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世界の借り換え市場規模調査:タイプ別(住宅ローン借り換え、自動車ローン借り換え、学生ローン借り換え、個人ローン借り換え、ビジネスローン借り換え)、レンダー別(銀行、NBFC、その他)、エンドユーザー別(個人、企業)、地域別予測:2022-2032年


Global Refinance Market Size study, by Type (Mortgage Refinancing, Auto Loan Refinancing, Student Loan Refinancing, Personal Loan Refinancing, Business Loan Refinancing), by Lenders (Banks, NBFC's, Others), by End User (Individuals, Businesses), and Regional Forecasts 2022-2032

世界の借り換え市場は、2023年に約199億6,000万米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて8.78%以上の健全な成長率で成長すると予測されている。借り換えとは、既存のローンを新たなローンに置き換える... もっと見る

 

 

出版社 出版年月 電子版価格 ページ数 言語
Bizwit Research & Consulting LLP
ビズウィットリサーチ&コンサルティング
2024年7月28日 US$4,950
シングルユーザライセンス(印刷不可)
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200 英語

 

サマリー

世界の借り換え市場は、2023年に約199億6,000万米ドルと評価され、予測期間2024年から2032年にかけて8.78%以上の健全な成長率で成長すると予測されている。借り換えとは、既存のローンを新たなローンに置き換えるプロセスを指し、通常、低金利、毎月の支払額の削減、ローン構造の変更など、より有利な条件の恩恵を受けるために行われる。借り手は、クレジット・スコアの向上によるより良い金利の確保や、市場金利の低下を利用することで、財務状況を改善するために借り換えを選択する。このプロセスは、住宅ローン、自動車ローン、学生ローンなど、様々な種類のローンに適用することができる。借り換えにより、借り手はローン期間中の費用を節約したり、より早く借金を完済したり、あるいは現在の経済状況に合わせて支払いスケジュールを調整したりできる可能性がある。
世界の借り換え市場の拡大は、借り換えの選択肢を促進する政府のイニシアチブとプログラムの増加、および世界中でオンライン借り換え申請を容易にするデジタル技術の急速な採用が原動力となっている。世界各国の政府は、金融の安定性を高め、経済成長を刺激する手段として、借り換えの重要性を認識しています。こうした取り組みには、消費者や企業にとって借り換えがより利用しやすく魅力的なものになるよう設計された、有利な政策、インセンティブ、規制改革がしばしば含まれる。金利を引き下げ、税制優遇を提供し、申請手続きを簡素化することで、こうしたプログラムは借り手の既存ローンの借り換えを促し、それによって借り手の財務的負担を軽減し、他の投資のための資金を確保する。さらに、オンライン・リファイナンス・プラットフォームの出現は、借り手によりアクセスしやすく合理化されたサービスを提供することで、市場の成長にプラスの影響を与える。しかしながら、借り換えサービスに対する認知度やアクセシビリティの不足、セキュリティやプライバシーに関する懸念といった課題に市場は直面している。
世界の借り換え市場の調査で考慮した主要地域には、アジア太平洋、北米、欧州、中南米、その他の地域が含まれます。2023年には、北米が借り換え市場シェアを独占し、予測期間中もその主導的地位を維持すると予想される。Wells Fargo & Company、Bank of America、Ally Financial Inc.などの主要市場プレイヤーの存在が、同地域の市場成長に大きく寄与している。さらに、アジア太平洋地域は、住宅ローンを利用する都市人口の増加と、住宅ローン借り換えオプションの利用可能性の増加により、大幅な成長が見込まれる。
本レポートに含まれる主な市場プレイヤーは以下の通り:
ベターホールディングス
バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション
ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー
キャリバー・ホーム・ローン
ローンデポ・ドットコムLLC
アリー・ファイナンシャル
ロケットカンパニーズ
リファイジェット
シティグループ
JPモルガン・チェース

