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米国の個人ローン市場概観、2030年

米国の個人ローン市場概観、2030年


United States Personal Loan Market Overview, 2030

米国の個人ローン市場は、低金利、消費者意識の高まり、金融行動の変化など、さまざまな要因によって、ここ数年大きな成長を遂げている。個人向けローンは、消費者に借金の一本化、大きな買い物の資金調達、予期... もっと見る

 

 

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Bonafide Research & Marketing Pvt. Ltd.
ボナファイドリサーチ
2025年2月1日 US$2,450
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サマリー

米国の個人ローン市場は、低金利、消費者意識の高まり、金融行動の変化など、さまざまな要因によって、ここ数年大きな成長を遂げている。個人向けローンは、消費者に借金の一本化、大きな買い物の資金調達、予期せぬ出費の補填、住宅改修の資金調達などの柔軟性を提供し、人気の金融商品となっている。経済的自立を目指す傾向が強まり、従来のクレジットカードからの移行が進む中、より扱いやすい選択肢として個人ローンを選ぶ消費者が増えている。銀行、信用組合、オンライン金融業者を含む金融機関は、個人ローンへの需要の高まりに対応するため、競争力のある金利と柔軟な条件を提供するサービスを拡充してきた。デジタル・レンディング・プラットフォームが台頭し、オンラインで個人向けローンが利用できるようになったことで、特に従来のローンでは審査に通らなかったような消費者にとっても、借り入れ手続きがより身近で便利になった。その結果、オンライン・レンダーを通じた迅速かつ容易な融資を利用する借り手が増えており、これが市場の成長をさらに後押ししている。さらに、個人ローンは債務整理のための魅力的な選択肢となっており、借り手は複数の高金利債務を1つの低金利ローンにまとめることで、金銭的負担を簡素化しようとしている。さまざまな金融ニーズに対する個人ローンの採用増加は、景気の改善、消費者心理の高まり、融資の現場における継続的な技術革新に支えられ、今後も続くと予想される。

Bonafide Research社の調査レポート「米国の個人ローン市場概要、2030年」によると、米国の個人ローン市場は2025年から2030年にかけて年平均成長率16.03%以上で成長すると予測されている。米国の個人ローン業界の市場ダイナミクスは、経済情勢、金利、規制変更などいくつかの要因の影響を受けている。特に雇用率や可処分所得といった米国経済の動向は、消費者の借入行動に直接的な影響を与える。経済が安定している時期には、より多くの消費者が返済能力を確信して個人ローンを利用する傾向にある。しかし、景気後退期や先行き不透明な時期には、消費者が支出や借入の習慣に慎重になるため、ローン需要が変動する可能性がある。金利は、個人ローンの伸びを決定するもう一つの重要な要因である。金利が低いと、借入はより魅力的なものとなり、個人ローン申し込みの増加につながる。逆に金利が上昇すると、消費者が借金をすることをためらうようになるため、借入が鈍化する可能性がある。さらに、消費者金融保護局(CFPB)や連邦準備制度理事会(FRB)などの機関による規制の変更は、米国の個人向け融資の状況を形成する上で重要な役割を果たしている。略奪的な融資慣行から消費者を保護することを目的とした規制の強化は、責任ある融資や借り入れを促すと同時に、融資プロセスの透明性を高めることにもつながる。貸し手はまた、借り手のリスクをより正確に評価し、全体的な顧客体験を向上させるために、人工知能や機械学習などの先進技術を取り入れている。

