世界各国のリアルタイムなデータ・インテリジェンスで皆様をお手伝い
 デジタル・バンキング・プラットフォームの世界市場概観、2024-29年Global Digital Banking Platform Market Overview, 2024-29 デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、新たなテクノロジーを取り入れ、消費者の嗜好や規制環境の変化に適応しながら進化を続けている。そのトレンドは、人工知能（AI）と機械学習（ML）機能の統合であ... もっと見る
※ 調査会社の事情により、予告なしに価格が変更になる場合がございます。 
サマリーデジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、新たなテクノロジーを取り入れ、消費者の嗜好や規制環境の変化に適応しながら進化を続けている。そのトレンドは、人工知能（AI）と機械学習（ML）機能の統合であり、これによりパーソナライズされた顧客体験、不正行為の検出、予測分析が可能になる。高度な分析ツールは、銀行が顧客のニーズをよりよく理解し、オーダーメイドの商品やサービスを提供するのに役立つ。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の重要な発展は、オープン・バンキングとAPI駆動型アーキテクチャーの採用である。オープン・バンキングにより、サードパーティの開発者は金融データにアクセスし、それを中心に革新的なアプリケーションを構築できるようになる。オープン・バンキングへの移行は、金融の透明性を高め、競争を促し、消費者に利益をもたらす。クラウド・ベース・ソリューションの重要性の高まりは、デジタル・バンキング・プラットフォーム市場に変革をもたらした。クラウド・コンピューティングは拡張性、コスト効率、俊敏性を提供するため、銀行は新サービスを迅速に立ち上げ、市場の変化に対応することができる。また、クラウドベースのプラットフォームは、フィンテック・パートナーやサードパーティ・サービス・プロバイダーとの統合を促進し、デジタル・バンキングのエコシステム全体を強化する。データのプライバシーとセキュリティに関する懸念が高まる中、デジタル・バンキング・プラットフォームは、機密性の高い金融情報を保護するための強固なセキュリティ対策に多額の投資を行っている。指紋認証、顔認証、音声認証などのバイオメトリクス認証方式を統合することで、ユーザーの利便性を向上させながらセキュリティを強化することができる。ブロックチェーン技術は、デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の新たなトレンドである。ブロックチェーンは、取引を記録する分散化された安全かつ透明な方法を提供し、国境を越えた支払い、スマートコントラクト、規制遵守などのプロセスを合理化できる可能性がある。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場では、伝統的な銀行とフィンテック企業との提携や協業も増加している。Bonafide Research社が発行した調査レポート「デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場概要、2029年」によると、同市場は2023年の92億米ドルから2029年には191億米ドルを超えると予測されている。同市場は2024年から2029年にかけて年平均成長率12%で成長すると予測されている。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、主に、高解像度のユーザー・インターフェースに対するニーズの高まり、人工知能（AI）主導型技術の導入拡大、デジタル・ウォレットやオンライン決済手段の受け入れ拡大、フィンテックおよび金融サービス業界におけるアプリケーションの発展によって後押しされている。JPモルガン・チェース、バンク・オブ・アメリカ、ウェルズ・ファーゴ、シティグループといった主要な競合企業や、ペイパル、スクエア、アント・フィナンシャルといった最先端のフィンテック企業が、デジタル・バンキング・プラットフォーム市場を支配している。これらの企業が市場を支配しているのは、最先端のデジタル商品と顧客重視のサービスのおかげである。ネオバンクや地方銀行も市場に大きく貢献しており、競争力を維持するために、急速なペースでデジタルトランスフォーメーションを取り入れている。金融機関は、API統合やモジュール式バンキング・システムといった柔軟なデジタル・バンキング技術を活用することで、カスタマイズされた適応性の高いバンキング体験を提供することができる。これらのプラットフォームは、オーダーメイドのサービス開発を容易にし、モバイルフレンドリーな金融ソリューションを優先し、外部アプリとのスムーズな統合を提供する。拡張性、セキュリティ、消費者の関与を強化することで、これらのテクノロジーはバンキングの利便性と効率性に貢献している。デジタル・バンキング・プラットフォームは現在、バイオメトリクス認証技術により、指紋センサー、顔認識、音声認識がプラットフォームに統合され、ユーザーを簡単かつ安全に認証できるようになっている。オンライン・バンキングにおけるバイオメトリクス技術の利用は、顧客満足度の向上と不正防止に貢献している。クラウドベースのインフラ、高度なデータ管理システム、低消費電力のソフトウェア・アルゴリズムの構築を通じて、メーカーや開発者は常にデジタル・バンキング・プラットフォームのエネルギー効率と性能の向上に取り組んでいる。市場促進要因-急速な技術進歩：<\b>AI、ブロックチェーン、データ分析は、最先端のサービスを可能にし、顧客体験を向上させることで、デジタル・バンキングの世界的な拡大を加速させているテクノロジーのほんの一部に過ぎない：<\b>スマートフォンとインターネット接続の普及によってデジタル・バンキング・サービスへのアクセスが民主化されたおかげで、さまざまな背景を持つ人々がデジタルで口座を扱えるようになった。市場の課題-サイバーセキュリティの脅威：<\b>デジタル・バンキング・プラットフォームが普及するにつれ、サイバー犯罪者を惹きつける傾向が強まっている。データ漏洩、フィッシング攻撃、ランサムウェアなどのサイバーセキュリティの脅威は、デジタルバンキング業務に重大なリスクをもたらしている。機密性の高い金融データのセキュリティを確保し、顧客の信頼を維持することは、銀行にとって最も重要な課題です：<\b>規制のサポートがイノベーションを推進する一方で、複雑で進化し続ける規制を遵守することは重要な課題である。銀行は、データ・プライバシー、マネー・ロンダリング防止（AML）、消費者保護に関連する無数の規制を、さまざまな管轄区域をまたいで乗り越えなければならない。市場動向-オープンバンキング<\b>オープン・バンキングは、世界のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場を形成する重要なトレンドである。これは、サードパーティの開発者が金融機関周辺のアプリケーションやサービスを構築できるようにするオープンAPI（アプリケーション・プログラミング・インターフェース）の使用を含む。オープン・バンキングは、顧客が金融データをさまざまなサービス・プロバイダーと共有できるようにすることで、透明性と競争を促進する。- ネオバンクの台頭<\b>デジタル・バンキング・プラットフォーム市場において、実店舗を持たずオンラインのみで運営するネオバンクの台頭が顕著なトレンドとなっている。ネオバンクは、伝統的な銀行と比べて手数料が安く、金利も高い、現代的でユーザーフレンドリーなバンキング体験を提供している。ネオバンクは、最先端技術を活用してパーソナライズされたサービスを提供し、業務を合理化し、顧客エンゲージメントを高めている。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、パーソナライズされた革新的で安全なデジタル体験を顧客に提供する金融機関のニーズが高まっていることから、世界的に拡大している。<\b>デジタル・バンキングが発展し続け、顧客の期待が高まるにつれ、金融会社はイノベーションを進め、より良いデジタル体験を提供する必要に迫られている。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場では、継続的な開発に対する要望の高まりから、実装、カスタマイズ、統合、コンサルティング、マネージド・サービスを提供するサービスが急増している。金融機関は、日々進化する顧客ニーズや技術革新に対応するため、デジタル・バンキング・プラットフォーム業界のサービスによる支援を必要としている。デジタル・バンキング・プラットフォームは、最先端の機能と特徴を統合することで、スピード、利便性、セキュリティを向上させ、顧客向けにカスタマイズされたデジタル体験を提供します。サービスは、デジタル・バンキング・プラットフォームが現行の銀行システムや手順とシームレスに統合され、データ交換や効率的なバックオフィス業務が促進されることを保証します。