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 欧州デジタル・バンキング・プラットフォーム市場の展望、2029年Europe Digital Banking Platform Market Outlook, 2029 ヨーロッパ地域は、数十年前から環境問題に取り組み、大きな進歩を遂げてきた長い歴史を持つ。環境問題は、さまざまな困難や法律、環境問題に対する人々の意識の高まりによって形成されてきた。ヨーロッパでは196... もっと見る
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サマリーヨーロッパ地域は、数十年前から環境問題に取り組み、大きな進歩を遂げてきた長い歴史を持つ。環境問題は、さまざまな困難や法律、環境問題に対する人々の意識の高まりによって形成されてきた。ヨーロッパでは1960年代から1970年代にかけて、廃棄物管理、酸性雨、大気や水の汚染といった問題が表面化し、環境意識が高まり始めた。欧州環境庁（EEA）は1990年に設立され、環境問題に関する信頼できる公平な情報を提供し、政策の立案と実行を支援することを目的としている。環境政策は、国民の意識の高まりとともに、欧州市場におけるクリーン技術、再生可能エネルギー、資源効率の飛躍的な向上につながった。欧州大陸でも、環境問題への取り組みが難航している。特に製造業、運輸業、農業などの産業では、環境保全と経済拡大のバランスを取ることが常に困難であった。低炭素経済への移行に伴い、研究開発、インフラ整備、技術開発への多額の投資が必要となったが、こうした投資は時として、こうした変化の影響を受ける地域社会やセクターの逆鱗に触れることもあった。環境法は国レベルで施行されることが多いため、EU加盟国間で統一された環境基準と施行を維持することも困難であった。開発および環境パフォーマンスは国によって異なっている。最近では、2019年に導入された欧州グリーン・ディールが、2050年までに気候中立を達成し、包括的で分野横断的な戦略で環境悪化に取り組むという追加目標を設定した。Bonafide Researchが発行した調査レポート「Europe Digital Banking Platform Market Outlook, 2029」によると、欧州のデジタルバンキングプラットフォーム市場は、2024年から2029年にかけて20億米ドル以上の市場規模を拡大すると予測されている。欧州のデジタルバンキングプラットフォーム市場は、モバイルバンキング、インターネットバンキング、オープンバンキングや人工知能ベースのシステムなどの新興技術など、さまざまなプラットフォームを包含しており、その規模も成長率も大きい。同市場は、金融機関や顧客からの需要が増加していることから、着実な成長を遂げている。欧州企業は、世界のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場のさまざまな分野で大きな存在感を示している。欧州企業は、安全で革新的、かつユーザーフレンドリーなソリューションを優れた顧客サービスとともに提供することで、他地域の同業他社と競い合っている。欧州のブランドは信頼性、性能、デザインの美しさで認められており、デジタル・バンキング・プラットフォーム市場における影響力の一因となっている。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場の主な牽引役は金融サービス部門である。欧州には多くの大手銀行や金融機関があり、取引や口座管理、その他のサービスを円滑化するためのデジタル・バンキング・プラットフォームに対する需要は常に高い水準を維持している。同地域の豊かな顧客層と、便利で効率的なデジタルサービスへの志向も、高度なデジタル・バンキング・プラットフォームへの需要に寄与している。スマートフォンやその他のモバイル機器の普及がモバイル・バンキングの急増につながり、欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場にとって不可欠な要素となっている。銀行は顧客のニーズに応えるため、直感的なモバイルアプリの開発に注力しており、外出先でも幅広い取引や財務管理業務を行えるようにしている。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場の成長を促す主な要因は、規制の遵守とセキュリティへの注力である。改正決済サービス指令（PSD2）や一般データ保護規則（GDPR）といった規制の施行に伴い、銀行や金融機関はコンプライアンスを確保し、データセキュリティを強化するために、先進的なデジタル・プラットフォームへの投資を進めている。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場は、金融サービス業界のイノベーションを促進し、競争力を維持する上で極めて重要である。各社はプラットフォームの機能向上、セキュリティ強化、新技術の統合のための研究開発に投資している。この地域のイノベーション重視の姿勢は、研究開発に対する政府の支援やデジタル単一市場の推進と相まって、欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム・プロバイダーが技術進歩の最前線に立ち続けることを確実にしている。市場促進要因-確立されたフィンテック・エコシステムの存在：<\b>欧州では、ロンドン、ベルリン、パリなどの主要都市に確立されたフィンテック・エコシステムがあり、伝統的な金融機関と機敏なフィンテック新興企業とのコラボレーションとイノベーションを促進している：<\b>欧州の銀行は、グローバル市場で競争力を維持するためにイノベーションを優先し、デジタル・バンキング・テクノロジーやパートナーシップに投資することで、サービスの充実を図り、進化する顧客の期待に応えている。市場の課題-ブレグジット関連の不確実性：<\b>規制の乖離や市場アクセスの課題など、ブレグジットに関連する不確実性は、欧州で事業を展開するデジタル・バンキング・プロバイダー、特に英国やEU加盟国で事業を展開するデジタル・バンキング・プロバイダーに課題を突きつけている：<\b>膨大なユーザーベースと技術力を武器に金融サービス分野に参入する大手テック企業との競争激化は、欧州の伝統的な銀行とフィンテック新興企業に課題を突きつけている。市場動向-即時決済システムの拡大：<\b>SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst)のような即時決済システムは欧州で勢いを増しており、国境を越えたリアルタイムの決済を可能にし、より迅速で効率的な決済処理へのシフトを推進している：<\b>欧州の銀行は、銀行商品や投資商品において持続可能性や環境・社会・ガバナンス（ESG）基準を優先しており、これは社会的責任金融に対する消費者の需要の高まりを反映している：<\b>欧州では、音声アシスタントがデジタルバンキングアプリに統合されつつあり、顧客は音声コマンドを使用して銀行業務を実行したり、口座残高を確認したり、取引を行ったりできる。<\b>オープン・バンキング法、特に改正決済サービス指令（PSD2）の制定と施行は、欧州市場におけるデジタル・バンキング・プラットフォームのサービス普及を大きく後押しする規制となった。金融情報へのアクセスを民主化するため、同指令は銀行に対し、決済サービスや消費者データを標準化されたAPIを通じて第三者サプライヤーが利用できるようにすることを求めている。規制の枠組みによって金融の状況は劇的に変化し、ノンバンクの金融機関、フィンテック企業、伝統的な銀行がより自由にイノベーションを起こし、協力し合える競争的なエコシステムが生まれた。伝統的な銀行が消費者データと金融サービスに対して歴史的に独占的な支配力を持っていたことは、オープン・バンキングによって本質的に破壊された。PSD2は、サードパーティプロバイダーがデータにアクセスできるようにすることで、ホストにより多くの権限を与えている。PSD2は、サードパーティプロバイダーにデータへのアクセスを提供することで、市場に多くの新しいプレーヤーを参入させることを可能にした。