米国の個人ローン市場は、ローンの種類によって有担保ローンと無担保ローンに区分され、それぞれ異なる消費者のニーズや経済状況に対応している。有担保ローンは、自動車、住宅、その他の貴重な資産などの担保を裏付けとするもので、貸し手のリスクを軽減し、その結果、借り手の金利が低くなる。このようなローンは、クレジットヒストリーはそれほど高くなくても、ローンを担保にできる資産を持っている個人に最適です。有担保ローンが提供する低金利は、より大きな金額を必要とし、より良い融資条件を利用するために担保を提供することをいとわない人々にとって魅力的な選択肢となる。一方、無担保ローンは担保を必要としないため、資産をリスクにさらしたくない借り手にとって、より利用しやすい選択肢となる。しかし、これらのローンは、貸し手のリスクが増加するため、より高い金利が付属しています。無担保の個人向けローンは、借金の一本化、住宅改修の資金調達、緊急時の出費の補填などによく利用される。担保がないため、無担保ローンの承認プロセスは通常、借り手のクレジットスコアと全体的な財務状況に大きく依存します。近年、伝統的な銀行と新興のデジタル・レンダーの両方が提供する無担保ローンが増加しており、これは金融包摂の拡大と、迅速で柔軟な信用オプションの必要性に後押しされている。有担保ローンはより良い金利を求める貴重な資産を持つ人々にアピールし、無担保ローンは金利は高いものの、柔軟性と迅速な処理を重視する借り手に応えるもので、両タイプのローンは市場で重要な役割を果たしている。

米国における個人向けローンの供給元は様々で、銀行、非銀行系金融会社(NBFC)、デジタル金融業者が消費者への信用供与において極めて重要な役割を果たしている。銀行は伝統的な金融機関であり、多くの場合、最も競争力のある金利を提供し、融資期間も長いため、確かなクレジット・ヒストリーを持つ借り手にとって人気のある選択肢となっている。これらの金融機関は通常、有担保ローンを提供しているが、特にクレジットスコアが高い人向けに無担保ローンを提供しているところもある。銀行は規制が緩く、安定性があるため、個人ローンのニーズに対して信頼と実績のある金融機関を求める消費者を惹きつけている。非銀行系金融会社(NBFC)は、米国の個人ローン市場で重要なプレーヤーとして台頭してきており、特に、クレジットヒストリーが乏しかったり、収入が不規則であったりするために、従来の銀行からの融資を受ける資格がないような消費者を対象としている。NBFCは、銀行に比べ金利が高い傾向にあるが、より柔軟な条件で迅速な融資を提供することに重点を置いている。NBFCは、サブプライム・クレジット・スコアの人や、緊急に融資が必要な人など、幅広い借り手に対応している。デジタル・レンダーは、最近急成長しているセグメントで、テクノロジーを活用してローン申し込みプロセスを合理化し、借り手にとってより迅速で便利なものにしている。デジタル・プラットフォームは多くの場合、ソーシャルメディアのプロフィール、取引履歴、行動データなどの代替データを利用して信用力を評価するため、若年層や初めての借り手を含む幅広い層が個人ローンを利用しやすくなっている。こうした貸金業者は、迅速な承認と融資を求めるテクノロジーに精通した消費者にとって特に魅力的であり、通常、柔軟な条件の無担保ローンを提供している。デジタル・レンディングの台頭により、個人向けローンの状況は一変し、より多くの層に迅速でパーソナライズされたローン・オプションを提供している。

米国の個人ローンの金利は、固定金利か変動金利かによって異なる。固定金利ローンは、借り手の金利がローン期間中一定に保たれる仕組みになっており、毎月の支払額が予測しやすく、借り手が借金返済の予算を立てやすくなる。固定金利ローンは、安定性と潜在的な金利上昇からの保護を望む消費者に好まれることが多い。これらのローンは、返済条件の確実性を重視する借り手や、長期間の借り入れを行う可能性のある借り手にとって特に魅力的である。銀行や一部のデジタル・レンダーが一般的に提供しており、金利は借り手の信用度と借入期間によって決定される。対照的に、変動金利型ローンは市場金利の変動に左右される。つまり、借り手の金利は、プライムレートやLIBORなどのベンチマーク金利の変動に応じて、通常、時間の経過とともに変化する可能性がある。変動金利型ローンは固定金利型ローンに比べて当初の金利を低く抑えることができる一方で、時間の経過とともに金利が上昇する可能性があるため、金利が上昇した場合に毎月の支払額が増加する可能性があり、借り手にとってはリスクが高くなります。変動金利ローンは、借入期間中、金利が安定または低下することを期待する人にとっては魅力的である。変動金利型ローンは、よりリスク許容度の高い借り手層にアピールする可能性があるため、一般的にデジタル・レンダーやノンバンクの金融機関が提供している。全体として、固定金利ローンと変動金利ローンは、固定金利が安全性と予測可能性を提供するのに対し、変動金利は柔軟性と潜在的な初期コストの低さを提供するが、ある程度の不確実性を伴うなど、異なる借り手の好みに対応している。