すべてのバンキング・チャネルで均一な顧客体験を維持し、業務効率を最大化するには、この連携が不可欠です。デジタル・バンキング・プラットフォーム業界のサービス拡大を後押ししている主な要因のひとつに、セキュリティと規制遵守の重視の高まりがある。サービス・プロバイダーは、金融機関が強固なセキュリティ対策を講じ、法的規制を遵守するのを支援することで、顧客の機密データを保護し、デジタル・バンキング・サービスの信頼を支えている。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、機械学習、データ分析、人工知能などの革新的技術の継続的な採用により、サービスが増加している。サービス・プロバイダーは、金融機関がこれらの技術を利用して顧客とのやり取りを改善し、タスクを自動化し、データから洞察に満ちた情報を抽出するのを支援している。銀行によるSaaS（Software-as-a-Service）やクラウドベースのデジタル・バンキング・ソリューションの利用は拡大しており、プラットフォーム管理と最適化サービスの需要が高まっている。デジタル・バンキング・プラットフォーム市場におけるコーポレート・バンキングは、業務効率の向上とリアルタイムの財務管理機能により、世界的に拡大している。<\b>利便性とユーザー・エクスペリエンスの向上に対する需要が、デジタル・プラットフォーム上での法人向けバンキングの拡大を後押ししている主な理由の1つである。法人顧客は、安全で直感的なインターフェイスを提供するデジタル・バンキング・プラットフォームを通じて取引を管理し、金融サービスを受けることができる。デジタル・プラットフォーム上でのビジネス・バンキングの拡大を後押ししている重要な要因は、自動化された効率的な手続きに対するニーズの高まりです。決済、請求書発行、口座照合などのプロセスを自動化することで、デジタル・バンキング・プラットフォームは企業のミスや手作業を削減するのに役立ちます。精度の向上、業務の効率化、取引処理の迅速化は、こうした自動化の成果です。コーポレート・バンキングのデジタル・バンキング・ソリューションは、洗練された分析とレポート機能を通じて、企業のキャッシュフロー動向と財務実績に関するリアルタイムの洞察を提供します。法人顧客は、これらの洞察の助けを借りて、戦略的な財務戦略を策定し、運転資金を最大化し、十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。法人顧客は、財務管理を効率化し、リアルタイムのデータへのアクセスを提供し、ペースの速い今日のビジネス界で円滑な取引を可能にする、信頼性の高い高度なバンキング・ソリューションを必要としています。迅速なクロスボーダー決済、リアルタイムの口座照合、自動現金管理、広範な財務分析などの高度な機能は、すべてデジタル・バンキング・プラットフォームで利用可能です。これらの機能により、流動性管理の強化、運転資金の最大化、十分な情報に基づく戦略的意思決定が促進されます。デジタル・プラットフォームは、ブロックチェーン技術や多要素認証のような、より強力なセキュリティ機能を提供し、機密性の高い企業データや大規模な金融取引の保護に不可欠です。法人顧客にとってのデジタル・バンキング・ソリューションの魅力は、他の金融ソフトウェアや企業資源計画（ERP）システムとの相互作用が可能であるため、独自のビジネス需要に対応するための柔軟性とカスタマイズ性が向上することで、さらに高まっている。企業が金融業務の効率性、安全性、俊敏性を重視し続ける中、デジタル・バンキング・システムの導入は加速すると予想される。 銀行が競争力を維持するために先進技術への投資を続ける中、リテール・バンキング・プラットフォーム市場は今後数年で大幅に拡大すると予想される。リテール・バンキング向けバンキング・プラットフォーム市場は、金融サービス業界の中でもダイナミックで急速に発展している分野である。この市場は、導入形態、プラットフォームの種類、地域など、さまざまな要因に基づいて区分される。主な展開形態は、オンプレミスとクラウドベースのプラットフォームであり、拡張性、コスト効率、他のデジタルバンキングサービスとの統合のしやすさから、クラウドソリューションへの選好が高まっている。プラットフォームの種類は、コア・バンキング・プラットフォーム、デジタル・バンキング・プラットフォーム、オムニチャネル・バンキング・プラットフォームに分類され、それぞれリテール・バンキング業務のさまざまな側面に対応している。コア・バンキング・プラットフォームは、口座管理、取引処理、顧客データ管理など、バンキング業務に不可欠な機能を管理するもので、リテール・バンキングの基盤となっている。デジタル・バンキング・プラットフォームは、オンライン・バンキングやモバイル・バンキング・サービスを提供することで、顧客体験を向上させることに重点を置いており、顧客は遠隔操作で幅広いバンキング業務を行うことができる。オムニチャネル・バンキング・プラットフォームは、支店、オンライン、モバイル、ATMチャネルなど、さまざまな顧客接点を統合し、すべてのチャネルでシームレスかつ一貫性のあるバンキング体験を保証する。地域的には、市場は北米、欧州、アジア太平洋、中南米、中東・アフリカに区分される。北米と欧州は、銀行インフラが確立され、高度なバンキング・テクノロジーの導入率が高い成熟市場である。アジア太平洋地域は、デジタル化の進展、銀行口座を持たない人口の多さ、金融包摂を推進する政府の積極的な取り組みにより、急速な成長を遂げている。中南米と中東・アフリカも、スマートフォンの普及率の上昇と近代的なバンキング・ソリューションへのニーズが原動力となり、大きな成長の可能性を秘めた新興市場である。アジア太平洋地域は、北米、南米、欧州、中東・アフリカ地域の中でも、デジタル・バンキング・サービスの導入が進み、スマートフォンとインターネット接続の普及が進んでいるため、より成長している。<\b>アジア太平洋地域では、いくつかの要因からデジタル・バンキング・プラットフォーム市場が急速に拡大している。第一に、この地域は人口基盤が大きく、中国、インド、インドネシアなどの国々には技術に精通した消費者が相当数おり、その利便性と使いやすさからデジタル・バンキング・ソリューションの採用が進んでいる。これらの国々では、手頃な価格のスマートフォンが普及し、インターネット・インフラが整備されているため、デジタル・バンキング・プラットフォームの導入が進んでいる。アジア太平洋地域におけるフィンテック・エコシステムの成長は、デジタル・バンキング・プラットフォームの成長を促進する上で極めて重要な役割を果たしている。シンガポール、香港、オーストラリアなど数カ国の政府や規制機関は、フィンテック・ソリューションの開発を積極的に推進し、デジタル・バンキングのイノベーションに有利な環境を作り出している。こうした取り組みにより、数多くのフィンテック新興企業が登場し、伝統的な銀行とテクノロジー企業とのコラボレーションが進み、デジタル・バンキング・プラットフォームの導入が加速している。COVID-19の流行は、アジア太平洋地域におけるデジタル・バンキングの成長の起爆剤となった。閉鎖期間中は実店舗の訪問が制限されるため、消費者は金融取引をデジタル・バンキング・チャネルに頼る傾向が強まっている。消費者行動の変化は、銀行や金融機関にデジタル・バンキング・サービスの強化を促し、同地域のデジタル・バンキング・プラットフォームの成長をさらに加速させている。中産階級人口の増加と金融包摂への関心の高まりも、アジア太平洋地域におけるデジタル・バンキング・プラットフォームの成長に寄与している。2023年5月、JPモルガン・チェースは、顧客によりパーソナライズされたシームレスな体験を提供することを目的に、モバイル・アプリとオンライン・バンキング体験を刷新した新しいデジタル・バンキング・プラットフォームの立ち上げを発表した。- 2021年10月、英国のデジタル専用銀行Monzoは、経費管理や請求書発行ツールなど、中小企業向けに特化したサービスを提供する新しいビジネス・バンキング・プラットフォームを発表した。2021年3月、Capital Oneは、顧客の支出パターンや財務目標に基づき、パーソナライズされた財務上の洞察や提案を提供することに焦点を当てた新しいデジタル・バンキング・プラットフォームを発表した：2018- 基準年基準年：2023年予測年：2024年2029年本レポートの対象分野- デジタルバンキング・プラットフォーム市場の展望とその価値および予測、セグメント- 様々な促進要因と課題- 進行中のトレンドと開発- 注目企業- 戦略的提言コンポーネント別- ソリューション- サービス展開別- オンプレミス- クラウド- バンキングタイプ別- リテールバンキング- コーポレートバンキング- ユニバーサルバンキング本レポートのアプローチ：本レポートは一次調査と二次調査を組み合わせたアプローチで構成されている。まず二次調査は、市場を理解し、市場に参入している企業をリストアップするために行われました。二次調査は、プレスリリース、企業の年次報告書、政府が作成した報告書やデータベースなどの第三者情報源から成る。