市場の詳細なセグメントとサブセグメントを以下に説明する:
タイプ別
- 住宅ローン借り換え
- 自動車ローン借り換え
- 学生ローン借り換え
- 個人ローン借り換え
- ビジネスローンの借り換え
レンダー別
- 銀行
- NBFC
- その他
エンドユーザー別
- 個人
- 企業
地域別
北米
- アメリカ
- カナダ
ヨーロッパ
- 英国
- ドイツ
- フランス
- スペイン
- イタリア
- ROE
アジア太平洋
- 中国
- インド
- 日本
- オーストラリア
- 韓国
- ロサンゼルス
ラテンアメリカ
- ブラジル
- メキシコ
中東・アフリカ
- サウジアラビア
- 南アフリカ
- RoMEA
調査対象年は以下の通り:
- 過去年 - 2022年
- 基準年 - 2023年
- 予測期間 - 2024年から2032年
主な内容
- 2022年から2032年までの10年間の市場推定と予測。
- 各市場セグメントの年換算収益と地域レベル分析。
- 主要地域の国レベル分析による地理的展望の詳細分析。
- 市場の主要プレーヤーに関する情報を含む競争状況。
- 主要事業戦略の分析と今後の市場アプローチに関する提言。
- 市場の競争構造の分析
- 市場の需要側と供給側の分析

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目次

第1章 世界のリファイナンス市場世界の借り換え市場の要旨
1.1.世界の借り換え市場規模・予測(2022-2032年)
1.2.地域別概要
1.3.セグメント別概要
1.3.1.タイプ別
1.3.2.レンダー別
1.3.3.エンドユーザー別
1.4.主要動向
1.5.不況の影響
1.6.アナリストの推奨と結論

第2章世界の借り換え市場の定義と調査前提
2.1.調査目的
2.2.市場の定義
2.3.調査の前提
2.3.1.包含と除外
2.3.2.限界
2.3.3.供給サイドの分析
2.3.3.1.入手可能性
2.3.3.2.インフラ
2.3.3.3.規制環境
2.3.3.4.市場競争
2.3.3.5.経済性(消費者の視点)
2.3.4.需要サイド分析
2.3.4.1.規制の枠組み
2.3.4.2.技術の進歩
2.3.4.3.環境への配慮
2.3.4.4.消費者の意識と受容
2.4.推定方法
2.5.調査対象年
2.6.通貨換算レート

第3章.世界の借り換え市場のダイナミクス
3.1.市場促進要因
3.1.1.政府のイニシアティブとプログラムの増加
3.1.2.デジタル技術導入の増加
3.1.3.オンライン借り換え申し込みの出現
3.2.市場の課題
3.2.1.認知度とアクセシビリティの欠如
3.2.2.セキュリティ問題とプライバシーへの懸念
3.3.市場機会
3.3.1.既存製品ラインの技術的進歩
3.3.2.新興経済圏における未開発の可能性

第4章.世界の借り換え市場産業分析
4.1.ポーターの5フォースモデル
4.1.1.サプライヤーの交渉力
4.1.2.買い手の交渉力
4.1.3.新規参入者の脅威
4.1.4.代替品の脅威
4.1.5.競合他社との競争
4.1.6.ポーターの5フォースモデルへの未来的アプローチ
4.1.7.ポーター5フォースの影響分析
4.2.PESTEL分析
4.2.1.政治的要因
4.2.2.経済的
4.2.3.社会
4.2.4.技術的
4.2.5.環境
4.2.6.法律
4.3.最高の投資機会
4.4.トップ勝ち組戦略
4.5.破壊的トレンド
4.6.業界専門家の視点
4.7.アナリストの推奨と結論

第5章世界の借り換え市場規模・タイプ別予測 2022-2032
5.1.セグメントダッシュボード
5.2.世界の借り換え市場タイプ別収益動向分析、2022年および2032年 (億米ドル)
5.2.1.住宅ローン借り換え
5.2.2.自動車ローンの借り換え
5.2.3.学生ローンの借り換え
5.2.4.個人ローンの借り換え
5.2.5.ビジネスローンの借り換え