本レポートで検討
- 歴史的年:2019年
- 基準年2024
- 推定年2025
- 予測年2030

本レポートの対象分野
- 個人ローン市場の価値とセグメント別予測
- 様々な促進要因と課題
- 進行中のトレンドと開発
- 注目企業
- 戦略的提言

ローンタイプ別
- 有担保ローン
- 無担保ローン

融資先別
- 銀行
- 非銀行金融会社(NBFC)
- デジタル・レンダー

金利別
- 固定金利
- 変動金利

レポートのアプローチ
本レポートは、一次調査と二次調査を組み合わせたアプローチで構成されている。まず二次調査は、市場を理解し、市場に存在する企業をリストアップするために行われた。二次調査は、プレスリリース、企業の年次報告書、政府が作成した報告書やデータベースの分析などの第三者情報源からなる。二次ソースからデータを収集した後、一次調査は、市場がどのように機能しているかについて主要なプレーヤーと電話インタビューを行い、市場のディーラーやディストリビューターと取引を行いました。その後、消費者を地域別、階層別、年齢層別、性別に均等にセグメンテーションし、一次調査を開始した。一次データを入手した後は、二次ソースから入手した詳細の検証を開始した。

対象読者
本レポートは、業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、農業関連団体・組織、政府機関、その他のステークホルダーが市場中心の戦略を立てる際に役立ちます。マーケティングやプレゼンテーションに加え、業界に関する競合知識を高めることもできます。


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目次

目次

1.エグゼクティブ・サマリー
2.市場構造
2.1.市場考察
2.2.前提条件
2.3.制限事項
2.4.略語
2.5.出典
2.6.定義
2.7.地理
3.研究方法
3.1.二次調査
3.2.一次データ収集
3.3.市場形成と検証
3.4.レポート作成、品質チェック、納品
4.米国のマクロ経済指標
5.市場ダイナミクス
5.1.市場促進要因と機会
5.2.市場の阻害要因と課題
5.3.市場動向
5.3.1.XXXX
5.3.2.XXXX
5.3.3.XXXX
5.3.4.XXXX
5.3.5.XXXX
5.4.コビッド19効果
5.5.サプライチェーン分析
5.6.政策と規制の枠組み
5.7.業界専門家の見解
6.米国の個人ローン市場概要
6.1.金額ベースの市場規模
6.2.市場規模および予測、ローンタイプ別
6.3.市場規模および予測:ソース別
6.4.市場規模および予測:金利別
6.5.市場規模および予測:地域別
7.米国の個人ローン市場セグメント
7.1.米国の個人ローン市場:ローンタイプ別
7.1.1.米国の個人ローン市場規模、有担保ローン別、2019-2030年
7.1.2.米国の個人ローン市場規模:無担保ローン別、2019-2030年
7.2.米国の個人ローン市場:源泉別
7.2.1.米国の個人ローン市場規模、銀行別、2019-2030年
7.2.2.米国の個人ローン市場規模:非銀行金融会社(NBFC)別、2019年~2030年
7.2.3.米国の個人ローン市場規模:デジタル貸金業者別、2019年~2030年
7.3.米国の個人ローン市場規模:金利別
7.3.1.米国の個人ローン市場規模:固定金利別、2019-2030年
7.3.2.米国の個人ローン市場規模:変動金利別、2019-2030年
7.4.米国の個人ローン市場規模:地域別
7.4.1.米国の個人ローン市場規模:北部別、2019-2030年
7.4.2.米国の個人ローン市場規模:東部別、2019-2030年
7.4.3.米国の個人ローン市場規模:西部別、2019-2030年
7.4.4.米国の個人ローン市場規模, 南部別, 2019-2030
8.米国の個人ローン市場機会評価
8.1.ローンタイプ別、2025年~2030年
8.2.ソース別(2025~2030年
8.3.金利別(2025年から2030年まで
8.4.地域別、2025~2030年
9.競争環境
9.1.ポーターの5つの力
9.2.会社概要
9.2.1.企業1
9.2.1.1.会社概要
9.2.1.2.会社概要
9.2.1.3.財務ハイライト
9.2.1.4.地理的洞察
9.2.1.5.事業セグメントと業績
9.2.1.6.製品ポートフォリオ
9.2.1.7.主要役員
9.2.1.8.戦略的な動きと展開
9.2.2.会社概要
9.2.3.会社3
9.2.4.4社目
9.2.5.5社目
9.2.6.6社
9.2.7.7社
9.2.8.8社
10.戦略的提言
11.免責事項