規制の枠組みは、競争の促進に加えて、消費者がより良いサービスの選択肢、より良いユーザー体験、より個別化された金融ソリューションを受けられることを保証している。欧州におけるフィンテック企業の台頭は、規制変更の最も注目すべき効果のひとつである。機敏で技術に長けた企業は、オープン・バンキングを活用して、個人の家計管理や予算管理のためのアプリから、ピアツーピア・レンディング・プラットフォームやロボ・アドバイザーといったより高度なオプションまで、斬新なサービスを次々と発表している。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場では、拡張性、コスト効率、セキュリティの強化により、クラウドの採用が拡大している。<\b>欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場におけるクラウド技術の採用は、金融機関にとって戦略的に重要であることを裏付ける様々な要因によって、大きなうねりを見せている。その最たるものは、スケーラビリティの確保である。デジタル・バンキング・サービスが拡大するにつれて、変動する顧客の需要に対応するために業務を効率的に拡張する能力が極めて重要になります。クラウドプラットフォームは、銀行がサービスを動的に増減できる必要なインフラを提供し、物理インフラへの多額の先行投資を必要とせずに、利用ピーク時の最適なパフォーマンスを確保します。コスト効率は魅力的な原動力だ。オンプレミスのデータセンターでは、セットアップや継続的なメンテナンスのために多額の設備投資が必要となる。対照的に、クラウド・ソリューションは従量課金モデルで運用され、資本費用を運用費用に変換する。このモデルは初期の財務負担を軽減するだけでなく、財務的な予測可能性と柔軟性を提供するため、銀行はリソースをより効果的に配分し、イノベーションと顧客中心のサービスに投資することができる。クラウド・プロバイダーが提供するセキュリティ強化も極めて重要だ。最新のクラウド・プラットフォームには、暗号化、多要素認証、継続的な監視など、高度なセキュリティ対策が組み込まれており、これらを総動員することで、サイバー脅威に対する防御が強化される。こうした対策は、多くの金融機関が独自に導入できるものより強固な場合が多く、デジタル・バンキング業務全体のセキュリティ態勢を高めている。欧州の規制機関は、クラウド技術の利点を認識し、金融部門での利用を促進するため、より明確なガイドラインや枠組みを提供している。欧州銀行監督機構（EBA）のアウトソーシング契約に関するガイドラインのような取り組みは、クラウド環境におけるコンプライアンス、リスク管理、データ保護について、切望されていた明確性を提供している。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場におけるコーポレート・バンキングは、その拡張性とセキュリティにより成長している。<\b>欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場では、より高度で包括的な金融ソリューションを求める企業の需要の変化に対応するため、コーポレート・バンキングが急成長している。企業は、効果的なだけでなく、リアルタイムの情報を提供し、デジタル化が進む現在の業務・財務システムとのシームレスな統合が可能なバンキング・サービスを必要としている。こうしたニーズに対応するために必要なツールは、デジタル・バンキング・プラットフォームによって提供され、企業顧客はより戦略的な意思決定を行い、より効率的に業務を遂行できるようになります。金融業務がより効率的に運営される必要性は、この台頭を支える主な原動力のひとつである。従来の法人向けバンキング手続きでは、膨大な量の書類作成、手間のかかる手作業による処理、長時間に及ぶ照合業務などが頻繁に発生していた。デジタル・バンキング・プラットフォームは、事業資金の処理に必要な時間と労力を大幅に削減する。プロセスを合理化し、人的ミスの可能性を減らすだけでなく、自動化されたワークフロー、リアルタイムの取引処理、デジタル文書化により、より正確で信頼性の高い財務管理が可能になります。リアルタイムの財務データは、企業が選択を行う際にますます重要になってきている。デジタル・バンキング・プラットフォームでは、高度な分析とレポート作成ツールが利用でき、ユーザーは重要な財務データに即座にアクセスできます。キャッシュフロー、買入債務、売掛債権をリアルタイムで把握することで、企業は運転資金を最適化し、流動性をより適切に管理し、市場の変化に迅速に対応することができる。迅速な意思決定によって競争力を維持することができ、これは、最新の財務情報へのアクセスが不可欠な不安定な経済情勢においては特に重要である。欧州のデジタル・バンキング・プラットフォーム市場をリードしているのは英国で、その理由は、規制環境が整備されていることと、デジタル・バンキング・サービスの消費者導入率が高いことにある。<\b>デジタル・バンキング・プラットフォームが大きく成長したのは、英国における規制の枠組みによるところが大きい。各国政府は、決済サービス指令（PSD2）やオープン・バンキング・イニシアチブのような法律を整備し、伝統的な銀行とフィンテック企業が協力し、データを共有し、競争することを奨励している。企業や顧客のニーズの変化に対応する革新的なデジタル・バンキング・ソリューションは、こうした法的環境によって促進されてきた。テクノロジーに精通した国民性と、携帯電話やインターネットへのユビキタスなアクセスにより、デジタル・バンキング・サービスを受け入れる消費者の割合も高い。テクノロジーへの親しみが、個別化された便利で安全な金融サービスへの大きな需要につながっており、銀行やフィンテック企業が提供するデジタル・バンキング・プラットフォームの絶え間ない改善を促している。英国のフィンテック・エコシステムは、特にロンドンが世界有数のフィンテック・ホットスポットとされ、活況を呈している。人材、資本、イノベーションがこのダイナミックな環境に引き寄せられ、デジタル・バンキング・システムの拡大を促進している。革新的なフィンテック新興企業と老舗金融機関が協力し、革新的なサービスとテクノロジーを生み出している：基準年：2018年基準年：2023年予測年：2024年本レポートの対象分野- デジタルバンキングプラットフォーム市場の展望とその価値および予測、セグメント- 様々な促進要因と課題- 進行中のトレンドと開発- 注目企業- 戦略的提言コンポーネント別- ソリューション- サービス展開別- オンプレミス- クラウド- バンキングタイプ別- リテールバンキング- コーポレートバンキング- ユニバーサルバンキング 本レポートのアプローチ：本レポートは一次調査と二次調査を組み合わせたアプローチで構成されている。まず二次調査は、市場を理解し、市場に参入している企業をリストアップするために行われました。二次調査は、プレスリリース、企業の年次報告書、政府が作成した報告書やデータベースなどの第三者情報源から成る。二次情報源からデータを収集した後、一次調査は、市場がどのように機能しているかについて主要プレーヤーに電話インタビューを行い、市場のディーラーやディストリビューターと取引コールを行うことによって実施した。その後、消費者を地域、階層、年齢層、性別で均等にセグメンテーションし、一次調査を開始した。一次データを入手したら、二次情報源から入手した詳細の検証を開始することができます。対象読者本レポートは、デジタルバンキング・プラットフォーム業界に関連する業界コンサルタント、メーカー、サプライヤー、団体、組織、政府機関、その他の利害関係者にとって、市場中心の戦略を調整するのに役立ちます。マーケティングやプレゼンテーションに加え、この業界に関する競合知識を高めることもできます。***ご注意：ご注文確認後、レポートのお届けまでに48時間（2営業日）かかります。目次目次1.要旨 2.調査方法 2.1.二次調査 2.2.一次データ収集 2.3.市場形成と検証 2.4.レポート作成、品質チェック、納品 3.市場構造 3.1.市場への配慮 3.2.