-age fintech companies capitalizing on this demand. The personal loan industry is not static; it is constantly evolving to meet changing consumer preferences and market demands. Personalized loan offerings are one such trend that is gaining traction. Lenders are increasingly leveraging data analytics to offer customized loan products that better suit the needs and financial situations of individual borrowers. These loans come with flexible repayment terms, tailored interest rates, and the ability to adjust the loan amounts based on the borrower’s credit profile. The growth of green or sustainable lending is another emerging trend in the personal loan market. Lenders are increasingly offering personal loans that are aimed at funding environmentally-friendly projects or sustainable initiatives, such as energy-efficient home improvements or electric vehicle purchases. This trend reflects growing consumer awareness of sustainability and the desire to contribute positively to the environment while meeting their financial needs. Table of ContentsTable of Content
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2025/04/04 10:27 147.03 円 163.01 円 195.36 円 |