二次情報源からデータを収集した後、一次調査は、市場がどのように機能しているかについて主要プレーヤーに電話インタビューを行い、市場のディーラーや流通業者と取引コールを行うことによって実施した。その後、消費者を地域、階層、年齢層、性別で均等にセグメンテーションし、一次調査を開始した。一次データを入手したら、二次情報源から入手した詳細の検証を開始することができます。対象読者本レポートは、デジタルバンキング・プラットフォーム業界に関連する業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、団体、組織、政府機関、その他の利害関係者にとって、市場中心の戦略を調整するのに役立ちます。マーケティングやプレゼンテーションのほか、この業界に関する競合知識を高めることもできます。***ご注意：ご注文確認後、レポートのお届けまでに48時間（2営業日）かかります。目次目次1.要旨 2.市場ダイナミクス 2.1.市場促進要因と機会 2.2.市場の阻害要因と課題 2.3.市場動向 2.3.1.XXXX 2.3.2.XXXX 2.3.3.XXXX 2.3.4.XXXX 2.3.5.XXXX 2.4.コビッド19効果 2.5.サプライチェーン分析 2.6.政策と規制の枠組み 2.7.業界専門家の見解 3.調査方法 3.1.二次調査 3.2.一次データ収集 3.3.市場形成と検証 3.4.レポート作成、品質チェック、納品 4.市場構造 4.1.市場への配慮 4.2.前提条件 4.3.制限事項 4.4.略語 4.5.出典 4.6.定義 5.経済・人口統計 6.デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場展望 6.1.市場規模（金額ベース 6.2.地域別市場シェア 6.3.地域別市場規模および予測 6.4.市場規模・予測：コンポーネント別 6.5.市場規模・予測：展開別 6.6.市場規模・予測：バンキングタイプ別 7.北米デジタルバンキングプラットフォーム市場展望 7.1.市場規模：金額別 7.2.国別市場シェア 7.3.市場規模および予測、コンポーネント別 7.4.市場規模・予測：デプロイメント別 7.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 8.欧州デジタルバンキングプラットフォーム市場展望 8.1.市場規模：金額別 8.2.国別市場シェア 8.3.市場規模および予測、コンポーネント別 8.4.市場規模・予測：デプロイメント別 8.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 9.アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 9.1.市場規模：金額別 9.2.国別市場シェア 9.3.市場規模および予測、コンポーネント別 9.4.市場規模・予測：デプロイメント別 9.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 10.南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 10.1.市場規模：金額別 10.2.国別市場シェア 10.3.市場規模および予測、コンポーネント別 10.4.市場規模・予測：デプロイメント別 10.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 11.中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 11.1.市場規模：金額別 11.2.国別市場シェア 11.3.市場規模および予測、コンポーネント別 11.4.市場規模・予測：デプロイメント別 11.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 12.競争環境 12.1.競合ダッシュボード 12.2.主要企業の事業戦略 12.3.主要プレーヤーの市場シェアの洞察と分析、2022年 12.4.主要プレーヤーの市場ポジショニングマトリックス 12.5.ポーターのファイブフォース 12.6.企業プロフィール 12.6.1.フィサーブ・インク 12.6.1.1.会社概要 12.6.1.2.会社概要 12.6.1.3.財務ハイライト 12.6.1.4.地理的洞察 12.6.1.5.事業セグメントと業績 12.6.1.6.製品ポートフォリオ 12.6.1.7.主要役員 12.6.1.8.戦略的な動きと展開 12.6.2.SAP SE 12.6.3.オラクル 12.6.4.タタ・コンサルタンシー・サービシズ・リミテッド 12.6.5.テメノスAG 12.6.6.ワールドラインSA 12.6.7.フィデリティ・ナショナル・インフォメーション・サービス 12.6.8.クレアロジックス・ホールディングAG 12.6.9.フィナストラ 12.6.10.バックベースBV 13.戦略的提言 14.付録 14.1.よくある質問 14.2.注意事項 14.3.関連レポート 15.免責事項 図表一覧 図1：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模（億ドル）、地域別、2023年・2029年 図2: 市場魅力度指数(2029年地域別) 図3：市場魅力度指数(2029年)：セグメント別 図4：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模（金額ベース）（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル 図5：デジタルバンキング・プラットフォームの世界地域別市場シェア（2023年） 図6：北米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図7：北米デジタルバンキングプラットフォーム国別市場シェア（2023年） 図8：欧州のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図9：欧州デジタルバンキング・プラットフォーム市場国別シェア（2023年） 図10：アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図11：アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場国別シェア（2023年） 図12：南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図13：南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場国別シェア（2023年） 図14：中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図15：中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場国別シェア（2023年） 図16：上位5社の競争ダッシュボード（2023年 図17：主要企業の市場シェア（2023年 図18：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場におけるポーターの5つの力 表一覧 表1：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場スナップショット（セグメント別）（2023年・2029年）（単位：億米ドル 表2：デジタルバンキングプラットフォーム市場の影響要因（2023年 表3：上位10カ国の経済スナップショット（2022年 表4：その他の主要国の経済スナップショット（2022年 表5：外国通貨から米ドルへの平均為替レート 