図表一覧

図1:米国の個人ローン市場規模(金額ベース)(2019年、2024年、2030F)(単位:百万米ドル
図2:市場魅力度指数(ローンタイプ別
図3:市場魅力度指数(ソース別
図4:市場魅力度指数(金利別
図5:市場魅力度指数(地域別
図6:米国個人ローン市場のポーターの5つの力

一覧表

表1:個人ローン市場の影響要因(2024年
表2:米国の個人ローン市場規模・予測:ローンタイプ別(2019年~2030年)(単位:百万米ドル)
表3:米国の個人ローン市場規模・予測:貸付先別(2019年~2030年)(単位:百万米ドル)
表4:米国の個人ローン市場規模・予測:金利別(2019年~2030F)(単位:百万米ドル)
表5:米国の個人ローン市場規模・予測:地域別(2019年~2030F)(単位:百万米ドル)
表6:米国の有担保ローンの個人ローン市場規模(2019年~2030年)(単位:百万米ドル
表7:米国の無担保ローンの市場規模(2019年~2030年)(単位:百万米ドル
表8:米国の銀行の個人ローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル
表9:米国の非銀行系金融会社(NBFC)の個人ローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル
表10:米国のデジタル金融業者の個人ローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル
表11:米国の固定金利の個人ローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル
表12:米国の変動金利型パーソナルローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル
表13:米国のパーソナルローン市場規模(2019年~2030年)(単位:百万米ドル
表14:米国の個人ローン市場規模(2019年~2030年):東部(百万米ドル
表15:米国の個人向けローン市場規模(2019年~2030年)(単位:百万米ドル
表16:米国のパーソナルローン市場規模(2019年~2030年)(百万米ドル

 

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Summary

The U.S. Personal Loan Market has witnessed significant growth over the past few years, driven by a variety of factors, including low-interest rates, increased consumer awareness, and changing financial behaviors. Personal loans have become a popular financial product, offering consumers the flexibility to consolidate debt, finance major purchases, cover unexpected expenses, and fund home improvements. With a growing trend toward financial independence and a shift away from traditional credit cards, more consumers are opting for personal loans as a more manageable alternative. Financial institutions, including banks, credit unions, and online lenders, have expanded their offerings to meet the growing demand for personal loans, providing competitive interest rates and flexible terms. The rise of digital lending platforms and the availability of personal loans online have made the borrowing process more accessible and convenient, especially for consumers who may not have qualified for traditional loans. As a result, a growing number of borrowers are taking advantage of the speed and ease of securing loans through online lenders, which has further driven market growth. Additionally, personal loans have become an attractive option for debt consolidation, as borrowers seek to simplify their financial obligations by combining multiple high-interest debts into one lower-interest loan. The increasing adoption of personal loans for various financial needs is expected to continue, supported by an improving economy, growing consumer confidence, and ongoing innovations in the lending landscape.

According to the research report, "US Personal Loan Market Overview, 2030," published by Bonafide Research, the US personal loan market is anticipated to grow at more than 16.03% CAGR from 2025 to 2030. The market dynamics of the U.S. personal loan industry are influenced by several factors, including the economic climate, interest rates, and regulatory changes. The U.S. economy's performance, particularly in terms of employment rates and disposable income, has a direct impact on consumer borrowing behavior. During periods of economic stability, more consumers are inclined to take out personal loans, confident in their ability to repay. However, during economic downturns or periods of uncertainty, loan demand may fluctuate as consumers become more cautious about their spending and borrowing habits. Interest rates are another key determinant of personal loan growth. When interest rates are low, borrowing becomes more attractive, leading to an increase in personal loan applications. Conversely, when interest rates rise, borrowing may slow down as consumers become more hesitant to take on debt. Furthermore, regulatory changes by entities such as the Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) and the Federal Reserve play a crucial role in shaping the landscape of personal lending in the U.S. Stricter regulations aimed at protecting consumers from predatory lending practices can encourage responsible lending and borrowing, while also increasing transparency in the loan process. Lenders are also incorporating advanced technologies, such as artificial intelligence and machine learning, to assess borrower risk more accurately and improve the overall customer experience.