第6章.世界の借り換え市場規模・予測(レンダー別)2022年~2032年
6.1.セグメントダッシュボード
6.2.世界の借り換え市場レンダーの収益動向分析、2022年および2032年 (億米ドル)
6.2.1.銀行
6.2.2.NBFC
6.2.3.その他

第7章.世界の借り換え市場規模・予測:エンドユーザー別2022-2032年
7.1.セグメントダッシュボード
7.2.世界の借り換え市場エンドユーザー別売上動向分析、2022年および2032年 (億米ドル)
7.2.1.個人
7.2.2.企業

第8章.世界の借り換え市場規模・地域別予測 2022-2032
8.1.北米リファイナンス市場
8.1.1.米国の借り換え市場
8.1.1.1.タイプ別内訳の規模と予測、2022-2032年
8.1.1.2.レンダーの内訳、規模および予測、2022-2032年
8.1.2.カナダの借り換え市場
8.2.欧州借り換え市場
8.2.1.イギリスの借り換え市場
8.2.2.ドイツの借り換え市場
8.2.3.フランスの借り換え市場
8.2.4.スペインの借り換え市場
8.2.5.イタリアの借り換え市場
8.2.6.その他のヨーロッパの借り換え市場
8.3.アジア太平洋地域の借り換え市場
8.3.1.中国の借り換え市場
8.3.2.インド借り換え市場
8.3.3.日本の借り換え市場
8.3.4.オーストラリアの借り換え市場
8.3.5.韓国の借り換え市場
8.3.6.その他のアジア太平洋地域の借り換え市場
8.4.ラテンアメリカの借り換え市場
8.4.1.ブラジルの借り換え市場
8.4.2.メキシコの借り換え市場
8.4.3.その他のラテンアメリカの借り換え市場
8.5.中東・アフリカの借り換え市場
8.5.1.サウジアラビアの借り換え市場
8.5.2.南アフリカの借り換え市場
8.5.3.その他の中東・アフリカの借り換え市場

第9章.コンペティティブ・インテリジェンス
9.1.主要企業のSWOT分析
9.1.1.企業1
9.1.2.企業2
9.1.3.会社3
9.2.トップ市場戦略
9.3.企業プロフィール
9.3.1.ベターホールディングス
9.3.1.1.主要情報
9.3.1.2.概要
9.3.1.3.財務(データの入手可能性による)
9.3.1.4.製品概要
9.3.1.5.市場戦略
9.3.2.バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション
9.3.3.ウェルズ・ファーゴ・アンド・カンパニー
9.3.4.キャリバー・ホームローン
9.3.5. ローンデポ・ドットコムLLC
9.3.6.アリー・ファイナンシャル・インク
9.3.7.ロケットカンパニーズ
9.3.8.レフィジェット
9.3.9.シティグループ
9.3.10.JPモルガン・チェース


第10章.研究プロセス
10.1.研究プロセス
10.1.1.データマイニング
10.1.2.分析
10.1.3.市場推定
10.1.4.バリデーション
10.1.5.出版
10.2.研究属性

 

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Summary

Global Refinance Market is valued approximately at USD 19.96 billion in 2023 and is anticipated to grow with a healthy growth rate of more than 8.78% over the forecast period 2024-2032. Refinance refers to the process of replacing an existing loan with a new one, typically to benefit from more favorable terms such as lower interest rates, reduced monthly payments, or a change in the loan structure. Borrowers opt for refinancing to improve their financial situation, either by securing a better rate due to improved credit scores or taking advantage of lower market rates. This process can apply to various types of loans, including mortgages, auto loans, and student loans. Through refinancing, borrowers can potentially save money over the life of the loan, pay off debts more quickly, or adjust their payment schedules to better suit their current financial circumstances.
The Global Refinance Market expansion is driven by increasing government initiatives and programs promoting refinancing options, and the rapid adoption of digital technologies facilitating online refinance applications across the world. Governments worldwide are recognizing the importance of refinancing as a tool to enhance financial stability and stimulate economic growth. These initiatives often include favorable policies, incentives, and regulatory reforms designed to make refinancing more accessible and attractive to consumers and businesses. By lowering interest rates, providing tax benefits, and simplifying the application processes, these programs encourage borrowers to refinance existing loans, thereby reducing their financial burdens and freeing up capital for other investments. Moreover, the emergence of online refinancing platforms positively influences market growth by providing more accessible and streamlined services to borrowers. However, the market faces challenges such as a lack of awareness and accessibility to refinancing services, along with security and privacy concerns.
The key regions considered for the Global Refinance Market study includes Asia Pacific, North America, Europe, Latin America, and Rest of the World. In 2023, North America dominated the refinance market share and is expected to maintain its leading position during the forecast period. The presence of major market players such as Wells Fargo & Company, Bank of America, and Ally Financial Inc., significantly contributes to the region's market growth. Furthermore, the Asia-Pacific region is projected to witness substantial growth, driven by the rising urban population embracing home loans and the increasing availability of mortgage loan refinancing options.
Major market player included in this report are:
Better Holdco, Inc.
Bank of America Corporation
Wells Fargo & Company
Caliber Home Loans, Inc.
loanDepot.com, LLC
Ally Financial Inc
Rocket Companies, Inc
RefiJet
Citigroup Inc.
JPMorgan Chase & Co.