前提条件 3.3.制限事項 3.4.略語 3.5.出典 3.6.定義 4.経済・人口統計 5.デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場展望 5.1.市場規模（金額ベース 5.2.地域別市場シェア 5.3.市場規模および予測、コンポーネント別 5.4.市場規模・予測：デプロイメント別 5.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 6.欧州デジタルバンキングプラットフォーム市場展望 6.1.市場規模：金額別 6.2.国別市場シェア 6.3.市場規模および予測、コンポーネント別 6.4.市場規模・予測：デプロイメント別 6.5.市場規模・予測：バンキングタイプ別 7.市場ダイナミクス 7.1.市場促進要因と機会 7.2.市場の阻害要因と課題 7.3.市場動向 7.3.1.XXXX 7.3.2.XXXX 7.3.3.XXXX 7.3.4.XXXX 7.3.5.XXXX 7.4.コビッド19効果 7.5.サプライチェーン分析 7.6.政策と規制の枠組み 7.7.業界専門家の見解 7.8.ドイツのデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 7.8.1.市場規模（金額ベース 7.8.2.コンポーネント別の市場規模および予測 7.8.3.展開別の市場規模と予測 7.8.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 7.9.イギリスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 7.9.1.市場規模：金額別 7.9.2.コンポーネント別の市場規模および予測 7.9.3.展開別市場規模・予測 7.9.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 7.10.フランスデジタルバンキングプラットフォーム市場展望 7.10.1.市場規模：金額別 7.10.2.コンポーネント別市場規模および予測 7.10.3.展開別の市場規模と予測 7.10.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 7.11.イタリアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 7.11.1.市場規模：金額ベース 7.11.2.コンポーネント別の市場規模および予測 7.11.3.展開別の市場規模と予測 7.11.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 7.12.スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場展望 7.12.1.市場規模：金額ベース 7.12.2.コンポーネント別の市場規模および予測 7.12.3.展開別の市場規模と予測 7.12.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 7.13.ロシアのデジタルバンキングプラットフォーム市場展望 7.13.1.市場規模：金額ベース 7.13.2.コンポーネント別の市場規模および予測 7.13.3.展開別市場規模・予測 7.13.4.バンキングタイプ別の市場規模・予測 8.競争環境 8.1.競合ダッシュボード 8.2.主要企業の事業戦略 8.3.主要プレーヤーの市場ポジショニングマトリックス 8.4.ポーターの5つの力 8.5.企業プロフィール 8.5.1.フィサーブ・インク 8.5.1.1.会社概要 8.5.1.2.会社概要 8.5.1.3.財務ハイライト 8.5.1.4.地理的洞察 8.5.1.5.事業セグメントと業績 8.5.1.6.製品ポートフォリオ 8.5.1.7.主要役員 8.5.1.8.戦略的な動きと展開 8.5.2.SAP SE 8.5.3.オラクル 8.5.4.タタ・コンサルタンシー・サービシズ・リミテッド 8.5.5.テメノスAG 8.5.6.ワールドラインSA 8.5.7.Crealogix Holding AG 8.5.8.フィナストラ 8.5.9.バックベースBV 8.5.10.Q2ホールディングス 8.5.11.バンク・オブ・ニューヨーク・メロン・コーポレーション 8.5.12.マンブ社 9.戦略的提言 10.付録 10.1.よくある質問 10.2.注意事項 10.3.関連レポート 11.免責事項 図表一覧 図1：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模（億ドル）、地域別、2023年・2029年 図2: 市場魅力度指数(2029年地域別) 図3：市場魅力度指数(2029年)：セグメント別 図4：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模（金額ベース）（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル 図5：デジタルバンキング・プラットフォームの世界地域別市場シェア（2023年） 図6：欧州のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図7：欧州デジタルバンキング・プラットフォーム市場国別シェア（2023年） 図8：ドイツのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図9：イギリスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図10：フランスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図11：イタリアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図12：スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図13：ロシアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模：金額（2018年、2023年、2029年）（単位：億米ドル） 図14：上位5社の競争ダッシュボード（2023年 図15: デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場におけるポーターの5つの力 表一覧 表1：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場スナップショット（セグメント別）（2023年・2029年）（単位：億米ドル 表2：上位10カ国の経済スナップショット（2022年 表3：その他の主要国の経済スナップショット（2022年 表4：外国通貨から米ドルへの平均為替レート 表5：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模および予測、コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表6：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表7：デジタルバンキング・プラットフォームの世界市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表8：欧州のデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表9：欧州デジタルバンキングプラットフォーム市場規模・予測：展開別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表10：欧州デジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表11：デジタルバンキング・プラットフォーム市場の影響要因（2023年 