表6：デジタルバンキングプラットフォームの世界市場規模および予測、地域別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表7：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表8：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表9：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表10：北米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表11：北米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表12：北米デジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表13：欧州のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表14：欧州デジタルバンキングプラットフォーム市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表15：欧州デジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表16：アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表17：アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表18：アジア太平洋地域のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表19：南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表20：南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表21：南米のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表22：中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表23：中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模推移と予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表24：中東・アフリカのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル）
SummaryThe digital banking platform market continues to evolve as it embraces emerging technologies and adapts to changing consumer preferences and regulatory landscapes. The trend is the integration of artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) capabilities, which enable personalized customer experiences, fraud detection, and predictive analytics. The advanced analytics tools help banks better understand their customers' needs, allowing them to offer tailored products and services. The significant development in the digital banking platform market is the adoption of open banking and API-driven architecture. Open banking allows third-party developers to access financial data and build innovative applications around it, fostering collaboration and creating new revenue streams for banks. The shift towards open banking encourages greater financial transparency and competition benefiting consumers. The growing importance of cloud-based solutions has transformed the digital banking platform market. Cloud computing offers scalability, cost efficiency, and agility, enabling banks to quickly launch new services and adapt to market changes. Cloud-based platforms also facilitate better integration with fintech partners and third-party service providers, enhancing the overall digital banking ecosystem. As concerns around data privacy and security grow, digital banking platforms are investing heavily in robust security measures to protect sensitive financial information. The integration of biometric authentication methods, such as fingerprint, facial, and voice recognition, provides enhanced security while improving user convenience. Blockchain technology is an emerging trend in the digital banking platform market. Blockchain offers a decentralized, secure, and transparent way to record transactions, which can potentially streamline processes such as cross-border payments, smart contracts, and regulatory compliance. The digital banking platform market is also witnessing a rise in partnerships and collaborations between traditional banks and fintech companies. The strategic alliances enable both parties to leverage their respective strengths, driving innovation and improving customer experiences. According to the research report, “Global Digital Banking Platform Market Overview, 2029” published by Bonafide Research, the market is anticipated to cross USD 19.1 Billion by 2029, increasing from USD 9.2 Billion in 2023. The market is expected to grow with a 12% CAGR from 2024 to 2029. The market for digital banking platforms is being pushed primarily by the growing need for high-resolution user interfaces, the increasing uptake of artificial intelligence (AI)-driven technologies, the growing acceptance of digital wallets and online payment methods, and the developing applications in the fintech and financial services industries. Key competitors like JPMorgan Chase, Bank of America, Wells Fargo, Citigroup, and cutting-edge fintech firms like PayPal, Square, and Ant Financial dominate the market for digital banking platforms. These companies dominate the market thanks to their cutting-edge digital products and client-focused offerings. Neobanks and regional banks are also making major