The US personal loan market is segmented by loan type into secured and unsecured loans, each catering to different consumer needs and financial situations. Secured loans are backed by collateral such as a car, home, or other valuable assets, which reduces the lender's risk and, in turn, results in lower interest rates for borrowers. These loans are ideal for individuals who may not have a strong credit history but have assets to secure the loan. The lower interest rates offered by secured loans make them an attractive option for those who need larger amounts of money and are willing to put up collateral to access better loan terms. On the other hand, unsecured loans do not require any collateral, making them a more accessible option for borrowers who prefer not to risk their assets. These loans, however, come with higher interest rates due to the increased risk for lenders. Unsecured personal loans are commonly used for consolidating debt, financing home improvements, or covering emergency expenses. Since they are not backed by collateral, the approval process for unsecured loans typically depends heavily on the borrower’s credit score and overall financial health. In recent years, there has been a rise in unsecured loans provided by both traditional banks and emerging digital lenders, driven by greater financial inclusion and the need for fast, flexible credit options. Both types of loans play crucial roles in the market, with secured loans appealing to those with valuable assets seeking better rates and unsecured loans catering to borrowers who value flexibility and quicker processing, despite higher rates.

The source of personal loans in the US is varied, with banks, non-banking financial companies (NBFCs), and digital lenders playing pivotal roles in providing credit to consumers. Banks are traditional lenders and often offer the most competitive interest rates and longer loan tenures, making them a popular choice for borrowers with a solid credit history. These financial institutions typically provide secured loans, but some also offer unsecured loans, especially for those with strong credit scores. Banks are well-regulated and offer stability, which attracts consumers seeking trusted, established lenders for their personal loan needs. Non-banking financial companies (NBFCs) have emerged as significant players in the US personal loan market, especially for consumers who may not qualify for loans from traditional banks due to poor credit history or irregular income. NBFCs focus on providing quick access to loans with more flexible terms, though they tend to charge higher interest rates compared to banks. They cater to a broader spectrum of borrowers, including those with subprime credit scores or those who need loans quickly for emergencies. Digital lenders, a newer and rapidly growing segment, leverage technology to streamline the loan application process, making it faster and more convenient for borrowers. Digital platforms often use alternative data, such as social media profiles, transaction history, and behavioral data, to assess creditworthiness, making personal loans accessible to a wider audience, including younger or first-time borrowers. These lenders are particularly appealing to tech-savvy consumers looking for quick approvals and disbursements, and they typically provide unsecured loans with flexible terms. The rise of digital lending has reshaped the personal loan landscape, offering faster, more personalized loan options to a larger demographic.

The interest rate on personal loans in the US varies depending on whether the loan is offered with a fixed or variable rate. Fixed-rate loans are structured so that the borrower’s interest rate remains constant throughout the life of the loan, providing predictability in monthly payments and making it easier for borrowers to budget for their debt repayment. Fixed-rate loans are often preferred by consumers who want stability and protection from potential interest rate increases. These loans are particularly attractive for borrowers who value certainty in their repayment terms and who may be borrowing for longer periods. They are commonly offered by banks and some digital lenders, with interest rates determined by the borrower’s creditworthiness and the loan term. In contrast, variable-rate loans are subject to fluctuations in the market interest rates, meaning the borrower’s interest rate can change over time, typically in response to changes in benchmark rates such as the prime rate or the LIBOR. While variable-rate loans can offer lower initial rates compared to fixed-rate loans, the potential for rate increases over time makes them riskier for borrowers who may face rising monthly payments if interest rates increase. These loans can be appealing to those who expect interest rates to remain stable or decrease over the loan term. Variable-rate loans are typically offered by digital lenders and non-bank financial institutions, as they may appeal to a more risk-tolerant borrower demographic. Overall, both fixed and variable-rate loans cater to different borrower preferences, with fixed rates providing security and predictability, while variable rates offer flexibility and potentially lower initial costs but come with a degree of uncertainty.