表12：ドイツのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表13：ドイツのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・展開別予測（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表14：ドイツのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表15：イギリスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表16：イギリスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・展開別予測（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表17：イギリスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表18：フランスのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表19：フランス デジタルバンキング プラットフォーム市場規模・展開予測 (2018年～2029F) (単位：億米ドル) 表20：フランス：デジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表21：イタリアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表22：イタリアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・展開別予測（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表23：イタリアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029年）（単位：億米ドル） 表24：スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表25：スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・展開別予測（2018年～2029F） （単位：億米ドル） 表26：スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場スペインのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別（2018年～2029F）（単位：億米ドル） 表27：ロシアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：コンポーネント別（2018～2029F）（単位：億米ドル） 表28：ロシアのデジタルバンキング市場ロシアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・展開予測 (2018年～2029F) (単位：億米ドル) 表29：ロシアロシアのデジタルバンキング・プラットフォーム市場規模・予測：バンキングタイプ別 (2018年～2029F) (単位：億米ドル)
SummaryThe European region has a long history of environmental concerns and significant advances dating back several decades. The environmental landscape has been shaped by difficulties, legislative acts, and growing public awareness of environmental issues. Europe started to see an increase in environmental consciousness in the 1960s and 1970s when problems with waste management, acid rain, and contamination of the air and water surfaced. The European Environment Agency (EEA) was founded in 1990 with the goal of supplying trustworthy and unbiased information on environmental concerns to aid in the formulation and execution of policies. The environmental policies, along with rising public awareness, have led to substantial breakthroughs in clean technologies, renewable energy, and resource efficiency in the European market. The European continent has encountered difficulties in tackling environmental issues as well. It has always been difficult to strike a balance between environmental preservation and economic expansion, especially in industries like manufacturing, transportation, and agriculture. The shift to a low-carbon economy has necessitated significant investments in R&D, infrastructure, and skill development—investments that have occasionally run afoul of the communities and sectors impacted by these changes. The environmental laws are frequently implemented at the national level, another difficulty has been maintaining uniform environmental standards and enforcement among EU member states . The development and environmental performance have varied throughout nations. In the recent past, the 2019 introduction of the European Green Deal set additional targets to achieve climate neutrality by 2050 and tackle environmental deterioration with an all-encompassing, cross-sectoral strategy. The program intends to ensure a fair transition for all regions and social groups while addressing unresolved issues in areas including biodiversity loss, the circular economy, and sustainable financing. According to the research report "Europe Digital Banking