The detailed segments and sub-segment of the market are explained below:
By Type:
• Mortgage Refinancing
• Auto Loan Refinancing
• Student Loan Refinancing
• Personal Loan Refinancing
• Business Loan Refinancing
By Lenders:
• Banks
• NBFC's
• Others
By End User:
• Individuals
• Businesses
By Region:
North America
• U.S.
• Canada
Europe
• UK
• Germany
• France
• Spain
• Italy
• ROE
Asia Pacific
• China
• India
• Japan
• Australia
• South Korea
• RoAPAC
Latin America
• Brazil
• Mexico
Middle East & Africa
• Saudi Arabia
• South Africa
• RoMEA
Years considered for the study are as follows:
• Historical year – 2022
• Base year – 2023
• Forecast period – 2024 to 2032
Key Takeaways:
• Market Estimates & Forecast for 10 years from 2022 to 2032.
• Annualized revenues and regional level analysis for each market segment.
• Detailed analysis of geographical landscape with Country level analysis of major regions.
• Competitive landscape with information on major players in the market.
• Analysis of key business strategies and recommendations on future market approach.
• Analysis of competitive structure of the market.
• Demand side and supply side analysis of the market



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Table of Contents

Chapter 1. Global Refinance Market Executive Summary
1.1. Global Refinance Market Size & Forecast (2022-2032)
1.2. Regional Summary
1.3. Segmental Summary
1.3.1. By Type
1.3.2. By Lenders
1.3.3. By End User
1.4. Key Trends
1.5. Recession Impact
1.6. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 2. Global Refinance Market Definition and Research Assumptions
2.1. Research Objective
2.2. Market Definition
2.3. Research Assumptions
2.3.1. Inclusion & Exclusion
2.3.2. Limitations
2.3.3. Supply Side Analysis
2.3.3.1. Availability
2.3.3.2. Infrastructure
2.3.3.3. Regulatory Environment
2.3.3.4. Market Competition
2.3.3.5. Economic Viability (Consumer’s Perspective)
2.3.4. Demand Side Analysis
2.3.4.1. Regulatory frameworks
2.3.4.2. Technological Advancements
2.3.4.3. Environmental Considerations
2.3.4.4. Consumer Awareness & Acceptance
2.4. Estimation Methodology
2.5. Years Considered for the Study
2.6. Currency Conversion Rates

Chapter 3. Global Refinance Market Dynamics
3.1. Market Drivers
3.1.1. Rising Government Initiatives and Programs
3.1.2. Increase in Adoption of Digital Technologies
3.1.3. Emergence of Online Refinance Applications
3.2. Market Challenges
3.2.1. Lack of Awareness and Accessibility
3.2.2. Security Issues and Privacy Concerns
3.3. Market Opportunities
3.3.1. Technological Advancements in Existing Product Lines
3.3.2. Untapped Potential in Emerging Economies