contributions to the market; in order to remain competitive, they are embracing digital transformation at a quick pace. Financial organizations can provide customized and adaptable banking experiences by utilizing flexible digital banking technology like API integrations and modular banking systems. The platforms facilitate the development of tailored services, prioritize mobile-friendly financial solutions, and offer smooth integration with external apps. By providing enhanced scalability, security, and consumer involvement, these technologies contribute to the convenience and efficiency of banking. Digital banking platforms now easily and securely authenticate users with fingerprint sensors, facial recognition, and voice recognition integrated right into the platform thanks to biometric authentication technologies. The use of biometric technologies in online banking contributes to enhanced customer satisfaction and fraud prevention. Through the creation of cloud-based infrastructures, sophisticated data management systems, and low-power software algorithms, manufacturers and developers are always working to enhance the energy efficiency and performance of digital banking platforms. Market Drivers • Rapid Technological Advancements:<\b> AI, blockchain, and data analytics are just a few of the technologies that are accelerating the global expansion of digital banking by enabling cutting-edge services and improving client experiences. • Spread of Smartphones and Internet Connectivity:<\b> People from a variety of backgrounds are now able to handle the accounts digitally thanks to the democratization of access to digital banking services brought about by the widespread availability of smartphones and internet connectivity. Market Challenges • Cybersecurity Threats:<\b>As digital banking platforms become more prevalent, they increasingly attract cybercriminals. Cybersecurity threats such as data breaches, phishing attacks, and ransomware pose significant risks to digital banking operations. Ensuring the security of sensitive financial data and maintaining customer trust are paramount challenges for banks. • Regulatory Compliance and Data Privacy: <\b>While regulatory support drives innovation, compliance with complex and evolving regulations is a significant challenge. Banks must navigate a myriad of regulations related to data privacy, anti-money laundering (AML), and consumer protection across different jurisdictions. Market Trends • Open Banking:<\b>Open banking is a significant trend shaping the global digital banking platform market. It involves the use of open APIs (Application Programming Interfaces) that enable third-party developers to build applications and services around the financial institution. Open banking facilitates greater transparency and competition by allowing customers to share their financial data with different service providers. • Rise of Neobanks:<\b>The rise of neobanks, which operate entirely online without physical branches, is a prominent trend in the digital banking platform market. Neobanks offer a modern, user-friendly banking experience with lower fees and better interest rates compared to traditional banks. They leverage cutting-edge technology to provide personalized services, streamline operations, and enhance customer engagement. The services in the digital banking platform market globally is growing due to its increasing need for financial institutions to provide personalized, innovative, and secure digital experiences to customers <\b> Financial firms face ongoing pressure to innovate and provide better digital experiences as digital banking keeps developing and customer expectations rise. The market for digital banking platforms has seen a sharp increase in the number of services offering implementation, customisation, integration, consultancy, and managed services due to the increasing desire for ongoing development. Financial institutions need assistance from