Platform Market Outlook, 2029," published by Bonafide Research, the Europe Digital Banking Platform market is projected to add more than USD 2 Billion from 2024 to 2029.The European digital banking platform market is significant in both size and growth, encompassing various platforms such as mobile banking, internet banking, and emerging technologies like open banking and artificial intelligence-based systems. The market has been experiencing steady growth due to increasing demand from financial institutions and customers alike. European companies have a significant presence in various segments of the global digital banking platform market. They compete with counterparts from other regions by offering secure, innovative, and user-friendly solutions, along with excellent customer service. European brands are recognized for their reliability, performance, and design aesthetics, contributing to their influence in the digital banking platform market. The primary driver of the digital banking platform market in Europe is the financial services sector. Europe is home to many leading banks and financial institutions, and the demand for digital banking platforms to facilitate transactions, account management, and other services remains consistently high. The region's affluent customer base and their inclination towards convenient and efficient digital services also contribute to the demand for advanced digital banking platforms. The increasing adoption of smartphones and other mobile devices has led to a surge in mobile banking, making it an essential aspect of the digital banking platform market in Europe. Banks are focusing on developing intuitive mobile apps to cater to the needs of their customers, enabling them to perform a wide range of transactions and financial management tasks on the go. A major factor driving the growth of the digital banking platform market in Europe is the focus on regulatory compliance and security. With the implementation of regulations such as the Revised Payment Services Directive (PSD2) and the General Data Protection Regulation (GDPR), banks and financial institutions are investing in advanced digital platforms to ensure compliance and enhance data security. Europe's digital banking platform market is crucial for fostering innovation and maintaining competitiveness in the financial services industry. Companies invest in research and development to improve platform features, enhance security, and integrate new technologies. The region's strong emphasis on innovation, coupled with government support for research and development and the push for a digital single market, ensures that European digital banking platform providers remain at the forefront of technological advancements. Market Drivers • Presence of Established Fintech Ecosystems:<\b> Europe hosts established fintech ecosystems in major cities such as London, Berlin, and Paris, fostering collaboration and innovation between traditional financial institutions and agile fintech startups. • Pursuit of Innovation to Stay Competitive Globally: <\b>European banks prioritize innovation to stay competitive in the global market, investing in digital banking technologies and partnerships to enhance the offerings and meet evolving customer expectations. Market Challenges • Brexit-Related Uncertainties: <\b>Brexit-related uncertainties, including regulatory divergence and market access challenges, pose challenges for digital banking providers operating in Europe, particularly those with operations in the UK and EU member