Considered in this report
• Historic Year: 2019
• Base year: 2024
• Estimated year: 2025
• Forecast year: 2030

Aspects covered in this report
• Personal Loan Market with its value and forecast along with its segments
• Various drivers and challenges
• On-going trends and developments
• Top profiled companies
• Strategic recommendation

By Loan Type
• Secured Loans
• Unsecured Loans

By Source
• Banks
• Non-Banking Financial Companies (NBFCs)
• Digital Lenders

By Interest Rate
• Fixed Rate
• Variable Rate

The approach of the report:
This report consists of a combined approach of primary as well as secondary research. Initially, secondary research was used to get an understanding of the market and listing out the companies that are present in the market. The secondary research consists of third-party sources such as press releases, annual report of companies, analyzing the government generated reports and databases. After gathering the data from secondary sources primary research was conducted by making telephonic interviews with the leading players about how the market is functioning and then conducted trade calls with dealers and distributors of the market. Post this we have started doing primary calls to consumers by equally segmenting consumers in regional aspects, tier aspects, age group, and gender. Once we have primary data with us we have started verifying the details obtained from secondary sources.

Intended audience
This report can be useful to industry consultants, manufacturers, suppliers, associations & organizations related to agriculture industry, government bodies and other stakeholders to align their market-centric strategies. In addition to marketing & presentations, it will also increase competitive knowledge about the industry.



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Table of Contents

Table of Content

1. Executive Summary
2. Market Structure
2.1. Market Considerate
2.2. Assumptions
2.3. Limitations
2.4. Abbreviations
2.5. Sources
2.6. Definitions
2.7. Geography
3. Research Methodology
3.1. Secondary Research
3.2. Primary Data Collection
3.3. Market Formation & Validation
3.4. Report Writing, Quality Check & Delivery
4. United States Macro Economic Indicators
5. Market Dynamics
5.1. Market Drivers & Opportunities
5.2. Market Restraints & Challenges
5.3. Market Trends
5.3.1. XXXX
5.3.2. XXXX
5.3.3. XXXX
5.3.4. XXXX
5.3.5. XXXX
5.4. Covid-19 Effect
5.5. Supply chain Analysis
5.6. Policy & Regulatory Framework
5.7. Industry Experts Views
6. United States Personal Loan Market Overview
6.1. Market Size By Value
6.2. Market Size and Forecast, By Loan Type
6.3. Market Size and Forecast, By Source
6.4. Market Size and Forecast, By Interest Rate
6.5. Market Size and Forecast, By Region
7. United States Personal Loan Market Segmentations
7.1. United States Personal Loan Market, By Loan Type
7.1.1. United States Personal Loan Market Size, By Secured Loan, 2019-2030
7.1.2. United States Personal Loan Market Size, By Unsecured Loan, 2019-2030
7.2. United States Personal Loan Market, By Source
7.2.1. United States Personal Loan Market Size, By Banks, 2019-2030
7.2.2. United States Personal Loan Market Size, By Non-Banking Financial Companies (NBFCs), 2019-2030
7.2.3. United States Personal Loan Market Size, By Digital Lenders, 2019-2030
7.3. United States Personal Loan Market, By Interest Rate
7.3.1. United States Personal Loan Market Size, By Fixed Rate, 2019-2030
7.3.2. United States Personal Loan Market Size, By Variable Rate, 2019-2030
7.4. United States Personal Loan Market, By Region
7.4.1. United States Personal Loan Market Size, By North, 2019-2030
7.4.2. United States Personal Loan Market Size, By East, 2019-2030
7.4.3. United States Personal Loan Market Size, By West, 2019-2030
7.4.4. United States Personal Loan Market Size, By South, 2019-2030
8. United States Personal Loan Market Opportunity Assessment
8.1. By Loan Type, 2025 to 2030
8.2. By Source, 2025 to 2030
8.3. By Interest Rate, 2025 to 2030
8.4. By Region, 2025 to 2030
9. Competitive Landscape
9.1. Porter's Five Forces
9.2. Company Profile
9.2.1. Company 1
9.2.1.1. Company Snapshot
9.2.1.2. Company Overview
9.2.1.3. Financial Highlights
9.2.1.4. Geographic Insights
9.2.1.5. Business Segment & Performance
9.2.1.6. Product Portfolio
9.2.1.7. Key Executives
9.2.1.8. Strategic Moves & Developments
9.2.2. Company 2
9.2.3. Company 3
9.2.4. Company 4
9.2.5. Company 5
9.2.6. Company 6
9.2.7. Company 7
9.2.8. Company 8
10. Strategic Recommendations
11. Disclaimer