services in the digital banking platform industry to adjust to the ever-evolving needs of their customers and technological breakthroughs. With the integration of state-of-the-art features and functionality, they allow banks to design customized digital experiences for their clients that improve speed, convenience, and security. Services guarantee that digital banking platforms are seamlessly integrated with current bank systems and procedures, facilitating data interchange and effective back-office operations. Maintaining uniform client experiences across all banking channels and maximizing operational effectiveness depend on this connection. The growing emphasis on security and regulatory compliance is one of the main factors propelling the expansion of services in the digital banking platform industry. Services providers protect sensitive client data and uphold confidence in digital banking services by assisting financial institutions in putting strong security measures in place and complying with legal regulations. The market for digital banking platforms is seeing increase in services due to the continuous adoption of innovative technologies like machine learning, data analytics, and artificial intelligence. Services providers help financial institutions use these technologies to improve customer interactions, automate tasks, and extract insightful information from data. The usage of Software-as-a-Service (SaaS) and cloud-based digital banking solutions by banks is expanding, which is driving up demand for platform management and optimization services. Expertise in cloud management, application performance optimization, and continuous platform maintenance and support are all provided by service providers. The corporate banking in the digital banking platform market globally is growing due to its enhanced operational efficiency and real-time financial management capabilities.<\b> The demand for improved convenience and user experience is one of the main reasons propelling the expansion of corporate banking on digital platforms. Corporate clients can manage their transactions and obtain financial services through digital banking platforms, which offer safe and intuitive interfaces. An important factor propelling the expansion of business banking on digital platforms is the growing need for automated and efficient procedures. By automating processes like payments, invoicing, and account reconciliation, digital banking platforms help businesses cut down on errors and manual labor. Increased accuracy, operational efficiency, and speedier transaction processing are the results of this automation. Corporate banking digital banking solutions provide organizations with real-time insights into their cash flow trends and financial performance through sophisticated analytics and reporting features. Corporate clients may create strategic financial strategies, maximize working capital, and make well-informed decisions with the help of these insights. Corporate clients need reliable and sophisticated banking solutions that can help them manage their finances more efficiently, provide them access to real-time data, and enable smooth transactions in the fast-paced business world of today. Advanced features including fast cross-border payments, real-time account reconciliation, automated cash management, and extensive financial analytics are all available on digital banking platforms. The competencies facilitate enhanced liquidity management, maximize working capital, and facilitate well-informed strategic decision-making for organizations. Digital platforms offer stronger security features like blockchain technology and multi-factor authentication, which are essential for safeguarding sensitive company data and large-scale financial transactions. The appeal of digital banking solutions for corporate clients is further enhanced by their ability to interact with other financial software and enterprise resource planning (ERP) systems, which provides greater flexibility and customization to meet unique business demands. The adoption of digital banking systems is expected to pick up speed as businesses continue to place a high priority on efficiency, security, and agility in their financial operations. As banks continue to invest in advanced technologies to stay competitive, the market for retail banking platforms is expected to expand significantly in the coming years. The banking platform market for retail banking is a dynamic and rapidly evolving segment within the financial services industry. This market is segmented based on various factors, including deployment mode, platform type, and region. The key deployment modes are on-premise and cloud-based platforms, with a growing preference for cloud solutions due to their scalability, cost-efficiency, and ease of integration with other digital banking services. Platform types are segmented into core banking platforms, digital banking platforms, and omnichannel banking platforms, each catering to different aspects of retail banking operations. Core banking platforms are fundamental to retail banking as they manage essential banking functions such as account management, transaction processing, and customer data management. Digital banking platforms focus on enhancing customer experience by providing online and mobile banking services, enabling customers to perform a wide range of banking activities remotely. Omnichannel banking platforms integrate various customer touch points, including branches, online, mobile, and ATM channels, ensuring a seamless and consistent banking experience across all channels. Regionally, the market is segmented into North America, Europe, Asia-Pacific, Latin America, and the Middle East & Africa. North America and Europe are mature markets with well-established banking infrastructure and high adoption rates of advanced banking technologies. The Asia-Pacific region is experiencing rapid growth due to increasing digitalization, a large unbanked population, and supportive government initiatives promoting financial inclusion. Latin America and the Middle East & Africa are also emerging markets with significant potential for growth, driven by increasing smartphone penetration and the need for modern banking solutions. The Asia-Pacific region is growing more among the North America , South America, Europe, and Middle-East and Africa regions due to its rising adoption of digital banking services and the increasing penetration of smartphones and internet connectivity. <\b> The Asia-Pacific region is witnessing a rapid expansion in the digital banking platform market due to several factors. Firstly, the region has a large population base, with countries like China, India, and Indonesia having a substantial number of tech-savvy consumers who are increasingly embracing digital banking solutions for their convenience and ease of use. The widespread availability of affordable smartphones and the improving internet infrastructure in these countries have facilitated the adoption of digital banking platforms. The growing fintech ecosystem in the Asia-Pacific region has played a pivotal role in driving the growth of digital banking platforms. Governments and regulatory bodies in several countries, such as Singapore, Hong Kong, and Australia, have actively promoted the development of fintech solutions, creating favorable environments for digital banking innovations. The initiatives have led to the emergence of numerous fintech startups and collaborations between traditional banks and technology companies, accelerating the adoption of digital banking platforms. The COVID-19 pandemic has acted as a catalyst for the growth of digital banking in the Asia-Pacific region. With physical branch visits being restricted during lockdowns, consumers have increasingly turned to digital banking channels for their financial transactions. The shift in consumer behavior