states. • Competition from Big Tech Firms: <\b>Intensifying competition from big tech firms entering the financial services sector, leveraging vast user bases and technological capabilities, poses challenges for traditional banks and fintech startups in Europe. Market Trends • Expansion of Instant Payment Systems: <\b>Instant payment systems such as SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst) are gaining momentum in Europe, enabling real-time payments across borders and driving the shift towards faster and more efficient payment processing. • Emphasis on Sustainability and ESG Criteria:<\b> European banks are prioritizing sustainability and Environmental, Social, and Governance (ESG) criteria in the banking products and investment offerings, reflecting growing consumer demand for socially responsible finance. • Integration of Voice Assistants:<\b> Voice assistants are being integrated into digital banking apps in Europe, allowing customers to perform banking tasks, check account balances, and make transactions using voice commands. The digital banking services in Europe is growing due to its widespread adoption of open banking regulations<\b> The establishment and enforcement of open banking legislation, particularly the Revised Payment Services Directive (PSD2), have provided a significant regulatory push for the spread of services in the European market for digital banking platforms. In order to democratize access to financial information, the directive requires banks to make the payment services and consumer data available to third-party suppliers via standardized APIs. The financial landscape has been drastically changed by the regulatory framework, creating a competitive ecosystem that allows non-bank financial institutions, fintech companies, and traditional banks to innovate and work together more freely. The monopolistic hold that traditional banks historically had over consumer data and financial services has essentially been destroyed by open banking. PSD2 has given a host more authority by allowing third-party suppliers to access the dataPSD2 has enabled numerous new players in the market by providing access to the data to third-party providers, which has encouraged the development of creative financial services and solutions catered to the demands of customers. The regulatory framework guarantees that consumers receive better service options, better user experiences, and more individualized financial solutions in addition to promoting competition. The rise of fintech companies in Europe is one of the most noteworthy effects of the regulation change. The nimble and technologically astute organizations have utilized open banking to launch an array of novel services, ranging from apps for managing personal finances and budgeting to more advanced options such as peer-to-peer lending platforms and robo-advisors. Traditional banks have had to quickly adjust due to the increase in fintech activity, which has forced them to improve the own digital service offerings in order to stay competitive. The cloud adoption in the digital banking platform market in Europe is growing due to their increased scalability, cost efficiency, and enhanced security<\b> The adoption of cloud technology in the digital banking platform market in Europe is witnessing a significant surge, driven by a combination of factors that collectively underscore its strategic importance for financial institutions. At the forefront is the imperative for scalability. As digital banking services expand, the