List of Figure

Figure 1: United States Personal Loan Market Size By Value (2019, 2024 & 2030F) (in USD Million)
Figure 2: Market Attractiveness Index, By Loan Type
Figure 3: Market Attractiveness Index, By Source
Figure 4: Market Attractiveness Index, By Interest Rate
Figure 5: Market Attractiveness Index, By Region
Figure 6: Porter's Five Forces of United States Personal Loan Market

List of Table

Table 1: Influencing Factors for Personal Loan Market, 2024
Table 2: United States Personal Loan Market Size and Forecast, By Loan Type (2019 to 2030F) (In USD Million)
Table 3: United States Personal Loan Market Size and Forecast, By Source (2019 to 2030F) (In USD Million)
Table 4: United States Personal Loan Market Size and Forecast, By Interest Rate (2019 to 2030F) (In USD Million)
Table 5: United States Personal Loan Market Size and Forecast, By Region (2019 to 2030F) (In USD Million)
Table 6: United States Personal Loan Market Size of Secured Loan (2019 to 2030) in USD Million
Table 7: United States Personal Loan Market Size of Unsecured Loan (2019 to 2030) in USD Million
Table 8: United States Personal Loan Market Size of Banks (2019 to 2030) in USD Million
Table 9: United States Personal Loan Market Size of Non-Banking Financial Companies (NBFCs) (2019 to 2030) in USD Million
Table 10: United States Personal Loan Market Size of Digital Lenders (2019 to 2030) in USD Million
Table 11: United States Personal Loan Market Size of Fixed Rate (2019 to 2030) in USD Million
Table 12: United States Personal Loan Market Size of Variable Rate (2019 to 2030) in USD Million
Table 13: United States Personal Loan Market Size of North (2019 to 2030) in USD Million
Table 14: United States Personal Loan Market Size of East (2019 to 2030) in USD Million
Table 15: United States Personal Loan Market Size of West (2019 to 2030) in USD Million
Table 16: United States Personal Loan Market Size of South (2019 to 2030) in USD Million

 

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調査レポートの納品までの日数はどの程度ですか?


在庫のあるものは速納となりますが、平均的には 3-4日と見て下さい。
但し、一部の調査レポートでは、発注を受けた段階で内容更新をして納品をする場合もあります。
発注をする前のお問合せをお願いします。


注文の手続きはどのようになっていますか?


1)お客様からの御問い合わせをいただきます。
2)見積書やサンプルの提示をいたします。
3)お客様指定、もしくは弊社の発注書をメール添付にて発送してください。
4)データリソース社からレポート発行元の調査会社へ納品手配します。
5) 調査会社からお客様へ納品されます。最近は、pdfにてのメール納品が大半です。


お支払方法の方法はどのようになっていますか?


納品と同時にデータリソース社よりお客様へ請求書(必要に応じて納品書も)を発送いたします。
お客様よりデータリソース社へ(通常は円払い)の御振り込みをお願いします。
請求書は、納品日の日付で発行しますので、翌月最終営業日までの当社指定口座への振込みをお願いします。振込み手数料は御社負担にてお願いします。
お客様の御支払い条件が60日以上の場合は御相談ください。
尚、初めてのお取引先や個人の場合、前払いをお願いすることもあります。ご了承のほど、お願いします。


データリソース社はどのような会社ですか?


当社は、世界各国の主要調査会社・レポート出版社と提携し、世界各国の市場調査レポートや技術動向レポートなどを日本国内の企業・公官庁及び教育研究機関に提供しております。
世界各国の「市場・技術・法規制などの」実情を調査・収集される時には、データリソース社にご相談ください。
お客様の御要望にあったデータや情報を抽出する為のレポート紹介や調査のアドバイスも致します。



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2025/04/02 10:26

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