has prompted banks and financial institutions to enhance their digital offerings, further fueling the growth of digital banking platforms in the region. The rising middle-class population and the increasing focus on financial inclusion have also contributed to the growth of digital banking platforms in the Asia-Pacific region. Digital banking solutions have enabled underbanked and unbanked populations to access financial services more conveniently, driving the demand for these platforms. • In May 2023, JPMorgan Chase announced the launch of its new digital banking platform, which includes a revamped mobile app and online banking experience, aimed at providing a more personalized and seamless experience for customers. • In December 2022, DBS Bank in Singapore launched a new digital banking platform for small and medium-sized enterprises (SMEs), offering a suite of services tailored to the specific needs of SMEs, including streamlined lending processes and cash management tools. • In October 2021, Monzo, a digital-only bank in the UK, launched its new business banking platform, offering services specifically designed for small businesses, including expense management and invoicing tools. • In March 2021, Capital One introduced its new digital banking platform, focused on providing personalized financial insights and recommendations based on customers' spending patterns and financial goals. Considered in this report • Historic year: 2018 • Base year: 2023 • Estimated year: 2024 • Forecast year: 2029 Aspects covered in this report • Digital Banking Platform market Outlook with its value and forecast along with its segments • Various drivers and challenges • On-going trends and developments • Top profiled companies • Strategic recommendation By Component • Solution • Service By Deployment • On-premises • Cloud By Banking Type • Retail banking • Corporate Banking • Universal Banking The approach of the report: This report consists of a combined approach of primary and secondary research. Initially, secondary research was used to get an understanding of the market and list the companies that are present in it. The secondary research consists of third-party sources such as press releases, annual reports of companies, and government-generated reports and databases. After gathering the data from secondary sources, primary research was conducted by conducting telephone interviews with the leading players about how the market is functioning and then conducting trade calls with dealers and distributors of the market. Post this; we have started making primary calls to consumers by equally segmenting them in regional aspects, tier aspects, age group, and gender. Once we have primary data with us, we can start verifying the details obtained from secondary sources. Intended audience This report can be useful to industry consultants, manufacturers, suppliers, associations, and organizations related to the digital banking Platform industry, government bodies, and other stakeholders to align their market-centric strategies. In addition to marketing and presentations, it will also increase competitive knowledge about the industry. ***Please Note: It will take 48 hours (2 Business days) for delivery of the report upon order confirmation.Table of ContentsTable of Contents
ご注文は、お電話またはWEBから承ります。お見積もりの作成もお気軽にご相談ください。本レポートと同分野の最新刊レポート
Bonafide Research & Marketing Pvt. Ltd.社のBusiness & Finance 分野での最新刊レポート本レポートと同じKEY WORD（platform）の最新刊レポート
よくあるご質問Bonafide Research & Marketing Pvt. Ltd.社はどのような調査会社ですか?Bonafide Research & Marketing Pvt. Ltd.は、最新の経済、人口統計、貿易、市場データを提供する市場調査・コンサルティング会社です。調査レポート、カスタムレポート、コ... もっと見る 調査レポートの納品までの日数はどの程度ですか?在庫のあるものは速納となりますが、平均的には 3-４日と見て下さい。
注文の手続きはどのようになっていますか?1)お客様からの御問い合わせをいただきます。
お支払方法の方法はどのようになっていますか?納品と同時にデータリソース社よりお客様へ請求書（必要に応じて納品書も）を発送いたします。
データリソース社はどのような会社ですか?当社は、世界各国の主要調査会社・レポート出版社と提携し、世界各国の市場調査レポートや技術動向レポートなどを日本国内の企業・公官庁及び教育研究機関に提供しております。
|
詳細検索
2025/01/22 10:26 156.55 円 163.61 円 196.14 円 |