ability to scale operations efficiently to accommodate fluctuating customer demands becomes crucial. Cloud platforms provide the necessary infrastructure that allows banks to dynamically scale the services up or down, ensuring optimal performance during peak usage times without the need for substantial upfront investments in physical infrastructure. Cost efficiency is a compelling driver. On-premises data centers involve high capital expenditure for setup and ongoing maintenance. In contrast, cloud solutions operate on a pay-as-you-go model, converting capital expenses into operational expenses. The model not only reduces the initial financial burden but also provides financial predictability and flexibility, enabling banks to allocate resources more effectively and invest in innovation and customer-centric services. Security enhancements offered by cloud providers are also pivotal. Modern cloud platforms incorporate advanced security measures, including encryption, multi-factor authentication, and continuous monitoring, which collectively strengthen the defense against cyber threats. The measures are often more robust than what many financial institutions could implement independently, thus elevating the overall security posture of digital banking operations. European regulatory bodies, recognizing the benefits of cloud technology, have provided clearer guidelines and frameworks that facilitate its use in the financial sector. Initiatives such as the European Banking Authority’s (EBA) guidelines on outsourcing arrangements have provided much-needed clarity on compliance, risk management, and data protection in the cloud environment. The Corporate banking in the digital banking platform market in Europe is growing due to their scalability and security<\b> The European market for digital banking platforms has seen a sharp rise in corporate banking as a response to the changing demands of companies looking for more advanced and comprehensive financial solutions. Businesses need banking services that are not only effective but also able to offer real-time information and seamless integration with their current operational and financial systems in an increasingly digital environment. The tools required to meet these needs are provided by digital banking platforms, which enable corporate clients to make more strategic decisions and operate more efficiently. The necessity for financial operations to operate more efficiently is one of the main forces underlying this rise. Conventional corporate banking procedures frequently entail voluminous documentation, labor-intensive manual processing, and lengthy reconciliation duties. Digital banking platforms drastically cut down on the time and labor needed to handle business funds. In addition to streamlining processes and lowering the possibility of human mistake, automated workflows, real-time transaction processing, and digital documentation enable more accurate and dependable financial management. Real-time financial data are becoming more and more important for businesses to use when making choices. Advanced analytics and reporting tools are available on digital banking platforms, giving users instant access to vital financial data. With this real-time insight into cash flows, payables, and receivables, firms can optimize working capital, better manage liquidity, and react quickly to changes in the market. A competitive edge can be maintained by fast decision-making, which is especially important in a volatile economic climate when access to current financial information is essential. The United Kingdom is leading the digital banking platform market in Europe, due to its supportive regulatory environment and high consumer adoption of digital banking services.