Chapter 4. Global Refinance Market Industry Analysis
4.1. Porter’s 5 Force Model
4.1.1. Bargaining Power of Suppliers
4.1.2. Bargaining Power of Buyers
4.1.3. Threat of New Entrants
4.1.4. Threat of Substitutes
4.1.5. Competitive Rivalry
4.1.6. Futuristic Approach to Porter’s 5 Force Model
4.1.7. Porter’s 5 Force Impact Analysis
4.2. PESTEL Analysis
4.2.1. Political
4.2.2. Economical
4.2.3. Social
4.2.4. Technological
4.2.5. Environmental
4.2.6. Legal
4.3. Top investment opportunity
4.4. Top winning strategies
4.5. Disruptive Trends
4.6. Industry Expert Perspective
4.7. Analyst Recommendation & Conclusion

Chapter 5. Global Refinance Market Size & Forecasts by Type 2022-2032
5.1. Segment Dashboard
5.2. Global Refinance Market: Type Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
5.2.1. Mortgage Refinancing
5.2.2. Auto Loan Refinancing
5.2.3. Student Loan Refinancing
5.2.4. Personal Loan Refinancing
5.2.5. Business Loan Refinancing

Chapter 6. Global Refinance Market Size & Forecasts by Lenders 2022-2032
6.1. Segment Dashboard
6.2. Global Refinance Market: Lenders Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
6.2.1. Banks
6.2.2. NBFC's
6.2.3. Others

Chapter 7. Global Refinance Market Size & Forecasts by End User 2022-2032
7.1. Segment Dashboard
7.2. Global Refinance Market: End User Revenue Trend Analysis, 2022 & 2032 (USD Billion)
7.2.1. Individuals
7.2.2. Businesses

Chapter 8. Global Refinance Market Size & Forecasts by Region 2022-2032
8.1. North America Refinance Market
8.1.1. U.S. Refinance Market
8.1.1.1. Type breakdown size & forecasts, 2022-2032
8.1.1.2. Lenders breakdown size & forecasts, 2022-2032
8.1.2. Canada Refinance Market
8.2. Europe Refinance Market
8.2.1. U.K. Refinance Market
8.2.2. Germany Refinance Market
8.2.3. France Refinance Market
8.2.4. Spain Refinance Market
8.2.5. Italy Refinance Market
8.2.6. Rest of Europe Refinance Market
8.3. Asia-Pacific Refinance Market
8.3.1. China Refinance Market
8.3.2. India Refinance Market
8.3.3. Japan Refinance Market
8.3.4. Australia Refinance Market
8.3.5. South Korea Refinance Market
8.3.6. Rest of Asia Pacific Refinance Market
8.4. Latin America Refinance Market
8.4.1. Brazil Refinance Market
8.4.2. Mexico Refinance Market
8.4.3. Rest of Latin America Refinance Market
8.5. Middle East & Africa Refinance Market
8.5.1. Saudi Arabia Refinance Market
8.5.2. South Africa Refinance Market
8.5.3. Rest of Middle East & Africa Refinance Market

Chapter 9. Competitive Intelligence
9.1. Key Company SWOT Analysis
9.1.1. Company 1
9.1.2. Company 2
9.1.3. Company 3
9.2. Top Market Strategies
9.3. Company Profiles
9.3.1. Better Holdco, Inc
9.3.1.1. Key Information
9.3.1.2. Overview
9.3.1.3. Financial (Subject to Data Availability)
9.3.1.4. Product Summary
9.3.1.5. Market Strategies
9.3.2. Bank of America Corporation
9.3.3. Wells Fargo & Company
9.3.4. Caliber Home Loans, Inc.
9.3.5. loanDepot.com, LLC
9.3.6. Ally Financial Inc.
9.3.7. Rocket Companies, Inc
9.3.8. RefiJet
9.3.9. Citigroup Inc.
9.3.10. JPMorgan Chase & Co.


Chapter 10. Research Process
10.1. Research Process
10.1.1. Data Mining
10.1.2. Analysis
10.1.3. Market Estimation
10.1.4. Validation
10.1.5. Publishing
10.2. Research Attributes

 

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