<\b> Digital banking platforms have grown significantly in large part to the regulatory framework in the United Kingdom. Governments have put in place laws like the Payment Services Directive (PSD2) and the Open Banking initiative, which encourage traditional banks and fintech companies to work together, share data, and compete. Innovative digital banking solutions that address the changing needs of businesses and customers have been facilitated by this legal environment. Tech-savvy populace and ubiquitous access to cellphones and the internet, the nation also has high rates of consumer acceptance of digital banking services. The familiarity with technology has led to a significant demand for individualized, convenient, and secure financial services, which is driving banks and fintech firms to constantly improve the digital banking platforms they offer. The fintech ecosystem in the UK is thriving, especially in London, which is regarded as one of the top fintech hotspots in the world. Talent, capital, and innovation are drawn to this dynamic environment, which promotes the expansion of digital banking systems. Innovating fintech startups and well-established financial institutions work together to create innovative services and technology that will influence digital banking in the nation and throughout Europe in the future. Considered in this report • Historic year: 2018 • Base year: 2023 • Estimated year: 2024 • Forecast year: 2029 Aspects covered in this report • Digital Banking Platform market Outlook with its value and forecast along with its segments • Various drivers and challenges • On-going trends and developments • Top profiled companies • Strategic recommendation By Component • Solution • Service By Deployment • On-premises • Cloud By Banking Type • Retail banking • Corporate Banking • Universal Banking The approach of the report: This report consists of a combined approach of primary and secondary research. Initially, secondary research was used to get an understanding of the market and list the companies that are present in it. The secondary research consists of third-party sources such as press releases, annual reports of companies, and government-generated reports and databases. After gathering the data from secondary sources, primary research was conducted by conducting telephone interviews with the leading players about how the market is functioning and then conducting trade calls with dealers and distributors of the market. Post this; we have started making primary calls to consumers by equally segmenting them in regional aspects, tier aspects, age group, and gender. Once we have primary data with us, we can start verifying the details obtained from secondary sources. Intended audience This report can be useful to industry consultants, manufacturers, suppliers, associations, and organizations related to the digital banking Platform industry, government bodies, and other stakeholders to align their market-centric strategies. In addition to marketing and presentations, it will also increase competitive knowledge about the industry. ***Please Note: It will take 48 hours (2 Business days) for delivery of the report upon order confirmation.Table of ContentsTable of Contents
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2025/01/22 10:26 156.55 円 163.61 円 196.14 円 |
